時(shí)間：2024-01-25 14:50:02
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關(guān)鍵詞：新刑訴法；未成年人；刑事司法；改革
一、我國未成年人刑事司法概述及現(xiàn)狀
（一）未成年人刑事司法概述
近年來，未成年人犯罪率的日益增加已經(jīng)成為嚴(yán)重的問題。由于未成年人的生理與心理方面同成年人存在著一定的差別，未成年人犯罪也因此呈現(xiàn)出自身特點(diǎn)，因此，未成年人的刑事司法制度與成年人的刑事司法制度相比也具有自身的特殊性。
刑法意義上的未成年人是指達(dá)到刑事責(zé)任年齡，因觸犯刑法而被納入到刑事訴訟中的未成年人。[1]根據(jù)我國《刑法》第十七條的有關(guān)規(guī)定，我國刑法意義上的未成年人是指已滿十四周歲，不滿十八周歲的人。
據(jù)此，我們可以對(duì)未成年人的刑事司法做出初步的定義，即專門適用于未成年人刑事案件的相關(guān)司法制度。未成年人犯罪往往具有盲目性和隨意性，且未成年犯罪嫌疑人的主觀惡性不深，加之由于其在智力、身心等方面的發(fā)育尚未成熟，對(duì)自己行為的后果往往也缺乏清晰的認(rèn)識(shí)。[2]因此，針對(duì)未成年人的刑事司法制度應(yīng)當(dāng)有別于成年人。
（二）我國未成年人刑事司法現(xiàn)狀
1.2.1規(guī)范層面的現(xiàn)狀
目前，我國尚未制定出統(tǒng)一的未成年人刑事訴訟法，有關(guān)規(guī)定散見于《刑事訴訟法》、《未成年人保護(hù)法》、《預(yù)防未成年人犯罪法》等法律，以及相關(guān)司法解釋和一些國際規(guī)則，立法呈現(xiàn)出分散性、片面性、缺乏針對(duì)性等特點(diǎn)。由于立法上對(duì)我國未成年人的刑事實(shí)體權(quán)利與訴訟權(quán)利的規(guī)定不夠系統(tǒng)與全面，導(dǎo)致各地司法機(jī)關(guān)往往缺乏統(tǒng)一的指導(dǎo)規(guī)則而出現(xiàn)司法實(shí)踐不一致的情況。
值得高興的是，2013年1月1日開始施行的《刑事訴訟法》不僅專章規(guī)定了未成年人刑事案件訴訟程序，還將諸如社會(huì)調(diào)查、附條件不、犯罪記錄封存等制度以法律的形式加以固定，對(duì)我國未成年人刑事司法改革起到了極大的推動(dòng)作用。
1.2.2實(shí)踐層面的現(xiàn)狀
當(dāng)前，我國司法實(shí)踐對(duì)涉案的未成年人追究刑事責(zé)任時(shí)實(shí)行“教育、感化、挽救”的方針，堅(jiān)持“教育為主、懲罰為輔”的原則。為了體現(xiàn)該原則，我國各地司法機(jī)關(guān)業(yè)已作出了各種積極的探索。例如，上海市長寧區(qū)人民法院早在1984年就建立了第一個(gè)少年法庭，廣西欽州公安局欽南分局在2013年成立了全國首家具有獨(dú)立編制的未成年人警務(wù)科。[3]在對(duì)未成年犯罪嫌疑人、被告人的懲罰上，司法機(jī)關(guān)逐漸采取“輕緩化”處理。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2007年至2011年，全國檢察機(jī)關(guān)對(duì)未成年人的不捕率從2007年的12.55%提高到了2011 年的17.7%，不率從3.45%提高到了4.44%。[4]
然而，在未成年人刑事司法實(shí)踐中依然存在頗多問題。第一，我國缺乏獨(dú)立、統(tǒng)一的未成年人審判機(jī)構(gòu)，地方針對(duì)未成年人的審判組織形式較為混亂；第二，針對(duì)未成年人的庭審教育往往流于形式，且手段單一，導(dǎo)致沒有達(dá)到應(yīng)有的教育效果；第三，司法機(jī)構(gòu)在處理未成年人刑事案件過程中不注意對(duì)未成年人隱私的保護(hù)的問題時(shí)有發(fā)生，特別是某些公眾人物的未成年子女的刑事審判被過度曝光；第四，社會(huì)對(duì)未成人犯罪的幫教工作尚未建立，與司法實(shí)踐沒有實(shí)現(xiàn)有效鏈接。
二、新刑訴法對(duì)未成年人刑事訴訟程序的發(fā)展和完善
新《刑事訴訟法》在未成年人刑事訴訟程序上的修改，對(duì)我國未成年人刑事司法的發(fā)展和完善起到了重大的推動(dòng)作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）未成年人刑事訴訟程序的特殊地位及處理原則
新刑訴法增加了“特別程序”一編，并將“未成年人刑事案件訴訟程序”作為第一章，作出專章規(guī)定，從而確立了未成年犯罪嫌疑人、被告人在刑事訴訟中的特殊訴訟當(dāng)事人地位，為保護(hù)未成年犯罪嫌疑人、被告人的特殊訴訟權(quán)利提供了更加明確的立法依據(jù)。
正如前文所述，我國處理未成年人犯罪案件的司法實(shí)踐中，一貫堅(jiān)持“教育、感化、挽救”的方針和“教育為主、懲罰為輔”的原則。因?yàn)樵谔幚砦闯赡耆诵淌掳讣?，最終目的往往不是懲罰，而是挽救未成年人的身心，幫助他們盡快重返并適應(yīng)社會(huì)。因此，當(dāng)涉罪未成年人進(jìn)入司法程序之后，司法機(jī)關(guān)給予他怎樣的對(duì)待，能否使他感受到關(guān)懷、理解和尊重，能否使他認(rèn)識(shí)到自己的錯(cuò)誤，并消除可能產(chǎn)生的負(fù)面影響，防止出現(xiàn)破罐破摔心理，對(duì)未成年人今后的人生影響重大。[5]新刑訴法將我國司法實(shí)踐一貫堅(jiān)持的方針和原則以立法的形式確立下來，有利于今后更好地貫徹和執(zhí)行這一方針和原則，為司法實(shí)踐中處理未成年人刑事案件指明了方向。
（二）全面調(diào)查原則
新刑訴法第二百六十八條規(guī)定了全面調(diào)查原則，對(duì)涉案未成年人的成長經(jīng)歷、教育背景、犯罪原因等情況，司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行全面調(diào)查。這有利于司法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌犯罪的未成年人的家庭生活環(huán)境、性格特點(diǎn)以及作案以前的一貫表現(xiàn)、作案原因等進(jìn)行全面的了解，[6]從而根據(jù)調(diào)查所得到的信息進(jìn)行分析，從而有針對(duì)性地選擇最恰當(dāng)?shù)姆绞酵炀任闯赡耆?，最大限度地?shí)現(xiàn)保護(hù)未成年人、預(yù)防犯罪的目的。
（三）分案處理原則
分案處理原則，是指將未成年人案件與成年人案件在訴訟程序上進(jìn)行分離，對(duì)未成年人和成年人分別關(guān)押、分別管理、分別教育。一方面是避免罪犯之間的“交叉感染”，由于未成年犯罪嫌疑人、被告人心智還未完全不成熟，加上監(jiān)獄、看守所的封閉性，若將未成年人與成年人并案處理，極易導(dǎo)致未成年人受到成年人的不良影響和教唆；另一方面也有利于針對(duì)未成年人的心理、生理特點(diǎn)進(jìn)行針對(duì)性的教育和改造，使其順利地回歸社會(huì)。
（四）附條件不制度
新刑訴法首次在立法中確立了對(duì)涉案未成年人的附條件不制度，具有重大的意義。首先，附條件不有利于貫徹“教育為主、懲罰為輔”的原則，實(shí)現(xiàn)教育未成年人的本旨目的；其次，可以有效降低司法成本，將優(yōu)先的司法資源用于情節(jié)嚴(yán)重的重大犯罪案件，實(shí)現(xiàn)訴訟效率與經(jīng)濟(jì)。
另外，對(duì)未成年犯罪嫌疑人、被告人作出附條件不，新刑訴法規(guī)定了嚴(yán)格的適用條件，同時(shí)還規(guī)定了附條件不的監(jiān)督考查以及公安機(jī)關(guān)、被害人、未成年犯罪嫌疑人及其法定人的異議制度等，以防止附條件不制度的濫用。
（五）不公開審理原則
2013年最?yuàn)Z人眼球的未成年人刑事案件莫過于“李某某案”，李某某在被采取強(qiáng)制措施之后，其個(gè)人成長歷程以及此前被收容教養(yǎng)的記錄在各種平面媒體和網(wǎng)絡(luò)媒體上鋪天蓋地出現(xiàn)，李某某及其家人瞬間成為輿論抨擊的焦點(diǎn)。社會(huì)公眾在忙著譴責(zé)李某某及其家人的行為之時(shí)，卻忽略了李某某作為一個(gè)未成年人的身份。媒體對(duì)李某某個(gè)人隱私的肆意宣揚(yáng)只是看中了李某某身上的新聞價(jià)值，迎合了民眾的八卦和仇富心理，卻背離新聞工作者的職業(yè)操守。社會(huì)公眾將“李某某案”作為一種娛樂消遣，其實(shí)是對(duì)李某某施行的一種“軟暴力”，同時(shí)對(duì)受害者也可能造成二次傷害。更難以置信的是，李某某的家人和辯護(hù)律師竟然向法院申請(qǐng)公開審理，同時(shí)在微博對(duì)案件進(jìn)行全程披露，這明顯違反了我國刑訴法規(guī)定的不公開審理原則，也嚴(yán)重忽視了李某某作為一個(gè)未成年人應(yīng)享有的權(quán)利。李某某的家人“救子心切”的心情可以理解，但他們采取的不當(dāng)行為不僅沒能挽救孩子，反而把他推向了深淵。
（六）犯罪記錄封存制度
未成年人實(shí)施犯罪后，如若相關(guān)部門將其犯罪記錄記入其學(xué)籍檔案、人事檔案、戶籍證明等向社會(huì)公開的文件，將被永遠(yuǎn)貼上“罪犯”的標(biāo)簽，社會(huì)輿論的譴責(zé)將會(huì)使他們產(chǎn)生自卑心理，乃至自暴自棄，甚至可能重新走上犯罪的道路。[7]新刑訴法的修改，將我國近20年來對(duì)未成年人犯罪記錄封存制度的探索成果以法律形式固定下來，有利于未成年人盡快擺脫犯罪污點(diǎn)，幫助其順利回歸社會(huì)，也有利于將進(jìn)一步降低未成年人的重新犯罪率。
三、新刑訴法存在的不足
盡管新刑訴法的修改使我國未成年人刑事司法的改革向前邁出了一大步，但新刑訴法仍存在諸多不足之處，對(duì)一些迫切需要立法化的國際共識(shí)性制度，如圓桌審判、法庭教育、觀護(hù)制度、心理輔導(dǎo)等均未涉及。[8]同時(shí)，上文提及的新刑訴法建立的新制度也存在著一些缺憾，筆者僅舉以下兩例：
（一）附條件不的適用條件過于苛刻
目前對(duì)未成年人犯罪，從實(shí)體要件來看，僅適用于可能判處一年有期徒刑以下刑罰的部分犯罪，即“輕罪”才能適用該制度。但是我國《刑法》通常把三年有期徒刑作為劃分“重罪”與“輕罪”的分界線，為了與我國《刑法》的規(guī)定保持一致，有學(xué)者建議將附條件不的適用條件改為適用于可能判處三年有期徒刑以下刑罰的案件，從而增加附條件不的適用空間，以達(dá)到更好保護(hù)未成年人之效。
（二）犯罪記錄封存制度保護(hù)不徹底
“封存”雖然在一定程度上保護(hù)了未成年人的個(gè)人隱私，但它僅僅意味著不得將犯罪記錄提供給其他單位和個(gè)人，犯罪記錄卻依然存在。為了更有效地貫徹我國一貫執(zhí)行的方針與原則，筆者認(rèn)為應(yīng)當(dāng)在條件成熟的時(shí)候建立未成年人犯罪記錄消滅制度，在滿足一定的條件或經(jīng)過一定的年限之后，將未成年人的輕罪犯罪記錄予以徹底消除。從其他國家的司法實(shí)踐來看，這樣的制度設(shè)計(jì)符合國際趨勢(shì)，諸如《聯(lián)合國保護(hù)被剝奪自由少年規(guī)則》第19條規(guī)定：“釋放時(shí)，少年的記錄應(yīng)封存，并在適當(dāng)時(shí)候加以銷毀?！碑?dāng)前，各地的司法機(jī)關(guān)已對(duì)未成年人犯罪記錄消滅制度進(jìn)行了有益的探索與研究，試點(diǎn)地區(qū)施行未成年人前科消滅制度，這些試點(diǎn)的寶貴經(jīng)驗(yàn)和成果有待于日后在立法中予以肯定和完善。
四、新刑訴法下我國未成年人刑事司法改革初探
（一）審理機(jī)構(gòu)專業(yè)化
2014年1月6日，最高檢了修訂后的《人民檢察院辦理未成年人刑事案件的規(guī)定》，要求設(shè)立獨(dú)立的未成年人刑事檢察機(jī)構(gòu)，對(duì)負(fù)責(zé)辦理未成年人案件的人員提出了“具有犯罪學(xué)、社會(huì)學(xué)、心理學(xué)、教育學(xué)等方面知識(shí)”的專業(yè)要求。[9]這向外界釋放了積極的信號(hào)：專業(yè)化正成為未來檢察工作的發(fā)展方向。同樣，未成年人審判機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)逐漸符合專業(yè)化的趨勢(shì)。目前我國尚未設(shè)置獨(dú)立的未成年人審判機(jī)構(gòu)，雖然不少地區(qū)在司法實(shí)踐中已經(jīng)設(shè)立了少年審判庭，但在全國尚未形成一個(gè)統(tǒng)一的少年審判組織形式。有學(xué)者提出應(yīng)當(dāng)建立以未成年人法院為主的多元化審判機(jī)構(gòu)體系。[10]筆者認(rèn)為在未成年人案件多發(fā)地區(qū)，通過設(shè)置未成年人法院，可以選取具有專業(yè)知識(shí)或多年從事未成年人案件審判工作的司法工作人員專案審理，以求實(shí)現(xiàn)對(duì)未成年人的保護(hù)更加突出專業(yè)化。在比較偏遠(yuǎn)、未成年人案件比較少的地區(qū)，可以設(shè)置未成年人法庭，從而避免案件少、司法資源浪費(fèi)的現(xiàn)象，實(shí)現(xiàn)司法資源的平衡。
（二）“圓桌審判”方式的推廣
所謂“圓桌審判”，就是指將審理未成年人的法庭布局改為圓桌，所有的審判參與人員圍坐在圓形的審判桌周圍進(jìn)行案件的審理。[11]在該種審理方式下，審判氣氛更加親和，法官與未成年被告人之間的距離被拉得更近，未成年被告人不再僅僅是審判的對(duì)象，更是鼓勵(lì)和教育的對(duì)象。通過使未成年被告人置身于較為輕松的環(huán)境中，可以緩解未成年人的緊張心理和壓力，更有利于審判員與未成年人之間的溝通，從而更好地達(dá)到查明事實(shí)、感化未成年人的目的。北京市海淀區(qū)人民法院在1992年率先采用了“圓桌審判”的方式，從實(shí)踐成果來看，這種審判方式的推廣具備可行性。
（三）收容教養(yǎng)制度的改革
我國的收容教養(yǎng)制度從刑法的意義上說不是刑罰的一種，而是“針對(duì)少年違法犯罪分子所適用的一種保護(hù)性教育管束措施”[12]。目前，我國勞動(dòng)教養(yǎng)制度的改革已被提上議程，但此次新刑訴法的修訂并未涉及收容教養(yǎng)制度的改革，筆者認(rèn)為收容教養(yǎng)制度的改革也迫在眉睫。
新刑訴法對(duì)成年人和未成年人實(shí)施分案處理原則的目的就是為了防止“交叉感染”。同樣，由于收容教養(yǎng)場所的封閉性，收容教養(yǎng)的未成年人與社會(huì)相隔離，其接觸到的均是同樣類型的“問題少年”，收容教養(yǎng)場所形成了一個(gè)充滿負(fù)能量的“小社會(huì)”，在這樣的環(huán)境中，未成年人之間很容易拉幫結(jié)派，互相影響，不僅難以達(dá)到教養(yǎng)的目的，反而會(huì)使情況演化得更為惡劣。[13]李某某在被收容教養(yǎng)期間結(jié)識(shí)了同伴，在重返社會(huì)后在很短的時(shí)間內(nèi)便跟這些小伙伴們共同實(shí)施了犯罪，從李某某身上我們看到了收容教養(yǎng)制度的蒼白無力。
因此，筆者認(rèn)為應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格把握收容教養(yǎng)制度的適用條件，盡量減少收容教養(yǎng)的情形，采取多元的社會(huì)化矯正替代措施，與社區(qū)矯正等制度相銜接，讓未成年（下轉(zhuǎn)第59頁）（上接第56頁）人的家庭和社會(huì)承擔(dān)起更多的管教責(zé)任。一方面可以降低收容教養(yǎng)機(jī)構(gòu)所需的成本，另一方面也可以使未成年人更多地接觸正常的社會(huì)，接受正面的教育和影響，從而更順利地回歸社會(huì)。
參考文獻(xiàn)：
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[9]陳京春.“星二代”違法犯罪案件對(duì)未成年人刑事司法的考問[J].青少年犯罪問題，2013（5）.
注 釋：
[1]樊崇義：《走向正義――刑事司法改革與刑事訴訟法的修改》，中國政法大學(xué)出版社2011年版，第340頁.
[2]參見李?yuàn)^飛、邱江華：“寬容的底線：中國未成年人刑事司法的理性反思”，載《預(yù)防青少年犯罪研究》2013年第4期.
[3]參見胡發(fā)清、彭秋：“把握未成年人刑事司法制度建設(shè)新動(dòng)態(tài)推進(jìn)未成年人刑事司法制度改革新發(fā)展――‘新刑事訴訟法實(shí)施與未成年人刑事司法一體化’研討會(huì)綜述”，載《預(yù)防青少年犯罪研究》2013年第5期.
[4]李?yuàn)^飛、邱江華：“寬容的底線：中國未成年人刑事司法的理性反思”，載《預(yù)防青少年犯罪研究》2013年第4期.
[5]胡發(fā)清、彭秋：“把握未成年人刑事司法制度建設(shè)新動(dòng)態(tài)推進(jìn)未成年人刑事司法制度改革新發(fā)展――‘新刑事訴訟法實(shí)施與未成年人刑事司法一體化’研討會(huì)綜述”，載《預(yù)防青少年犯罪研究》2013年第5期.
[6]參見葉雷：“‘未檢新規(guī)’：未成年人權(quán)益保護(hù)的燈塔”，載《民主與法制時(shí)報(bào)》2014年1月9日第002版.
[7]張麗麗：“從‘封存’到‘消滅’――未成年人輕罪犯罪記錄封存制度之解讀與評(píng)價(jià)”，載《法律科學(xué)》（西北政法大學(xué)學(xué)報(bào)）2013年第2期.
[8]路琦、董澤史：“論新刑事訴訟法對(duì)未成年人刑事司法一體化的發(fā)展與完善”，載《預(yù)防青少年犯罪研究》2013年第5期.
[9]葉雷：“‘未檢新規(guī)’：未成年人權(quán)益保護(hù)的燈塔”，載《民主與法制時(shí)報(bào)》2014年1月9日第002版.
[10]樊崇義：《走向正義――刑事司法改革與刑事訴訟法的修改》，中國政法大學(xué)出版社2011年版，第346頁.
[11]徐美君：《未成年人刑事訴訟特別程序研究》，法律出版社2007年版，第214頁.
關(guān)鍵詞:農(nóng)村金融;改革;發(fā)展
中圖分類號(hào):F830.6 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1674-2265(2009)02-0010-04
黨的十七屆三中全會(huì)對(duì)建立現(xiàn)代金融制度、構(gòu)建新型農(nóng)村金融體系作出了戰(zhàn)略部署,將對(duì)農(nóng)村金融改革發(fā)展產(chǎn)生重大而深遠(yuǎn)的影響。近年來,農(nóng)村金融改革發(fā)展取得了明顯成效,支農(nóng)力度進(jìn)一步加大。但由于金融供給制度設(shè)計(jì)、農(nóng)村市場環(huán)境等多方面原因,農(nóng)村金融供給與“三農(nóng)”金融需求還有很大差距。以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),加快農(nóng)村金融改革與發(fā)展,以金融領(lǐng)域的突破帶動(dòng)和推進(jìn)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展與新農(nóng)村建設(shè),成為當(dāng)前的迫切任務(wù)。
一、新形勢(shì)下農(nóng)村經(jīng)濟(jì)金融供求的主要矛盾
隨著新農(nóng)村建設(shè)的全力推進(jìn),農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)生了巨大的結(jié)構(gòu)性變化,農(nóng)村金融需求隨之出現(xiàn)了一些新的特征:一是金融需求量不斷增大。隨著特色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、農(nóng)村企業(yè)的快速發(fā)展,以及農(nóng)村小城鎮(zhèn)和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的加快,資金需求總量不斷擴(kuò)張。二是金融需求多樣化。從金融分業(yè)需求看,既需要銀行業(yè)金融服務(wù),也需要證券、保險(xiǎn)、基金、期貨等服務(wù);從銀行服務(wù)需求看,服務(wù)內(nèi)容從過去單一的存貸款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向存貸、結(jié)算、理財(cái)、咨詢等業(yè)務(wù)。三是金融需求多層次化。與城鄉(xiāng)二元化差異一樣,農(nóng)村內(nèi)部經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡的問題也較為突出,金融需求存在明顯的經(jīng)濟(jì)主體和地區(qū)差異。不同收入水平農(nóng)戶、不同發(fā)展階段的農(nóng)村企業(yè)和處于不同經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的農(nóng)村地區(qū),對(duì)金融服務(wù)具有不同層次的需求。四是金融需求的周期延長。隨著特色種養(yǎng)殖業(yè)的發(fā)展和農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)、加工及營銷等產(chǎn)業(yè)鏈的延伸,資金需求周期相應(yīng)延長。
經(jīng)濟(jì)決定金融,農(nóng)村金融必須與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。近年來,農(nóng)村金融制度發(fā)生了巨大變化,多層次、多元化、競爭性、可持續(xù)的農(nóng)村金融體系在逐步建立,但是由于農(nóng)村金融體制不完善、機(jī)制不順暢、歷史包袱沉重、管理不善、科技落后、金融創(chuàng)新滯后等諸多因素影響,農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)還難以滿足“三農(nóng)”發(fā)展和新農(nóng)村建設(shè)提出的更高要求:一是農(nóng)村信貸供給量嚴(yán)重不足,難以滿足“三農(nóng)”旺盛的信貸資金需求。建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,需要投入大量資金,其中信貸投入占有很大比重。雖然我國基本形成了包括農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄銀行以及其他商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的農(nóng)村金融體系,但因農(nóng)村金融市場發(fā)育不充分、回報(bào)率低,在市場機(jī)制牽引下金融機(jī)構(gòu)“脫農(nóng)化”傾向依然明顯。商業(yè)性信貸支農(nóng)功能萎縮;農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的政策性金融功能不完全,支農(nóng)面窄;郵政儲(chǔ)蓄銀行支農(nóng)功能有限,且從農(nóng)村抽走大量資金;農(nóng)村信用社長期承擔(dān)支農(nóng)業(yè)務(wù),卻缺乏相應(yīng)的政策支持和資金補(bǔ)償,加之自身規(guī)模小、資產(chǎn)質(zhì)量低、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱等,資金投放能力難以滿足農(nóng)村信貸需求。據(jù)調(diào)查,在山東省農(nóng)村金融市場,經(jīng)營型農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、農(nóng)村企業(yè)和農(nóng)民專業(yè)合作組織“貸款難”問題普遍存在;溫飽型農(nóng)戶的經(jīng)營轉(zhuǎn)型很難得到信貸支持;農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)因投資大、周期長、風(fēng)險(xiǎn)大,農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)缺乏介入意愿。二是農(nóng)村金融供給與需求結(jié)構(gòu)不匹配。目前農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)明顯趨于多元化和多層次化,農(nóng)村的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)已非單一的第一產(chǎn)業(yè),第二、第三產(chǎn)業(yè)有了較大發(fā)展,各產(chǎn)業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)結(jié)構(gòu)也日益多元化。經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的多層次性客觀上要求農(nóng)村金融供給的多層次性、多樣性。然而,目前農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)單一,銀行、證券、保險(xiǎn)、基金發(fā)展不協(xié)調(diào),金融產(chǎn)品、工具少,功能不完善,服務(wù)水平不高,不能有效滿足農(nóng)村多樣化、多層次化的金融需求。三是期限不匹配。特色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展不斷改變著農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的周期,果樹、大棚蔬菜生產(chǎn)、水產(chǎn)養(yǎng)殖等特色種養(yǎng)殖項(xiàng)目以及農(nóng)業(yè)機(jī)械投資等回收期往往需要2―3年甚至更長時(shí)間,而傳統(tǒng)農(nóng)村信貸仍延續(xù)“春放秋收”或貸款一般不跨年度的傳統(tǒng)做法,農(nóng)戶貸款以短期或流動(dòng)資金貸款為主,中長期貸款和固定資產(chǎn)貸款比重過小,不能根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營周期合理確定貸款期限,難以適應(yīng)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的需要。四是農(nóng)村金融中介服務(wù)體系缺失。目前,在廣大農(nóng)村地區(qū)金融中介服務(wù)體系建設(shè)薄弱,缺乏獨(dú)立的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和專業(yè)人員,審計(jì)、會(huì)計(jì)、擔(dān)保抵押、資產(chǎn)評(píng)估、法律咨詢等中介服務(wù)供給不足,嚴(yán)重影響了農(nóng)村金融的發(fā)展。以擔(dān)保服務(wù)為例,擔(dān)保機(jī)構(gòu)的介入能有效提高“三農(nóng)”貸款能力,緩解農(nóng)民“貸款難”和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)“難貸款”問題。然而,農(nóng)村擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展滯后,不能滿足社會(huì)需求。
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,新農(nóng)村建設(shè)離不開金融的大力支持。在農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)充分發(fā)展之前,國家扶持固然是新農(nóng)村建設(shè)資金主要的來源渠道,但是金融支持新農(nóng)村建設(shè)的作用同樣十分重要,這也是金融業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的基本社會(huì)責(zé)任。
二、農(nóng)村金融改革發(fā)展中應(yīng)處理好的幾個(gè)關(guān)系
農(nóng)村金融改革發(fā)展既是一個(gè)經(jīng)濟(jì)問題,又是一個(gè)政治問題和社會(huì)問題;既事關(guān)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu),又與“三農(nóng)”緊密相連。必須統(tǒng)籌兼顧,全面權(quán)衡,處理好影響農(nóng)村金融改革發(fā)展的一些主要關(guān)系。
(一)關(guān)于農(nóng)村金融涵義及城鄉(xiāng)金融一體化問題
國外并無“農(nóng)村金融”這個(gè)獨(dú)立的概念,農(nóng)村金融是中國“二元經(jīng)濟(jì)”的產(chǎn)物。正是由于城鄉(xiāng)分離的社會(huì)經(jīng)濟(jì)體制的存在,從而在理論和實(shí)踐上都把城市和農(nóng)村看成兩個(gè)截然不同的體系,由此衍生出農(nóng)村金融與城市金融兩個(gè)對(duì)應(yīng)的概念。受“二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)”的制約,中國農(nóng)村金融呈現(xiàn)出“二元金融”特殊性:城市中龐大的金融體系與農(nóng)村弱小的金融體系相對(duì)立,農(nóng)村金融剩余向城市和非農(nóng)部門單向流動(dòng)與農(nóng)村金融短缺并存。關(guān)于農(nóng)村金融的內(nèi)涵,人們有不同的解釋,傳統(tǒng)觀點(diǎn)主要從金融活動(dòng)的范圍來界定,將發(fā)生在農(nóng)村地區(qū)的金融活動(dòng)統(tǒng)稱為農(nóng)村金融。這一以區(qū)域?qū)傩詾樘卣鞯慕缍ǚ绞?與現(xiàn)實(shí)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展越來越脫節(jié)。黨的十七屆三中全會(huì)認(rèn)為,我國總體上已進(jìn)入以工促農(nóng)、以城帶鄉(xiāng)的發(fā)展階段,進(jìn)入加快改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)、走中國特色農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化道路的關(guān)鍵時(shí)刻,進(jìn)入加速破除城鄉(xiāng)“二元結(jié)構(gòu)”、形成城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展一體化新格局的重要時(shí)期。統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展,首先必須統(tǒng)籌金融市場,構(gòu)建面向城鄉(xiāng)金融市場的和諧的農(nóng)村金融制度,實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)金融一體化。新形勢(shì)下認(rèn)識(shí)和理解農(nóng)村金融,除了從金融活動(dòng)的范圍來認(rèn)識(shí)外,更要立足于金融活動(dòng)涵蓋的內(nèi)容、金融活動(dòng)服務(wù)的對(duì)象、金融活動(dòng)與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的關(guān)系及相互作用來分析。要按照城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展的客觀規(guī)律,科學(xué)把握農(nóng)村金融的內(nèi)涵和外延,將農(nóng)村金融理解為城鄉(xiāng)互動(dòng)、服務(wù)“三農(nóng)”發(fā)展的金融體系,構(gòu)建“大農(nóng)村金融”的概念,并據(jù)以加快建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度,健全農(nóng)村金融服務(wù)體系,完善農(nóng)村金融功能,提高農(nóng)村金融服務(wù)水平,盡快改變農(nóng)村金融落后的格局,實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)金融和諧發(fā)展。
(二)農(nóng)村金融商業(yè)化運(yùn)作問題
對(duì)農(nóng)村金融市場上金融機(jī)構(gòu)能否及是否應(yīng)當(dāng)商業(yè)化運(yùn)作問題,一直有不同的觀點(diǎn)。有的認(rèn)為,大部分農(nóng)戶和農(nóng)村企業(yè)缺少有效擔(dān)保手段,還款能力弱,農(nóng)村金融信用環(huán)境差,在市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律下形成的“添花不送炭”理念支配下,金融機(jī)構(gòu)面對(duì)經(jīng)營成本高、風(fēng)險(xiǎn)大、收益低的農(nóng)村金融需求,往往會(huì)“棄農(nóng)而去”。另有人認(rèn)為,隨著農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、新農(nóng)村建設(shè)的推進(jìn),農(nóng)村經(jīng)濟(jì)效益將不斷提高,資金需求規(guī)模將不斷擴(kuò)大,金融有效需求將不斷增加,將為農(nóng)村金融商業(yè)化運(yùn)作創(chuàng)造良好的條件。農(nóng)村金融商業(yè)化運(yùn)作不僅可能,而且可以大有作為。近年來,山東省農(nóng)村信用社在扎根農(nóng)村、服務(wù)“三農(nóng)”中,堅(jiān)持市場化發(fā)展方向,同樣實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的雙豐收。農(nóng)村金融有利可圖,是農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)商業(yè)化運(yùn)作的關(guān)鍵所在。農(nóng)民、農(nóng)村企業(yè)“擔(dān)保難”、“貸款難”和銀行業(yè)機(jī)構(gòu)“難貸款”的深層次原因是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)落后問題。農(nóng)村金融的商業(yè)可持續(xù),更深層講就是農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)本身的商業(yè)可持續(xù)。只有壯大農(nóng)村經(jīng)濟(jì),提高農(nóng)村經(jīng)濟(jì)質(zhì)量和綜合競爭力,增強(qiáng)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)利潤對(duì)金融投資的吸引力,培育農(nóng)村金融有效需求,農(nóng)村金融商業(yè)化才會(huì)得以正常運(yùn)作。鑒于現(xiàn)階段我國“三農(nóng)”的弱質(zhì)性,農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)要實(shí)現(xiàn)商業(yè)可持續(xù),還離不開國家政策的扶持。資金的趨利性與農(nóng)業(yè)投資周期長、風(fēng)險(xiǎn)高、回報(bào)低的現(xiàn)實(shí)矛盾,決定了在沒有足夠扶持和優(yōu)惠政策的前提下,信貸資金是不會(huì)背離市場規(guī)律、輕易投放到農(nóng)村領(lǐng)域的。在這里需要特別強(qiáng)調(diào)的是,過去那種一提金融支持“三農(nóng)”,就不計(jì)成本核算、不顧風(fēng)險(xiǎn),一味提供貸款、一味低利率的想法和做法,實(shí)踐證明是行不通的。要讓農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)服務(wù)“三農(nóng)”,就要實(shí)行商業(yè)化運(yùn)作,使農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)持利率覆蓋風(fēng)險(xiǎn)、成本并有合理回報(bào)的原則。當(dāng)然,農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)又要履行起社會(huì)責(zé)任,樹立正確的效益觀、經(jīng)營觀、發(fā)展觀,圍繞國家發(fā)展戰(zhàn)略和目標(biāo)任務(wù),向“三農(nóng)”提供多層次、多方面的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù),讓利于民,降低農(nóng)村金融成本,有效支持“三農(nóng)”發(fā)展。
(三)農(nóng)村金融市場適度競爭問題
2007年以前的農(nóng)村金融市場,郵政儲(chǔ)蓄只存不貸,國有商業(yè)銀行撤離,農(nóng)村信用社在大部分農(nóng)村地區(qū)是一枝獨(dú)秀。農(nóng)村金融市場缺少競爭主體,導(dǎo)致農(nóng)村金融效率低下。我國農(nóng)村金融改革的基本方向,在于建立和發(fā)展競爭性的農(nóng)村金融市場。發(fā)展多種形式、分工合理的競爭性農(nóng)村金融服務(wù)組織體系,在市場規(guī)則下促進(jìn)各類金融機(jī)構(gòu)之間的功能交叉和適度競爭,不僅有利于農(nóng)村金融服務(wù)的創(chuàng)新,而且有利于新的農(nóng)村金融制度的產(chǎn)生和演進(jìn),有利于推動(dòng)現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)完善機(jī)制,改進(jìn)服務(wù),提高效率,促進(jìn)農(nóng)村金融體系全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。需要注意的是,在農(nóng)村金融市場引入競爭過程中,要把握好競爭的程度。壟斷導(dǎo)致效率低下,過度競爭也會(huì)喪失效率,而且會(huì)造成市場秩序混亂。在整個(gè)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)中,市場化程度低,貨幣經(jīng)濟(jì)所占比重仍然偏小,自給自足的非貨幣經(jīng)濟(jì)仍占較大比重,導(dǎo)致流通領(lǐng)域中貨幣資金循環(huán)周轉(zhuǎn)時(shí)間較長,信用創(chuàng)造功能弱,農(nóng)村金融市場容量還有限。如果不顧農(nóng)村經(jīng)濟(jì)條件的限制,盲目亂上金融機(jī)構(gòu)和擴(kuò)大金融服務(wù)供給,勢(shì)必會(huì)造成過度競爭,使本來脆弱的農(nóng)村金融再大傷元?dú)?結(jié)果使建立競爭性農(nóng)村金融市場的努力付諸東流。
(四)政府在農(nóng)村金融中的功能定位問題
斯考爾斯(Sikorski)認(rèn)為,在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中實(shí)行完全的金融自由化政策只會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)的劇烈波動(dòng),不利于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,因此市場應(yīng)受政府的管制。他提出,發(fā)展中國家應(yīng)該采用一個(gè)市場和政策干預(yù)的最佳組合,要在明確經(jīng)濟(jì)走向的基礎(chǔ)上,運(yùn)用金融工具形成一個(gè)良好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展氛圍。上世紀(jì)90年代先后發(fā)生的拉美和東南亞的金融危機(jī),以及當(dāng)前的美國金融海嘯,都清楚地表明金融市場存在廣泛的市場失靈現(xiàn)象,需要有政府的有效干預(yù)。我國政府在農(nóng)村金融中具體有四大功能,即制度、管制、轉(zhuǎn)移性支付功能、服務(wù)功能。政府在農(nóng)村金融中的功能定位十分重要,恰如其分的政府作為是農(nóng)村金融改革成功的關(guān)鍵。政府多走一步或是少走一步,都影響農(nóng)村金融改革的效果。改革開放中農(nóng)村金融發(fā)生的很多問題,都與政府功能定位不準(zhǔn)有關(guān)。農(nóng)村合作基金會(huì)的盛衰史告訴我們,政府絕不能越過底線去干涉農(nóng)村金融市場的具體業(yè)務(wù),必須尊重市場主體的獨(dú)立性。政府在農(nóng)村金融改革發(fā)展中應(yīng)堅(jiān)持“有所為、有所不為”的方針,著重完善農(nóng)村金融、法律制度,改善農(nóng)村金融生態(tài)環(huán)境;加大政府對(duì)農(nóng)村金融的扶持力度,增加養(yǎng)老、醫(yī)療、教育保障等農(nóng)村公共產(chǎn)品供給以減輕農(nóng)民負(fù)擔(dān),為農(nóng)民將更多資源用于增加投資創(chuàng)造條件,夯實(shí)農(nóng)民收入持續(xù)增長的基礎(chǔ);加快農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的市場化進(jìn)程,建立城鄉(xiāng)合理流動(dòng)的市場配置資源機(jī)制;培育良好的產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境等。
三、推動(dòng)農(nóng)村金融改革發(fā)展的著力點(diǎn)
當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期,農(nóng)村金融改革發(fā)展的任務(wù)十分繁重,要統(tǒng)籌兼顧,突出重點(diǎn),穩(wěn)步推進(jìn)。
(一)深化農(nóng)村金融改革,完善農(nóng)村金融體系
以產(chǎn)權(quán)改革為突破口,繼續(xù)完善法人治理結(jié)構(gòu),加快轉(zhuǎn)變經(jīng)營機(jī)制,強(qiáng)化基礎(chǔ)管理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,努力構(gòu)建適合新農(nóng)村建設(shè)的多層次、廣覆蓋、可持續(xù)的農(nóng)村金融體系。加快農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行商業(yè)化轉(zhuǎn)型,擴(kuò)大貸款對(duì)象,拓寬業(yè)務(wù)范圍,在完善糧棉油收購融資的同時(shí),積極開辦農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)等中長期貸款,發(fā)揮政策性金融在農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、生態(tài)環(huán)境改善等方面的主導(dǎo)作用和誘導(dǎo)。農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)明確“面向縣域經(jīng)濟(jì)”的市場定位,充分利用在縣域的資金、網(wǎng)絡(luò)和專業(yè)等方面的優(yōu)勢(shì),按照市場化原則支持農(nóng)村中競爭性強(qiáng)的企業(yè)建設(shè)和發(fā)展,提高對(duì)重點(diǎn)龍頭企業(yè)的綜合服務(wù)水平,支持外貿(mào)和新興產(chǎn)業(yè)中的農(nóng)村商業(yè)企業(yè),促進(jìn)城鄉(xiāng)一體化建設(shè),更好地為“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì)服務(wù),發(fā)揮商業(yè)金融支農(nóng)的骨干和支柱作用。鞏固和發(fā)展農(nóng)村信用社改革成果,堅(jiān)持服務(wù)“大三農(nóng)”的方向,繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)權(quán)制度改革和管理體制改革,進(jìn)一步明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、完善治理結(jié)構(gòu),積極探索建立決策、執(zhí)行和監(jiān)督相互制約的機(jī)制,爭取用最短的時(shí)間實(shí)現(xiàn)組織模式升級(jí)、產(chǎn)權(quán)改革到位。進(jìn)一步落實(shí)國家扶持政策,取消不符合市場原則的歧視政策,幫助農(nóng)村信用社消化歷史包袱,輕裝上陣,壯大實(shí)力,發(fā)揮好農(nóng)村金融主力軍作用。要以建立郵政儲(chǔ)蓄銀行為契機(jī),在搞好存單小額質(zhì)押貸款的基礎(chǔ)上,不斷探索支農(nóng)新途徑,努力促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄資金回流農(nóng)村,切實(shí)發(fā)揮郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的支農(nóng)作用。放寬農(nóng)村金融市場準(zhǔn)入限制,積極推進(jìn)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)發(fā)展,鼓勵(lì)、引導(dǎo)和督促新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)面向農(nóng)村,立足地方實(shí)際,在不斷完善內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)控制水平的基礎(chǔ)上,堅(jiān)持商業(yè)可持續(xù)發(fā)展,努力為“三農(nóng)”發(fā)展提供低成本、便捷、實(shí)惠的金融服務(wù)。給予民間金融合法地位,引導(dǎo)規(guī)范民間金融健康發(fā)展。
(二)積極培育市場競爭主體,提高金融效率
建立適度競爭的農(nóng)村金融市場,是不斷提高農(nóng)村金融配置社會(huì)資源效率的必然途徑。應(yīng)采取“存量改革,增量突破”的戰(zhàn)略,挖掘原有農(nóng)村金融資源潛力,積極培育新的農(nóng)村金融力量,塑造適度競爭的農(nóng)村金融市場。一方面,放開搞活現(xiàn)有農(nóng)村金融機(jī)構(gòu),打破市場壁壘,放開行政控制和地域限制,引入競爭機(jī)制,允許鼓勵(lì)地方商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村信用社跨區(qū)域設(shè)立機(jī)構(gòu)和經(jīng)營業(yè)務(wù),或走聯(lián)合、兼并、參股、控股的路子;另一方面,實(shí)行“放水養(yǎng)魚”政策,適當(dāng)放寬農(nóng)村金融市場準(zhǔn)入,鼓勵(lì)國內(nèi)外資本進(jìn)入農(nóng)村金融市場,在產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰化、組織形式多樣化的基礎(chǔ)上,培育新的市場主體。目前,要穩(wěn)步推進(jìn)村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司、資金互助社等新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展,發(fā)揮它們的“鲇魚效應(yīng)”,激活農(nóng)村金融市場。
(三)加快農(nóng)村金融創(chuàng)新,提供有效金融支持
以農(nóng)村金融市場需求為導(dǎo)向,鼓勵(lì)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)大力創(chuàng)新金融產(chǎn)品,改進(jìn)服務(wù)方式,延伸金融服務(wù)鏈條,逐步滿足“三農(nóng)”全方位、多層次的金融服務(wù)需求。圍繞農(nóng)戶、個(gè)體工商戶、中小企業(yè)信貸需求,再造貸款流程,創(chuàng)新信貸產(chǎn)品。開發(fā)完善農(nóng)戶小額信用貸款、聯(lián)戶聯(lián)保貸款、大聯(lián)保體貸款、農(nóng)業(yè)專業(yè)合作組織或產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)擔(dān)保貸款、房產(chǎn)抵押貸款、訂單農(nóng)業(yè)質(zhì)押貸款、倉單質(zhì)押貸款、存貨質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、股權(quán)擔(dān)保貸款、貼現(xiàn)、匯票承兌、銀團(tuán)貸款、委托貸款等多種信貸品種。啟動(dòng)農(nóng)村消費(fèi)市場,擴(kuò)大農(nóng)村消費(fèi)信貸,積極探索農(nóng)村住房、汽車、助學(xué)貸款新模式。大力發(fā)展中間業(yè)務(wù),適時(shí)引入和營銷保險(xiǎn)、、租賃、保管、擔(dān)保、個(gè)人理財(cái)、信息咨詢、銀行卡等各類成熟的城市金融產(chǎn)品,滿足農(nóng)村多層次的金融服務(wù)需求。創(chuàng)新貸款管理機(jī)制,在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下降低貸款利率,拓寬信貸領(lǐng)域,提高貸款額度,放寬貸款期限。創(chuàng)新金融服務(wù)方式、手段和技術(shù),積極開辦支農(nóng)金融超市,提供存款、貸款、結(jié)算、投融資咨詢等全方位、多功能、一條龍服務(wù)。
(四)建立健全農(nóng)村金融風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制,增強(qiáng)金融支農(nóng)后勁
農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)作為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的穩(wěn)定器,對(duì)降低農(nóng)業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)具有重要作用。應(yīng)加快建立和完善農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)制度,按照“政府政策扶持、公司商業(yè)運(yùn)作”的模式,積極發(fā)展以分散農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、補(bǔ)償農(nóng)業(yè)損失為主要功能的多種類型的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),不斷增加農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品險(xiǎn)種,擴(kuò)大農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)險(xiǎn)種覆蓋面,向農(nóng)民提供基本的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)服務(wù)。加大財(cái)政對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的支持力度,建立農(nóng)業(yè)再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和農(nóng)業(yè)巨災(zāi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。積極發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品期貨市場,發(fā)揮期貨市場價(jià)格發(fā)現(xiàn)、套期保值和分散風(fēng)險(xiǎn)的作用。培育多種類型的擔(dān)保機(jī)構(gòu),構(gòu)建以商業(yè)性擔(dān)保為主,互和政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)相互補(bǔ)充、平等競爭、有序發(fā)展的信用擔(dān)保體系。推動(dòng)各級(jí)政府設(shè)立農(nóng)業(yè)擔(dān)?；?為農(nóng)戶、中小企業(yè)提供融資信用擔(dān)保,解決農(nóng)村擔(dān)保難問題。
【關(guān)鍵詞】大數(shù)據(jù)；成人高等教育；改革
1大數(shù)據(jù)在我國成人高等教育領(lǐng)域的發(fā)展現(xiàn)狀
隨著信息技術(shù)的發(fā)展，人們?nèi)粘Ｉa(chǎn)生活的各種行為被大量信息感知設(shè)備和采集終端記錄、捕捉，在經(jīng)過數(shù)字編碼后被標(biāo)記為某種數(shù)據(jù)進(jìn)行存儲(chǔ)，分析，通過對(duì)大量的人群進(jìn)行每時(shí)每刻的搜集，就產(chǎn)生了海量的數(shù)據(jù)，大數(shù)據(jù)的概念就應(yīng)運(yùn)而生。大數(shù)據(jù)與云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)堪稱新一代信息技術(shù)的代表，三者深度融合，與我國新型現(xiàn)代化建設(shè)深度交匯，對(duì)新一輪產(chǎn)業(yè)變革和經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色、智能、可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。
目前我國的大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展尚處于初級(jí)階段，技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)力不強(qiáng)，產(chǎn)業(yè)鏈與創(chuàng)新鏈缺乏有效銜接，成人高等教育除在線教育外運(yùn)用大數(shù)據(jù)的例子少之又少。雖然國內(nèi)已有不少企業(yè)、高校與科研院所成立了研究中心，針對(duì)大數(shù)據(jù)匯聚管理、智能分析等進(jìn)行了研究，但是系統(tǒng)化研究不足，產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新不深，無法形成合力，難以有效支撐大數(shù)據(jù)在教育產(chǎn)業(yè)做大做強(qiáng)。
2大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)成人高等教育帶來的創(chuàng)新應(yīng)用
2.1教學(xué)技術(shù)手段更加個(gè)性化，教學(xué)質(zhì)量評(píng)估更為科學(xué)
現(xiàn)行的在線學(xué)習(xí)系統(tǒng)主要是由學(xué)生登陸服務(wù)器觀看教師事先準(zhǔn)備好的教學(xué)內(nèi)容，完成學(xué)習(xí)，教師通過系統(tǒng)記錄的學(xué)習(xí)時(shí)間進(jìn)行考勤，至于學(xué)生是否需要學(xué)習(xí)該知識(shí)點(diǎn)以及學(xué)習(xí)效果如何，系統(tǒng)無從考察。借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，基于學(xué)生各維度數(shù)據(jù)的自適應(yīng)學(xué)習(xí)系統(tǒng)則可以提供更為個(gè)性化的學(xué)習(xí)方案。例如，學(xué)習(xí)日志、學(xué)習(xí)路徑、學(xué)習(xí)成果數(shù)據(jù)、課程數(shù)據(jù)、學(xué)習(xí)管理數(shù)據(jù)等，研究者利用教育數(shù)據(jù)挖掘和學(xué)習(xí)分析技術(shù)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行采集，根據(jù)不同的分析目的，調(diào)用不同的分析工具和模型對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為學(xué)習(xí)者提供適合自身的學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí)策略，數(shù)據(jù)挖掘和分析的結(jié)果同時(shí)被傳遞給教師和管理者，以便進(jìn)行人為干預(yù)，
2.2學(xué)生教育管理與思想政治教育更加精細(xì)
相對(duì)于基礎(chǔ)教育、普高教育，成人教育所獲得的支持和關(guān)注要遜色的多。當(dāng)前，成人高等教育層次眾多，形式多樣，學(xué)生分散且難以管理，教育管理、思想政治教育面臨諸多困難。大數(shù)據(jù)時(shí)代下，數(shù)據(jù)資源無處不在，理論上，學(xué)?？梢猿浞掷脵C(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)對(duì)各類數(shù)據(jù)源和連接進(jìn)行定位，有效實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的采集和匯聚，搜集學(xué)生在校的大量數(shù)據(jù)，如個(gè)人信息、特長愛好、性格特征，甚至社交、地理位置等，這些數(shù)據(jù)包含了學(xué)生的學(xué)習(xí)、思想、生活、情感等行為狀況，通過大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行篩選、比較分析后，可以基本描繪出某個(gè)學(xué)生一段時(shí)間內(nèi)的狀態(tài)，對(duì)于異常的言論或行為，可以及時(shí)甄別發(fā)現(xiàn)，通過危機(jī)干預(yù)，避免極端事件的發(fā)生。
2.3成人招生市場分析與合作單位函授點(diǎn)評(píng)估更加合理
生源是成人高等教育的主體，也是成人院校生存發(fā)展的基礎(chǔ)。隨著出生人口高峰的下降，普通本?？聘咝ｉg生源的競爭已經(jīng)日趨白熱化，成人高校所受的擠壓更為嚴(yán)重，成人的招生工作面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，至少有兩點(diǎn)可供參考：一是對(duì)歷年的招生數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，通過對(duì)地區(qū)、中學(xué)、專業(yè)等信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)性分析，得出歷年生源較多的地區(qū)和中學(xué)，作為穩(wěn)定的生源基地，組織人脈資源豐富的當(dāng)?shù)厝藛T前往招生宣傳，穩(wěn)步擴(kuò)大優(yōu)勢(shì)；而對(duì)于生源偏少的地區(qū)，選派創(chuàng)造性和活力較高的年輕人前往，加大宣傳力度，創(chuàng)新宣傳手段，開拓生源市場；二是通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行調(diào)查，依托網(wǎng)站投票和微信、QQ等社交媒體對(duì)應(yīng)屆畢業(yè)生或家長進(jìn)行問卷調(diào)查，了解他們的職業(yè)規(guī)劃、報(bào)考意愿等，根據(jù)問卷結(jié)合地區(qū)、高考成績等信息進(jìn)行綜合的數(shù)據(jù)分析，從而制定有針對(duì)性的招生策略。
成人院校在開拓新的合作伙伴，例如新建函授站點(diǎn)的時(shí)候，也可以使用大數(shù)據(jù)技術(shù)。傳統(tǒng)的實(shí)地考察受制于時(shí)間的限制，不能對(duì)所在地區(qū)和合作伙伴有全面和長期的了解，而運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)就可以通過對(duì)這個(gè)地區(qū)潛在學(xué)習(xí)者水平分布、學(xué)習(xí)風(fēng)氣，函授點(diǎn)社會(huì)信譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況等多種維度數(shù)據(jù)綜合分析，確立精準(zhǔn)的辦學(xué)定位，進(jìn)而做出更科學(xué)的決策。
3大數(shù)據(jù)時(shí)代下成人高等教育發(fā)展改革的路徑探索
為了應(yīng)對(duì)新的形勢(shì)和不斷變化的社會(huì)學(xué)習(xí)需求，管理者必須要摒棄舊的思維模式，主動(dòng)適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)思維，改變傳統(tǒng)管理模式，為成人高等教育開辟一條新的發(fā)展路徑。
3.1要重視大數(shù)據(jù)的應(yīng)用，從經(jīng)費(fèi)、人員上給予保障
有人認(rèn)為成人高等教育是普通教育的補(bǔ)充，大數(shù)據(jù)的管理可有可無，這種觀念是完全錯(cuò)誤的，在不斷變革的時(shí)代，終身學(xué)習(xí)已成為必然選擇，而普通高等教育只能提供一段時(shí)間內(nèi)的學(xué)歷教育，成人高等教育將會(huì)成為大多數(shù)人工作后提升自我的主要學(xué)習(xí)途徑，成人高等教育即將迎來極大的生源爆發(fā)，屆時(shí)，傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息管理模式將不能適應(yīng)大量的數(shù)據(jù)處理，管理者必須從戰(zhàn)略角度提前謀劃，超前布局，對(duì)大數(shù)據(jù)下的信息化管理改革給予必要的經(jīng)濟(jì)支持，引進(jìn)必要的技術(shù)人才，并且鼓勵(lì)現(xiàn)有的在崗管理人員進(jìn)行技術(shù)管理創(chuàng)新。
3.2有效整合各類資源，創(chuàng)新成人高等教育學(xué)習(xí)平臺(tái)和管理信息系統(tǒng)
在互聯(lián)網(wǎng)出現(xiàn)后，大數(shù)據(jù)時(shí)代來臨前，我國教育信息化已經(jīng)走過了十幾年的發(fā)展歷程，各成人高等教育機(jī)構(gòu)都建立了諸如教務(wù)管理、學(xué)生信息管理等多個(gè)信息系統(tǒng)并且積累了大量網(wǎng)絡(luò)教育資源。由于開發(fā)的人員、目的以及開發(fā)技術(shù)不同，系統(tǒng)都處于各自為政的狀態(tài)，數(shù)據(jù)之間相互孤立，得不到有效的挖掘。在大數(shù)據(jù)時(shí)代下，為了最大限度的獲取數(shù)據(jù)的內(nèi)在關(guān)系，提取出有效的信息，應(yīng)該將這些系統(tǒng)有效地整合，通過數(shù)據(jù)交換接口將各自的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成格式統(tǒng)一的，可以參與合并計(jì)算的數(shù)據(jù)，同時(shí)建立有效的數(shù)據(jù)同步機(jī)制，保證新數(shù)據(jù)的一致性，只有這樣，才能最大限度的發(fā)揮大數(shù)據(jù)的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步提高管理效率和決策水平。
3.3建立健全大數(shù)據(jù)共享和監(jiān)管機(jī)制，既有效利用，又保障數(shù)據(jù)安全和個(gè)人隱私
大數(shù)據(jù)給人們帶來了前所未有的價(jià)值，在今后的生產(chǎn)生活中，數(shù)據(jù)會(huì)成為越來越重要的信息。在全球“開放數(shù)據(jù)”的呼聲日益高漲的大環(huán)境下，政府、企業(yè)、家長等社會(huì)各類機(jī)構(gòu)必然要求學(xué)校開放數(shù)據(jù)共享，學(xué)校也將從社會(huì)獲得更多的數(shù)據(jù)用于自身發(fā)展，這將是一個(gè)互利共贏的合作，能極大節(jié)省社會(huì)治理成本；與此同時(shí)大數(shù)據(jù)也開啟了個(gè)人信息的搜集利用時(shí)代，隨著網(wǎng)絡(luò)的使用大量的個(gè)人隱私也被同時(shí)搜集起來，極易產(chǎn)生數(shù)據(jù)泄露和侵犯個(gè)人隱私的情況，造成法律風(fēng)險(xiǎn)。管理者應(yīng)站在大數(shù)據(jù)思維的角度，將自由和責(zé)任統(tǒng)一起來，建立健全大數(shù)據(jù)的共享和監(jiān)管機(jī)制，在法律的框架內(nèi)，注重自由的同時(shí)，充分保護(hù)個(gè)人隱私，才能讓大數(shù)據(jù)這個(gè)新生技術(shù)為成人高等教育的發(fā)展和改革做出良性和持續(xù)的貢獻(xiàn)。
作者：洪方等
【參考文獻(xiàn)】
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為適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化和金融、土地政策帶來的影響，搶抓古絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展機(jī)遇，提升**市新型城鎮(zhèn)化建設(shè)水平，實(shí)現(xiàn)城市的產(chǎn)業(yè)升級(jí)轉(zhuǎn)型等，我們擬對(duì)**市經(jīng)濟(jì)開發(fā)投資(集團(tuán))有限責(zé)任公司（以下簡稱“**經(jīng)投”）進(jìn)行改革，推動(dòng)公司轉(zhuǎn)型，從根本上解決我市城市建設(shè)和社會(huì)發(fā)展的資金籌措和債務(wù)管理問題?，F(xiàn)將改革轉(zhuǎn)型思路匯報(bào)如下：
一、主要工作成績及存在的問題（一）主要工作成績
1、融資方面
介紹自公司成立以來，圍繞基礎(chǔ)設(shè)施和重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，通過發(fā)行債券、政策性和商業(yè)性銀行貸款及其他等手段累計(jì)融資52.74億元。不僅有力地支持了我市城市建設(shè)與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，彌補(bǔ)了我市財(cái)政支出的不足；同時(shí)也積累了豐富的融資經(jīng)驗(yàn)，且保持良好的信用水平和較低的融資成本。
2、資產(chǎn)盤活方面
通過整合5個(gè)全資子公司，以及持有的敦煌種、甘肅銀行、甘肅股權(quán)交易中心、敦煌旅游等股權(quán)，公司資產(chǎn)規(guī)模不斷壯大，一方面增強(qiáng)了公司融資能力，另一方面提高了國有資產(chǎn)及國有股權(quán)利用效率，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的集約化利用。
3、重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
公司先后完成北大河生態(tài)綜合治理項(xiàng)目、新城區(qū)二期開發(fā)、老城區(qū)搬遷改造、高鐵**南站站前廣場、市博物館、工貿(mào)中專及城區(qū)道路建設(shè)、市縣（區(qū)）棚改等項(xiàng)目，極大地提升了我市城市宜居水平。
4、其他方面（如有）
（二）轉(zhuǎn)型發(fā)展存在的問題
1、原有融資模式受到限制
《關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》（國發(fā)〔2014〕43號(hào)文）出臺(tái)之前，公司承擔(dān)我市政府融資職能，根據(jù)市城建項(xiàng)目需要，利用自身資產(chǎn)、信用、項(xiàng)目等通過銀行或其他金融機(jī)構(gòu)融資，形成的債務(wù)被納入政府性債務(wù)。國發(fā)〔2014〕43號(hào)文出臺(tái)之后，作為政府融資平臺(tái)公司，公司的政府融資職能被剝離，加之公司有效資產(chǎn)不足、盈利能力較弱等，無法滿足資本市場融資條件，因此，其原有融資模式受到極大限制，目前公司融資工作面臨較大挑戰(zhàn)。
2、有效資產(chǎn)嚴(yán)重不足
公司賬面凈資產(chǎn)87億元，但主要是土地、固定資產(chǎn)以及股權(quán)等公益性資產(chǎn)或無法處置資產(chǎn)，以及并表的資產(chǎn)。不僅權(quán)屬手續(xù)方面的瑕疵較多，而且無法產(chǎn)生收益，對(duì)公司來說為無效資產(chǎn)，嚴(yán)重阻礙了公司實(shí)體化運(yùn)作。
3、政府債務(wù)規(guī)模巨大
介紹公司的債務(wù)情況
4、業(yè)務(wù)定位不明確，運(yùn)作能力弱
公司作為市政府主要投融資平臺(tái)，自成立以來，主要承擔(dān)城區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施及社會(huì)公用事業(yè)建設(shè)等支出及其融資任務(wù)，近期政府逐漸剝離公司土地一級(jí)開發(fā)以及城建項(xiàng)目的業(yè)務(wù)，導(dǎo)致公司未來業(yè)務(wù)方面不明確。
5、城市城建資產(chǎn)資源分散
介紹政府目前的城建投融資體制機(jī)制，各平臺(tái)情況。普遍存在散、亂、弱、缺的特點(diǎn)。
二、轉(zhuǎn)型的必要性（一）順應(yīng)政策發(fā)展需要
國發(fā)〔2010〕19號(hào)文要求，必須從資產(chǎn)注入、政府擔(dān)保、融資方式等方面嚴(yán)格規(guī)范投融資平臺(tái)的行為；國發(fā)〔2014〕43號(hào)文要求，“剝離融資平臺(tái)公司的政府融資職能，融資平臺(tái)公司不得新增政府性債務(wù)”。這些政策性規(guī)定把政府融資性平臺(tái)公司推向了生死存亡的關(guān)口，走市場化轉(zhuǎn)型發(fā)展道路已成為唯一出路。
（二）助推產(chǎn)城融合發(fā)展
我市作為古絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶重要節(jié)點(diǎn)，未來城鎮(zhèn)化建設(shè)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間巨大，而我市政府財(cái)政預(yù)算支出對(duì)城鎮(zhèn)建設(shè)和產(chǎn)業(yè)投資的支持極其有限，因此，必須通過做大做強(qiáng)政府投融資平臺(tái)繼續(xù)為我市產(chǎn)城融合發(fā)展提供服務(wù)。
（三）加強(qiáng)國有資本運(yùn)營
中發(fā)22號(hào)文提出以管資本為主推進(jìn)經(jīng)營性國有資產(chǎn)集中管理，將事業(yè)單位及國有企業(yè)的國有資本納入經(jīng)營性國有資產(chǎn)集中統(tǒng)一監(jiān)管體系，探索國有資本投資運(yùn)營公司的發(fā)展模式，以市場為導(dǎo)向，優(yōu)化國有資本布局結(jié)構(gòu)，提高國有資本運(yùn)行效率，發(fā)揮其規(guī)模效應(yīng)和投資放大效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)國有資本保值增值。
（四）提升市場融資能力
目前公司存在資產(chǎn)有效性差、經(jīng)營性現(xiàn)金流單一、大量政府債務(wù)需償還等問題，嚴(yán)重阻礙了公司發(fā)展。因此，公司必需通過充實(shí)有效資產(chǎn)、拓展經(jīng)營性業(yè)務(wù)、增加經(jīng)營性現(xiàn)金流來源等，提高市場化融資能力，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)又快又好發(fā)展提供持續(xù)資金支持。
三、目標(biāo)、原則、總體思路（一）目標(biāo)
厘清政府與公司之間的關(guān)系，明確公司發(fā)展方向與職能定位；通過外部資產(chǎn)整合，提高資產(chǎn)使用效率，實(shí)現(xiàn)國有資產(chǎn)保值增值；通過市場融資為城市建設(shè)提供資金支持，緩解財(cái)政壓力；通過拓展經(jīng)營性業(yè)務(wù)，增強(qiáng)公司造血能力，實(shí)現(xiàn)實(shí)體化、市場化轉(zhuǎn)型，服務(wù)我市新型城鎮(zhèn)化建設(shè)。
（二）原則
一是總體規(guī)劃、分步實(shí)施。
二是規(guī)范有序、平穩(wěn)過渡。
三是做大做強(qiáng)、突出主業(yè)。
四是市場運(yùn)作、規(guī)范管理。
（三）總體思路
以構(gòu)建規(guī)范化、市場化、現(xiàn)代化投融資機(jī)制為目標(biāo)，整合我市現(xiàn)有四家平臺(tái)公司，整合其他政府性資產(chǎn)資源，強(qiáng)力扶持，做實(shí)做大做強(qiáng)公司，繼續(xù)為我市城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供支持，公司需從以下四方面轉(zhuǎn)型發(fā)展：
第一，將公司職能定位由單純的融資主體轉(zhuǎn)變?yōu)榫哂型度谫Y和運(yùn)營管理職能的市場化運(yùn)作主體，履行國有資本投資運(yùn)營公司職能；
第二，將公司經(jīng)營范圍從基礎(chǔ)設(shè)施等公益性項(xiàng)目融資擴(kuò)展到經(jīng)營性項(xiàng)目的投資與運(yùn)營，通過劃入或設(shè)立專業(yè)子公司，進(jìn)行板塊化運(yùn)作，提高公司自身造血能力；
第三，轉(zhuǎn)變公司運(yùn)行機(jī)制，通過政府購買服務(wù)和PPP模式等參與城市基礎(chǔ)設(shè)施投資建設(shè)；
第四，通過公司化改革，建立現(xiàn)代化企業(yè)管理制度，增強(qiáng)公司運(yùn)營管理效率。
四、實(shí)施建議（一）職能轉(zhuǎn)型
公司應(yīng)從單一的融資主體轉(zhuǎn)變?yōu)榫哂型度谫Y和運(yùn)營管理職能的市場化國有資本投資運(yùn)營主體，以“1+N”的集團(tuán)化架構(gòu)進(jìn)行運(yùn)作，公司本部負(fù)責(zé)戰(zhàn)略的總體把控，各子公司負(fù)責(zé)戰(zhàn)略執(zhí)行。
（二）管理轉(zhuǎn)型
公司應(yīng)由行政化管理向企業(yè)化管理轉(zhuǎn)變，理順公司組織管理體系，調(diào)整公司及其下屬子公司的組織架構(gòu)、部門職能、崗位設(shè)置及人員分工。根據(jù)《公司法》、《國資法》等法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際需要，設(shè)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營層。
（三）業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
未來公司轉(zhuǎn)型為國有資本投資運(yùn)營公司，按照“1+N”的架構(gòu)進(jìn)行板塊化運(yùn)作，構(gòu)建土地一級(jí)開發(fā)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、公用事業(yè)、資產(chǎn)運(yùn)營、產(chǎn)業(yè)投資、金融服務(wù)等板塊（根據(jù)**資產(chǎn)資源情況、平臺(tái)公司積累等再做設(shè)計(jì)）。通過拓展業(yè)務(wù)范圍、優(yōu)化運(yùn)營模式增加公司盈利來源，提升公司盈利水平，增強(qiáng)公司造血能力。
六、近期需重點(diǎn)推進(jìn)的事項(xiàng)
基于公司現(xiàn)狀和轉(zhuǎn)型發(fā)展需要，近期公司亟需重點(diǎn)推進(jìn)以下幾項(xiàng)工作：
（一）理順我市投融資決策體制機(jī)制
設(shè)立我市城建投融資決策管理委員會(huì)，并設(shè)立城建投融資決策管理委員會(huì)辦公室，主要負(fù)責(zé)政府投資項(xiàng)目規(guī)劃、立項(xiàng)、決策、資源匹配、具體計(jì)劃下達(dá)等工作。以土地、資金、項(xiàng)目為三條主線，理順決策機(jī)制。
（二）明確公司定位
明確公司由市政府授權(quán)國資委出資，并由市政直接進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理。建議首批將其余四家平臺(tái)公司作為子公司整體劃入**經(jīng)投，未來市政府將具備條件的城建類國有資產(chǎn)有計(jì)劃、有步驟劃入（具體目標(biāo)單位待定）。
**經(jīng)投對(duì)劃入的平臺(tái)公司履行出資人職責(zé)，不參與具體經(jīng)營。（未來可逐步做實(shí)）
（三）債務(wù)問題處理
對(duì)**經(jīng)投的存量政府性債務(wù)問題進(jìn)行分析，合理區(qū)分，制定歸置措施，為企業(yè)轉(zhuǎn)型減負(fù)。
（四）剝離政府融資職能
在妥善處置公司存量政府債務(wù)基礎(chǔ)上，由市政府公告，明確公司今后不再承擔(dān)政府融資職能，同時(shí)盡快退出銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管類平臺(tái)名單，為公司進(jìn)行市場化轉(zhuǎn)型奠定基礎(chǔ)。
（五）優(yōu)化公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)
為改善公司有效資產(chǎn)不足現(xiàn)狀，建議市政府通過資產(chǎn)置換、回購等方式，將公司在建工程、無法處置的土地等無效資產(chǎn)剝離；并協(xié)調(diào)國有資產(chǎn)管理部門，將政府經(jīng)營性房產(chǎn)、戶外廣告、停車場、國有股權(quán)等國有資產(chǎn)或股權(quán)注入公司，做實(shí)公司資產(chǎn)。
（六）確定人事改革方案
建議公司按照“自愿選擇，企業(yè)管理”原則對(duì)現(xiàn)有人員制定詳細(xì)安置方案，保證公司人員均為企業(yè)身份，并請(qǐng)求市政府在人才招聘、薪酬制度等方面給予大力支持，構(gòu)建公司具有競爭性的績效薪酬體系，提升員工工作熱情，為引進(jìn)、留住人才等提供制度保障。
一、法律職業(yè)的特殊性決定法律職業(yè)者有共同的法律思維和職業(yè)特征
法律職業(yè)是指以專門法律知識(shí)為基礎(chǔ)的法律工作。它有兩個(gè)基本涵義：第一，法律職業(yè)與其他需要以專業(yè)知識(shí)為基礎(chǔ)的工作一樣，是一種專門的行業(yè)，是工作；第二，從事法律職業(yè)的人需要擁有專門的法律知識(shí)和技能。法律職業(yè)是伴隨著法律從其他社會(huì)規(guī)范中逐漸分離出來，成為獨(dú)立的社會(huì)規(guī)范而出現(xiàn)的。法律職業(yè)者與其他職業(yè)的人不同，他要用一種職業(yè)的方式來看待法律，形成自己獨(dú)特的法律方法和法律思維：第一，用說理的方式而非簡單的暴力解決問題。法律離不開暴力，但法律的強(qiáng)制根本上是為了保證說理活動(dòng)的正常進(jìn)行；第二，必須根據(jù)法律來說理及判斷和解決法律問題；第三，必須在程序的范圍內(nèi)，通過相應(yīng)的法律程序確定和解決法律問題。其中根據(jù)法律說理是核心，對(duì)于法律職業(yè)者來說，能否忠于法律，就是他的最大的職業(yè)道德和操守問題，法律職業(yè)者必須不斷提高自己的知識(shí)能力和法律思維水平，從而準(zhǔn)確把握法律。因此，對(duì)于法律職業(yè)者來說，既要根據(jù)法律思考問題，又要形成自己關(guān)于法律的基本觀點(diǎn)和立場；既要了解法律的種種表現(xiàn)形式，又要深入理解法律的內(nèi)在根據(jù)，從而確立正確的法律觀念和理念。
二、法律職業(yè)者的職業(yè)化改革客觀上為法律職業(yè)共同體的形成奠定良好基礎(chǔ)
法律職業(yè)都的職業(yè)化改革最先在律師行業(yè)得到推行，86年開始的全國律師職業(yè)資格考試使律師職業(yè)準(zhǔn)入制度確立起來，隨后推行的公證員全國資格統(tǒng)一考試使公證職業(yè)準(zhǔn)入制度也確立起來，進(jìn)入90年代后期，隨著《律師法》的出臺(tái)，國資所逐漸被取消，律師逐漸從司法行政人員身份中脫離出來，成為自由職業(yè)者，通過律師協(xié)會(huì)進(jìn)行行業(yè)自律，同時(shí)兼職律師受到限制，大量的合作、合伙律師事務(wù)所和專職律師的出現(xiàn)標(biāo)志著律師職業(yè)化改革的基本完成。公證員職業(yè)化改革相對(duì)較慢，但也在朝著公證處逐漸脫離國家編制，走向市場，公證員成為社會(huì)中介人員的方向努力?！斗ü俜ā贰ⅰ稒z察官法》的出臺(tái)和修訂標(biāo)志著法官、檢察官職業(yè)化改革已經(jīng)啟動(dòng)，法官和檢察官的統(tǒng)一資格考試雖然是內(nèi)部進(jìn)行，但是也在向著規(guī)范化、職業(yè)化方向努力。進(jìn)入新世紀(jì)后，法官、檢察官的職業(yè)化改革作為司法改革的一部分，逐漸加快速度，法官、檢察官的職業(yè)準(zhǔn)入、人員管理和職能職責(zé)等制度不斷得到完善。2002年最高人民法院制定了《關(guān)于加強(qiáng)法官隊(duì)伍職業(yè)化建設(shè)的若干意見》，對(duì)法官職業(yè)化改革提出了較為系統(tǒng)的意見，并在實(shí)踐中得到初步貫徹執(zhí)行：實(shí)行法官員額制度，綜合考慮國情、地情等因素，合理確定各級(jí)法院法官職數(shù)；改革法官遴選制度，地方各級(jí)人民法院補(bǔ)充法官人選，必須經(jīng)過高級(jí)人民法院統(tǒng)一測試、考核，從通過國家統(tǒng)一司法考試取得任職資格的人員中擇優(yōu)遴選；逐步推行法官逐級(jí)選任制度，上級(jí)法院法官應(yīng)逐步從下級(jí)法院法官中擇優(yōu)選任；試行法官助理制度，實(shí)行書記員單獨(dú)序列，對(duì)法官、法官助理、書記員以及其他工作人員實(shí)行分類管理。2003年開始，最高人民檢察院也在全國檢察系統(tǒng)提出了檢察官專業(yè)化方向，并在有關(guān)省市進(jìn)行了檢察官職業(yè)化試點(diǎn)，從試點(diǎn)工作來看：試點(diǎn)單位初步將檢察工作人員分為檢察官、檢察事務(wù)官和檢察行政官三個(gè)序列，檢察業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)僅包括刑事檢察局、職務(wù)犯罪偵查局和訴訟監(jiān)督局三類，其余為政治部、檢察事務(wù)部和檢察長辦公室。分類后，檢察事務(wù)官在檢察活動(dòng)中協(xié)助檢察官履行檢察職責(zé)，檢察行政官從事檢察政治工作，綜合管理工作和行政事務(wù)工作。分類管理有力的促進(jìn)了部門集中化、人員精英化、工作專業(yè)化和程序司法化。
三、國家統(tǒng)一司法考試制度促進(jìn)了法律職業(yè)共同體的最終形成，使法律職業(yè)者自由流動(dòng)成為可能
為提高和保障法官、檢察官和律師隊(duì)伍素質(zhì)，完善司法人員的職業(yè)準(zhǔn)入制度，從2002年起，我國開始了國家統(tǒng)一司法考試制度，初任法官、初任檢察官、取得律師和公證員資格必須通過國家司法考試，考試由司法部組織實(shí)施，每年舉行一次，通過考試人員由司法部頒發(fā)《法律職業(yè)資格證書》。國家統(tǒng)一司法考試制度是一項(xiàng)與法學(xué)教育相銜接的，適應(yīng)法律職業(yè)需要并與法律職業(yè)部門錄用制度相配套的，選撥、培養(yǎng)、任用合格法律職業(yè)人員的制度。從司法考試的這一基本定位出發(fā)，我國國家統(tǒng)一司法考試制度的建立，其目的不僅僅是考試制度本身，其最終目標(biāo)是國家通過一系列有效的制度和措施，選撥、培養(yǎng)、任用一批具有共同法律觀念、共同法律意識(shí)、共同職業(yè)道德和共同專業(yè)素養(yǎng)的高素質(zhì)司法人員隊(duì)伍和律師公證隊(duì)伍，進(jìn)而從制度上構(gòu)建法律職業(yè)共同體，保障國家法制的統(tǒng)一和權(quán)威。法律職業(yè)共同體的獨(dú)立和自治是樹立法律權(quán)威、推進(jìn)民主法治的重要杠桿，實(shí)行統(tǒng)一司法考試就使得法律從業(yè)人員具有了同一知識(shí)背景和職業(yè)門檻，有助于培養(yǎng)法律職業(yè)的整體觀念和自治意識(shí)，從而促進(jìn)法律職業(yè)共同體的形成，并進(jìn)而提高其獨(dú)立和自治。以前的法官、檢察官、律師和公證員考試分別進(jìn)行，割裂了法律職業(yè)的統(tǒng)一性，也不利于法律人才的交流。而不同的法律職業(yè)實(shí)行統(tǒng)一司法考試，打破了職業(yè)間的資格壁壘，在任職資格上為法律人才在不同職業(yè)間的流動(dòng)消除了障礙。職業(yè)間的流動(dòng)，不僅對(duì)法律職業(yè)者本人而言可以豐富經(jīng)驗(yàn)，提高能力，完善知識(shí)結(jié)構(gòu)，而且也會(huì)在不同的法律職業(yè)之間形成競爭壓力，有助于提高法律職業(yè)的整體水平。
四、法律職業(yè)共同體不僅應(yīng)有共同的專業(yè)素養(yǎng)，而且要著力提高共同職業(yè)道德意識(shí)
——記路橋保安公司法人治理、產(chǎn)權(quán)改革及市場化運(yùn)作的做法
臺(tái)州市路橋區(qū)保安服務(wù)公司重組于1999年。7年來，公司從只有10萬元啟動(dòng)資金，幾名員工的小公司，發(fā)展成今天集人防、技防一體，下設(shè)9大部門，固定資產(chǎn)5000多萬元的公司。路橋保安公司在發(fā)展過程中走出了一條具有路橋特色的道路，這是公安分局黨委正確決策、按市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律實(shí)行法人高度自治，走市場化運(yùn)作道路的結(jié)果。
一、路橋保安公司現(xiàn)代化企業(yè)模式產(chǎn)生的背景
浙江是全國民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展最快的省份，而臺(tái)州的民營經(jīng)濟(jì)又是浙江省最快的地區(qū)之一。與其他地方相比，臺(tái)州民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有鮮明的特點(diǎn)，主要表現(xiàn)在民營經(jīng)濟(jì)已成為臺(tái)州經(jīng)濟(jì)的主導(dǎo)，占經(jīng)濟(jì)總量的90以上，而且民營經(jīng)濟(jì)起點(diǎn)高，沒有固定模式，在創(chuàng)新中發(fā)展，在發(fā)展中再創(chuàng)新；民營經(jīng)濟(jì)已成為改革、創(chuàng)新、發(fā)展的主要推動(dòng)者，在參政議政，推動(dòng)政府機(jī)構(gòu)改革，企業(yè)科技創(chuàng)新、管理創(chuàng)新等方面起著相當(dāng)重要的作用。
促進(jìn)臺(tái)州經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的，還有一個(gè)極為重要的因素,是市場十分發(fā)達(dá)、活躍。路橋作為臺(tái)州市的核心區(qū)域，使得市場建設(shè)在臺(tái)州經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用十分突出，并很快涌入了大批的外來務(wù)工人員，社會(huì)治安使得警力十分吃緊。路橋經(jīng)濟(jì)的發(fā)展特征以及日趨嚴(yán)重的社會(huì)治安形勢(shì)，也引起了路橋區(qū)公安分局的廣泛關(guān)注，而路橋保安服務(wù)公司的改革之路也正是在這種狀況下鋪開的。
路橋保安服務(wù)公司的前身只是路橋公安分局治安科的一個(gè)部門，在99年之前，一直以聘請(qǐng)管理人員的模式運(yùn)行了五年。當(dāng)時(shí)的保安公司受機(jī)制的影響，每接到一筆業(yè)務(wù)，不管大小，審批手續(xù)始終如一的繁雜瑣碎，經(jīng)常是一筆業(yè)務(wù)談下來，還沒開工，單是層層的審批手續(xù)已經(jīng)弄得精疲力竭。這種政企不分的管理模式，使得保安公司業(yè)務(wù)無法展開，始終停留在了原地踏步的狀態(tài)上。路橋公安分局黨委領(lǐng)導(dǎo)目睹了這一現(xiàn)象后，經(jīng)過認(rèn)真考察，根據(jù)當(dāng)?shù)孛駹I企業(yè)興旺，市場發(fā)達(dá)、流動(dòng)人口多等特點(diǎn)，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，確立了路橋保安公司隸屬于路橋區(qū)公安分局，經(jīng)濟(jì)上實(shí)行獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧，業(yè)務(wù)上接受公安機(jī)關(guān)監(jiān)督和指導(dǎo)的經(jīng)營思路，并且確立保安公司完全擁有獨(dú)立人事權(quán)。
二、建立科學(xué)、規(guī)范、有效的法人治理體系，
根據(jù)分局黨委的指示，路橋保安公司于1999年3月重組，保安公司從區(qū)公安分局脫離出來，形成獨(dú)立的企業(yè)，并設(shè)立公司總經(jīng)理?？偨?jīng)理帶著從公安分局借來的10萬元啟動(dòng)基金開始了創(chuàng)業(yè)之路，已經(jīng)擁有經(jīng)營支配權(quán)和獨(dú)立人事權(quán)，人事制度實(shí)行聘任制，公司實(shí)行“金安塔”管理體系，經(jīng)營活動(dòng)完全實(shí)行公司化管理。公司建立了科學(xué)、規(guī)范、有效的法人治理體系，有效地解決了一般國有企業(yè)普遍存在的體制矛盾，實(shí)現(xiàn)了所有者與經(jīng)營者之間合理配置權(quán)力、公平分配利益，明確了各自職責(zé)，建立了有效的激勵(lì)機(jī)制，從而提高了工作效率，公司運(yùn)行一年就還清了借來10萬元?jiǎng)?chuàng)業(yè)基金，并使保安公司脫離了五年前虧損的狀態(tài)，開始扭虧為盈，實(shí)現(xiàn)了公司重組時(shí)定下的經(jīng)營目標(biāo)，有效地提升了經(jīng)營業(yè)績。
三、深化產(chǎn)權(quán)改革，法人自治理體系初見端倪。
保安公司的原身因產(chǎn)權(quán)不明，激勵(lì)機(jī)制弱化，員工工作沒有積極性，在公司發(fā)展方面的投入嚴(yán)重不足，因產(chǎn)權(quán)不明，導(dǎo)致企業(yè)進(jìn)入惡性循環(huán)，形成了干與不干一個(gè)樣，干多干少一個(gè)樣，干好干壞一個(gè)樣的狀態(tài)，員工勞動(dòng)積極性嚴(yán)重受挫，這種狀況嚴(yán)重阻礙了保安公司的發(fā)展。現(xiàn)狀告訴我們：只有建立清晰的產(chǎn)權(quán)關(guān)系，才能沖出所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)經(jīng)常“打架”的惡性循環(huán)，激勵(lì)機(jī)制和約束機(jī)制才能建立起來，企業(yè)發(fā)展才會(huì)有保障。
完善法人自治體系以后，路橋保安服務(wù)公司改革之路最大的突破就是觸及了產(chǎn)權(quán)。在不改變保安公司國有企業(yè)性質(zhì)和用途的前提下，把公司的經(jīng)營權(quán)、所有權(quán)和處置權(quán)都真正交給了職工，使職工利益和保安事業(yè)完全融為一體。這樣一來，保安公司變成了企業(yè)的自有資產(chǎn)，公司的經(jīng)營權(quán)、所有權(quán)、處置權(quán)、收益權(quán)都在保安公司自身體現(xiàn)了，使企業(yè)真正成為自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我約束、自我發(fā)展的法人實(shí)體和市場主體。路橋保安公司抓住機(jī)遇，乘勢(shì)而為，將改革進(jìn)一步推向縱深，將企業(yè)內(nèi)部合理布局、調(diào)整結(jié)構(gòu)、整合資源、盤活資產(chǎn)，使路橋保安公司活力初顯，推進(jìn)了企業(yè)的戰(zhàn)略重組。
四、公司不斷適應(yīng)市場格局的變化，走出了一條獨(dú)特的經(jīng)營管理之路。
公司創(chuàng)建之后，采用什么經(jīng)營模式，將公司如何定位，成為公司發(fā)展的關(guān)鍵性問題。在分析社會(huì)發(fā)展變化和安全防范形勢(shì)的現(xiàn)狀后，公司領(lǐng)導(dǎo)打破了其他保安公司單純依托人防發(fā)展保安市場，或先立足人防再發(fā)展技防的傳統(tǒng)觀念，大膽開展了立足技防，發(fā)展人防的“非常規(guī)”經(jīng)營模式。
技防中心成立之初，總經(jīng)理就大膽嘗試設(shè)立專職業(yè)務(wù)人員拓寬業(yè)務(wù)渠道的做法。公司對(duì)外招聘了七八名業(yè)務(wù)經(jīng)理，并給每位業(yè)務(wù)人員下達(dá)業(yè)務(wù)指標(biāo)，如果業(yè)務(wù)量超額完成，就可以領(lǐng)到其業(yè)務(wù)量相應(yīng)的提成。這些業(yè)務(wù)經(jīng)理在當(dāng)?shù)亍叭耸?、地熟”，?duì)當(dāng)?shù)氐娜饲槭拦?、地方?jīng)濟(jì)和企業(yè)運(yùn)行的動(dòng)態(tài)了如指掌。他們所能獲取的軟信息是一般保安公司員工所無法做到的。因?yàn)檎莆樟吮緟^(qū)企業(yè)的基本信息，一旦這些企業(yè)和商戶需要辦理保安業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)經(jīng)理能及時(shí)與對(duì)方聯(lián)絡(luò)，通過業(yè)務(wù)人員的上通下達(dá)，使公司能更好的認(rèn)識(shí)客戶的狀況，也使客戶更好的了解公司的各項(xiàng)政策支持，以及公司的發(fā)展?fàn)顩r，最終與客戶達(dá)成了更廣泛的協(xié)議，使業(yè)務(wù)量得無限擴(kuò)大。這種操作模式使技防中心運(yùn)營兩年就實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)值1500萬元的喜人業(yè)績。
公司還在些基礎(chǔ)上及時(shí)擴(kuò)展經(jīng)營規(guī)模，于20__年取得了浙江省安全防范工程
設(shè)計(jì)施工資格證書，于20__年取得了建筑智能化工程資質(zhì)證書，這標(biāo)志著公司可以承接工程造價(jià)在600萬以內(nèi)的建筑智能化工程，所承接的工程項(xiàng)目也從安全防范系統(tǒng)拓展到整個(gè)弱電建筑智能化系統(tǒng)。幾年來，先后承接了中國日用品商城、浙江玉峰集團(tuán)、浙江方林集團(tuán)等多個(gè)大型綜合工程，完成了路橋城區(qū)及周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)道路監(jiān)控系統(tǒng)工程的安裝，在此基礎(chǔ)上，公司還積極走出臺(tái)州，開拓外地市場，進(jìn)入了更為寬廣的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。公司在承接安防工程上嘗到甜頭后乘勢(shì)而上，運(yùn)用科技優(yōu)勢(shì)，于20__年組建區(qū)域聯(lián)網(wǎng)報(bào)警中心。區(qū)域聯(lián)網(wǎng)報(bào)警中心是“110”報(bào)警功能的延伸和補(bǔ)充。發(fā)展至今，報(bào)警用戶已發(fā)展到5000多戶，每年共接警上萬次，到目前為止抓獲違法犯罪嫌疑人達(dá)到500多人，為客戶挽回各種經(jīng)濟(jì)損失1000多萬元，阻止或成功處理街面飛車搶奪等違法犯罪200多起，街面出警巡邏每年達(dá)到10000多次，有力遏制和打擊了犯罪活動(dòng)，贏得了廣大客戶單位的信賴和公安機(jī)關(guān)的好評(píng)。
幾年來，技防中心規(guī)模日益發(fā)展壯大，現(xiàn)已擴(kuò)展成為4個(gè)部門和1個(gè)中心的規(guī)模。公司也在1999年被評(píng)為浙江省“十佳”保安公司，并于20__年獲得“浙江省重質(zhì)量守承諾公眾三滿意單位”的榮譽(yù)稱號(hào)。
五、大力開拓人防，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展，達(dá)到人防、技防共贏的戰(zhàn)略目標(biāo)。
在技防穩(wěn)步上升后，公司開始著手人防市場的開拓。人防中心從建章立制開始，制訂了人防管理一系列規(guī)章制度，建立了人防中心總經(jīng)理、保安部經(jīng)理、大隊(duì)長、中隊(duì)長、班長五個(gè)級(jí)別的階梯式管理模式。人防中心總經(jīng)理為人防總負(fù)責(zé)人，公司總經(jīng)理對(duì)人防中心進(jìn)行業(yè)務(wù)輔佐，同時(shí)下達(dá)了年度營業(yè)指標(biāo)，并與人防中心負(fù)責(zé)人簽定協(xié)議。年終考核超出營業(yè)指標(biāo)的，按協(xié)議約定進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；反之，沒到完成營業(yè)指標(biāo)的，則按協(xié)議約定扣除人防中心所有員工的獎(jiǎng)金。
人防中心剛開始開展業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)范圍僅僅局限于酒店賓館服務(wù)業(yè)、卡拉OK廳、按摩店等娛樂場所的保安派駐。在簽訂協(xié)議后，這種操作模式提升了員工工作積極性，服務(wù)范圍逐漸滲透到了各行各業(yè)，以每年遞增幾十家服務(wù)單位，新增100多名保安隊(duì)員的速度在不斷向前發(fā)展，并呈逐年穩(wěn)步上升的良好趨勢(shì)。
業(yè)務(wù)范圍進(jìn)一步擴(kuò)展后，針對(duì)路橋商貿(mào)城市的特征，人防中心開始著手于臨時(shí)商業(yè)性活動(dòng)保衛(wèi)市場的開拓。由派出幾名、幾十名保安人員參加各種小、中型商業(yè)保衛(wèi)活動(dòng)開始，穩(wěn)抓穩(wěn)打，一方面抓優(yōu)質(zhì)服務(wù)樹保安品牌，另一方面積極與商家溝通聯(lián)系，逐步把保安派駐隊(duì)伍擴(kuò)展到幾百人、上千人規(guī)模，發(fā)展至今，承攬國際汽車展銷會(huì)、中國日用商品交易會(huì)、中國塑料制品交易會(huì)、“同一首歌”等為代表的大型文化娛樂活動(dòng)、大型企業(yè)商務(wù)活動(dòng)、公益活動(dòng)、政府土地征用、全區(qū)房屋拆建、大型企業(yè)的安全保衛(wèi)工作。目前，公司每年向社會(huì)各界派出上萬人次的臨時(shí)保安服務(wù)，在臨時(shí)保衛(wèi)項(xiàng)目上產(chǎn)值達(dá)到每年100多萬元的可觀收入。人防中心在簽訂第一年合同后，就實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)超額，接著每年都有新的突破。
關(guān)鍵詞：上海自貿(mào)區(qū) 經(jīng)濟(jì)改革與發(fā)展 金融國際化
一、引言
改革開放三十年多來，中國不僅僅取得了經(jīng)濟(jì)上的成功，更深刻意識(shí)到：要想求得經(jīng)濟(jì)的長遠(yuǎn)發(fā)展，必須要融入全球開放這個(gè)大趨勢(shì)。中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)于2013年9月29日在上海浦東外高橋掛牌成立，其范圍包括上海外高橋保稅區(qū)、外高橋保稅物流園區(qū)、洋山保稅港區(qū)和上海浦東機(jī)場綜合保稅區(qū)等4個(gè)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域，形成了“四區(qū)三港”的自貿(mào)區(qū)格局。
本文基于上海自貿(mào)區(qū)成立的國際與國內(nèi)背景，分析了上海自貿(mào)區(qū)為中國經(jīng)濟(jì)的改革與發(fā)展帶來的影響和意義，并指出自貿(mào)區(qū)真正的意義在于金融的國際化，其最終目標(biāo)就是為了逐步實(shí)現(xiàn)利率市場化與人民幣國際化。最后，文本還提出了對(duì)于自貿(mào)區(qū)未來發(fā)展前景的展望與期待。
二、上海自貿(mào)區(qū)成立背景
1.國際背景
自貿(mào)區(qū)建立的國際背景包括兩大方面：日益激烈的全球化貿(mào)易格局、人民幣國際化進(jìn)程。
目前，全球化貿(mào)易競爭日益激烈，美歐日三大經(jīng)濟(jì)體通過排除中國和金磚五國，建立起跨太平洋伙伴關(guān)系（TPP）、跨大西洋貿(mào)易與投資伙伴關(guān)系（TTIP）和多邊服務(wù)業(yè)協(xié)議（PSA），形成幾乎覆蓋全部服務(wù)業(yè)領(lǐng)域的新一代全球貿(mào)易和服務(wù)業(yè)規(guī)則，WTO的國際影響力正逐步弱化。以美國為首的這三大協(xié)議一旦成形，可能成為重新構(gòu)建國際貿(mào)易和投資規(guī)則的新載體，甚至以此制定不利于中國的世界貿(mào)易規(guī)則，中國將面臨嚴(yán)峻的“二次入世”危險(xiǎn)。從中國2013年上半年經(jīng)濟(jì)指標(biāo)來看，貿(mào)易對(duì)GDP的貢獻(xiàn)度只有9%，在20多年的改革當(dāng)中，這項(xiàng)數(shù)據(jù)的弱化非常明顯。作為發(fā)展中國家，為了緩解可能出現(xiàn)的危機(jī)，實(shí)現(xiàn)貿(mào)易的快速增長，中國有必要建立“屬于自己”的自由貿(mào)易區(qū)域。
另一方面，盡管中國現(xiàn)在已經(jīng)是全世界最大的生產(chǎn)國、第二大的資源消費(fèi)國和未來的最大消費(fèi)國，但中國在目前全球貨幣競爭格局中仍然處于非常被動(dòng)的地位。雖然從2009年起步的人民幣跨境使用，正是突圍之舉，但這些因?yàn)橘Q(mào)易需求釋放的人民幣，在全球貨幣總量中比例依然很小。根據(jù)國際清算銀行（BIS）公布的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，2013年人民幣的日交易量已經(jīng)達(dá)到1200億美元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于三年前的340億美元，這使人民幣成為全球外匯市場中第九大活躍的交易幣種。如果不滿足這些資本的回流獲利的動(dòng)機(jī)，人民幣的海外總量還是無法做大，而為了構(gòu)建人民幣的全球貿(mào)易循環(huán)路徑，就需要巨大的、有深度和廣度的金融市場來容納和吞吐。目前上海，這個(gè)有著全國最全的各種各樣交易所、銀行間市場和要素市場的人民幣回流目的地和集散地，無疑是中國最佳的選擇。
2.國內(nèi)背景
自貿(mào)區(qū)建立的國內(nèi)背景是中國自身的改革需求。從國內(nèi)來看，中國經(jīng)濟(jì)正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)刻，在國際需求疲軟以及勞動(dòng)力成本升高的情形下，嚴(yán)重依賴出口已明顯動(dòng)力不足。此外，國內(nèi)市場經(jīng)濟(jì)效率仍較為低下，亟需經(jīng)改革來謀出路。自貿(mào)區(qū)的設(shè)立，可以重振地方乃至全國經(jīng)濟(jì)，帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)值快速提升，有效拉動(dòng)內(nèi)需和地區(qū)經(jīng)濟(jì)的繁榮。
三、上海自貿(mào)區(qū)對(duì)中國經(jīng)濟(jì)改革發(fā)展的影響與意義
1.加快政府職能轉(zhuǎn)變――重新定義政府和市場的關(guān)系
從國務(wù)院批復(fù)的《中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》（以后簡稱《方案》）中可以看出，上海自貿(mào)區(qū)的總體方案規(guī)定了政府職能轉(zhuǎn)變、金融制度、貿(mào)易服務(wù)、外商投資和稅收政策等多項(xiàng)改革措施。其中，最為首要的是上海自貿(mào)區(qū)重新定義政府和市場的關(guān)系，它強(qiáng)調(diào)“加快政府職能轉(zhuǎn)變”，并賦予外商更大的投資空間和自由貿(mào)易空間。這就要求政府進(jìn)一步提高行政透明度，完善符合國際規(guī)則的信息公開機(jī)制，完善投資者權(quán)益有效保障機(jī)制，實(shí)現(xiàn)各類投資主體的公平競爭。作為內(nèi)地首個(gè)自由貿(mào)易區(qū)，在中央政府的政策扶持和簡政放權(quán)下，上海自貿(mào)區(qū)承載了“中國夢(mèng)”的新起點(diǎn)。
2.引導(dǎo)市場化改革――貿(mào)易、投資的自由化
在《方案》中“推進(jìn)貿(mào)易發(fā)展方式轉(zhuǎn)變”與“擴(kuò)大投資領(lǐng)域的開放”這兩條規(guī)劃下，可以進(jìn)一步看出上海自貿(mào)區(qū)將為中國帶來的進(jìn)一步貿(mào)易、投資的自由化。
在貿(mào)易自由化方面，上海自貿(mào)區(qū)的目的不是做集裝箱吞吐量最大的港口，而是做轉(zhuǎn)口貿(mào)易和離岸貿(mào)易。在這里，有兩個(gè)最核的心要素：一是吸引跨國公司總部，另一個(gè)就是構(gòu)架大宗商品交易平臺(tái)。在自貿(mào)區(qū)內(nèi)，政府將推進(jìn)與自由貨物貿(mào)易相關(guān)的服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展，特別是配套國際大宗商品交易平臺(tái)以及航運(yùn)金融交易平臺(tái)。如果進(jìn)而成立境外期貨交易或設(shè)立商品期貨的交割倉庫，上海將很有可能替代韓國釜山和新加坡LME倉庫的部分作用。
在自由投資方面，自貿(mào)區(qū)將鼓勵(lì)成立對(duì)外私募股權(quán)投資基金，探索發(fā)展并購?fù)顿Y基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金產(chǎn)品創(chuàng)新，逐步開展個(gè)人境外直接投資試點(diǎn)，并提供相應(yīng)的中介服務(wù)，讓自貿(mào)區(qū)同時(shí)成為中國資本走向世界的平臺(tái)。
3.深化金融改革與創(chuàng)新――試行利率市場化、推進(jìn)人民幣國際化
本文認(rèn)為《方案》中規(guī)劃的“金融領(lǐng)域的開放創(chuàng)新”將觸及自貿(mào)區(qū)設(shè)立的最終目的――逐步實(shí)現(xiàn)利率市場化與人民幣國際化。
從金融“國十條”出臺(tái)、取消貸款利率下限到自貿(mào)區(qū)以人民幣資本項(xiàng)目可兌換項(xiàng)目為首的一系列金融開放政策，自貿(mào)區(qū)帶來的將會(huì)是充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場，實(shí)現(xiàn)跨境融資自由化。這一切無疑是在為逐步放開資本項(xiàng)目管制做好準(zhǔn)備，進(jìn)而推進(jìn)利率市場化與人民幣國際化的實(shí)現(xiàn)，并最終在風(fēng)險(xiǎn)可控和效率提升的前提下，全面放開資本賬戶管制，最終形成類似倫敦的，全面滲透型和內(nèi)外一體化的真正的全球金融中心。
四、結(jié)語――上海自貿(mào)區(qū)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存
上海自貿(mào)區(qū)肩負(fù)著為全面深化改革和擴(kuò)大開放探索新途徑、積累新經(jīng)驗(yàn)的重要使命，是國家經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略調(diào)整的重要一下。但作為一個(gè)新生事物，自貿(mào)區(qū)的未來發(fā)展也面領(lǐng)著很多挑戰(zhàn)。吳明華表示，“最大的挑戰(zhàn)是來自于資本的管控，因?yàn)橘Q(mào)易市場常常被用來進(jìn)行近岸和離岸的套利活動(dòng)，而國際套利很容易導(dǎo)致資本管制的失效，（因此）要能夠識(shí)別這些套利基金會(huì)對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)體造成威脅?！?/p>
盡管上海自貿(mào)區(qū)必然會(huì)面臨許多挑戰(zhàn)，但正如中國商務(wù)部部長高虎城在參加自貿(mào)區(qū)掛牌儀式時(shí)所表示的，中國自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)必將影響中國對(duì)外開放格局，提升中國對(duì)外開放水平，讓中國更深入地融入全球化大趨勢(shì)。
參考文獻(xiàn)：
