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【關(guān)鍵詞】金融風(fēng)險管理 監(jiān)管 建議
一、金融風(fēng)險管理概述
（一）金融風(fēng)險
金融風(fēng)險，是指在金融領(lǐng)域內(nèi)的經(jīng)濟(jì)參與者因為受到各種因素影響而遭受損失的可能性。金融風(fēng)險的范圍廣泛，包括技術(shù)、操作、信用、市場等多種風(fēng)險。不同領(lǐng)域都存在不同的風(fēng)險，然而由于金融風(fēng)險獨特的影響性，使金融風(fēng)險監(jiān)管備受社會各層的關(guān)注。
金融風(fēng)險具有以下特點：
1.兩面性。金融風(fēng)險可能會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)參與者遭受損失，也可能會為其帶來更大的經(jīng)濟(jì)收益。
2.伴隨性。金融風(fēng)險伴隨著資金借貸與經(jīng)營的全過程。
3.直觀性。貨幣資本的變動是金融風(fēng)險的體現(xiàn)形式，可直接觀察貨幣的變動情況判斷風(fēng)險的影響。
（二）金融風(fēng)險管理
所謂金融風(fēng)險管理，是我國從事金融學(xué)研究的學(xué)者通過運用多種學(xué)科理論對金融風(fēng)險做出評估與監(jiān)管，以達(dá)到規(guī)避風(fēng)險、利用風(fēng)險創(chuàng)造更多價值的目的。高風(fēng)險伴隨著高回報，進(jìn)行金融風(fēng)險管理可以創(chuàng)造更多收益。如何進(jìn)行有效的風(fēng)險管理是從事金融領(lǐng)域研究的專家學(xué)者們需要深入研究的問題。
一般來說，金融風(fēng)險管理包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制三個步驟：
1.風(fēng)險識別的目的在于對潛在或已存在的風(fēng)險進(jìn)行分類管理，研究其可能帶來的后果。
2.風(fēng)險評估是對已識別的金融風(fēng)險的發(fā)生幾率以及影響程度做出評估，以便于風(fēng)險控制中控制工具的選擇與成本控制。
3.風(fēng)險控制是在上述兩項步驟完成的前提下，選擇風(fēng)險控制工具對金融風(fēng)險做出最有效的控制。
我國的金融風(fēng)險管理從1986年開始進(jìn)入起步階段，本文對1986年到1993年的金融風(fēng)險管理不做闡述。1994年，我國投資規(guī)模急速擴(kuò)大，物價上漲與貨幣的大量發(fā)行成為我國當(dāng)時面臨的最大的金融風(fēng)險。國家通過控制貨幣的發(fā)行量、控制投資，降低了貸款規(guī)模，最終有效規(guī)避了金融風(fēng)險。此時我國已頒布相關(guān)金融法律，為金融風(fēng)險管理提供法律保障。同時我國建立了一套金融風(fēng)險管理體系，對于經(jīng)營與貸款施行責(zé)任制。
1998年后，受到金融風(fēng)暴的影響，我國強(qiáng)化了風(fēng)險管理意識。通過頒布《中華人民共和國中國人民銀行法》，規(guī)定人民銀行具有對金融機(jī)構(gòu)的不良行為進(jìn)行監(jiān)管的權(quán)利。中國人民銀行是國家銀行管理機(jī)構(gòu)，非商業(yè)機(jī)構(gòu)，不可參與商業(yè)活動。此外，銀行減少了對不良貸款的資金輸出，擴(kuò)大了自身資金的供給渠道。頒布一系列法律法規(guī)，對各金融結(jié)構(gòu)的債務(wù)與損失提出相應(yīng)的承擔(dān)與補償?shù)拇胧?。另外通過增加商業(yè)銀行的外匯儲備來加快其股份制改造速度，都是我國繼亞洲金融風(fēng)暴之后采取的一系列金融風(fēng)險管理措施。
2008年美國金融危機(jī)對世界各國產(chǎn)生了不同程度的經(jīng)濟(jì)影響。由于社會性質(zhì)與經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的不同，我國受到的經(jīng)濟(jì)打擊相對要小很多。在對此次金融危機(jī)的應(yīng)對中，我國實施了一系列有效的控制措施。
首先是政策上的調(diào)整，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)增長速度。其次通過國家財政投資，為群眾的住房和醫(yī)療困難的解決給予支持。通過建設(shè)大型設(shè)施，如三峽工程等眾多國家設(shè)施的建設(shè)，增加就業(yè)崗位，緩解群眾就業(yè)壓力。然后，國家通過頒布一系列政策，降低了稅率，加大了對企業(yè)的貸款支持，刺激消費，增加市場活力，提高了企業(yè)活力。最后，及時調(diào)整貨幣政策，提高了貨幣政策的靈活性，為經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定、快速發(fā)展提供了雄實的貨幣保障。
然而我國各階段實施的金融風(fēng)險管理方法卻造成了金融領(lǐng)域的道德風(fēng)險與新的金融風(fēng)險。并且在我國不斷的金融風(fēng)險管理與完善的過程中，也存在一些需要解決的問題。
三、我國金融風(fēng)險管理存在的問題與建議
參考相關(guān)文獻(xiàn)資料，總結(jié)出我國金融風(fēng)險管理大致存在以下問題：
一是風(fēng)險防范意識薄弱。二是經(jīng)營者的風(fēng)險控制積極性不高。三是缺乏健全的風(fēng)險管理法制。
本文對我國金融風(fēng)險管理中出現(xiàn)的主要問題及建議做敘述，此外還存在的其他一些不足之處，本文不做論述。
對于以上提出的問題，先給出自己的幾點看法與建議。
第一，對于加大風(fēng)險管理教育，強(qiáng)化風(fēng)險管理意識。被教育對象包括人民銀行、國家金融機(jī)構(gòu)以及企業(yè)與個人等全部資本活動參與者。強(qiáng)化人民銀行的風(fēng)險管理意識可以提高對國家金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督力度；提高企業(yè)與個人的風(fēng)險管理意識可以促進(jìn)企業(yè)與個人在加強(qiáng)金融風(fēng)險管理的同時提高對其他經(jīng)濟(jì)參與者的監(jiān)督。第二，施行經(jīng)營者崗位責(zé)任制。對包括經(jīng)營者在內(nèi)的一些重要企業(yè)內(nèi)部人員實時監(jiān)督、責(zé)任到人，刺激經(jīng)營者金融風(fēng)險管理意識的提高。第三，健全法律法規(guī)。參考國外金融風(fēng)險管理措施發(fā)現(xiàn)，我國頒布的金融法律不足，現(xiàn)有的法律法規(guī)也有待完善。國家通過頒布新的金融風(fēng)險管理政策法規(guī)，完善現(xiàn)有法律，為各經(jīng)濟(jì)單位提供法律約束和依靠，讓我國的金融風(fēng)險管理有法可依，實現(xiàn)有序發(fā)展。
四、結(jié)束語
無論經(jīng)濟(jì)發(fā)展到何種階段，金融風(fēng)險將一直存在。及時有效的規(guī)避風(fēng)險，利用風(fēng)險制造收益將對我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到巨大的促進(jìn)作用。新的經(jīng)濟(jì)發(fā)展時期對我國的金融風(fēng)險管理體系將產(chǎn)生新的挑戰(zhàn)，只有不斷發(fā)現(xiàn)與自我完善，才能在面對經(jīng)濟(jì)打擊時迅速應(yīng)對，國民經(jīng)濟(jì)才能得到持久穩(wěn)定的發(fā)展。
參考文獻(xiàn)
[1]黃宗遠(yuǎn).國家金融風(fēng)險的形成及防范[J].經(jīng)濟(jì)問題，2005（02）.
[關(guān)鍵詞]利率風(fēng)險；風(fēng)險管理；協(xié)議；期權(quán)
[中圖分類號]F832.2[文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A[文章編號]1005-6432（2014）29-0071-02
1引言
利率風(fēng)險是商業(yè)銀行面臨的最主要的市場風(fēng)險，我國商業(yè)銀行在利率市場化進(jìn)程中也必將面臨日益嚴(yán)重的利率風(fēng)險，對商業(yè)銀行利率風(fēng)險有效管理將是銀行經(jīng)營管理中緊迫、重要的任務(wù)之一。進(jìn)行利率風(fēng)險管理的具體方法主要有兩大類：一類是傳統(tǒng)的表內(nèi)管理方法，通過增加（或減少）資產(chǎn)或負(fù)債的頭寸，或者改變資產(chǎn)或負(fù)債的內(nèi)部結(jié)構(gòu)（例如構(gòu)造免疫資產(chǎn)組合），達(dá)到控制利率風(fēng)險的目的；另一類則是表外管理方法，主要是為現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債頭寸的暫時保值以及針對個別風(fēng)險較大，或難以納入商業(yè)銀行利率風(fēng)險衡量體系的某一項（類）資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)，往往是通過金融衍生工具等表外科目的安排來對其進(jìn)行“套期保值”。探索我國商業(yè)銀行在利率市場化改革中的應(yīng)對措施和建立利率風(fēng)險管理機(jī)制的有效途徑，為構(gòu)筑商業(yè)銀行利率風(fēng)險管理機(jī)制提供一些借鑒。對于提高利率風(fēng)險管理的實踐效果，具有非常重要的現(xiàn)實意義。
2表內(nèi)管理方法
2.1投資組合策略
改變利率敏感性缺口最直接的方法就是調(diào)整資產(chǎn)或負(fù)債中某些項目的距利率調(diào)整日的時間。如果利率敏感性缺口為正，即利率敏感性資產(chǎn)大于利率敏感性負(fù)債，這時銀行可將持有的成熟期較短的債券售出，然后購入長期債券，反之，如果缺口為負(fù)，可將長期債券調(diào)整為短期債券。當(dāng)然，在每一次改變投資的決策時，決策者必須清楚這一決策將對資產(chǎn)和負(fù)債的匹配情況產(chǎn)生何種影響以及對敏感性缺口的變化趨勢的影響，使用模擬軟件輔助決策是較為可行的辦法。商業(yè)銀行使用投資組合策略經(jīng)常會面臨收入損失的難題，賣出債券以后，面臨再投資的風(fēng)險，比如利率較高的長期債券賣出，而這時市場利率較低，再買入短期債券以后，將對下年收益產(chǎn)生較大影響，這樣的情況銀行往往會難以接受，需要尋求其他方法來解決利率風(fēng)險問題。
2.2利率制定策略
定價直接影響資產(chǎn)負(fù)債的規(guī)模、結(jié)構(gòu)以及期限，所以通過改變一家商業(yè)銀行的定價水平和方式可以防范利率風(fēng)險。一方面銀行可以通過提高或降低某些期限的存、貸款利率來改變其規(guī)模，如通過提高3年、5年期的存款利率，吸引儲戶多存入長期存款；另一方面通過改變利率調(diào)整方式直接改變成熟期，如中長期貸款利率一年一定的方式，使長期貸款變成利率敏感性資產(chǎn)，事實上，采用浮動利率或固定利率對利率的敏感性影響很大。
通過制定新的利率策略來改變銀行的利率風(fēng)險存在一個主要缺陷，這就是它需要相當(dāng)長的時期才能使銀行的總的利率風(fēng)險頭寸發(fā)生顯著變化。當(dāng)然，為了加速利率政策變動效應(yīng)，銀行可以提供高于市場水平的存款利率和低于市場水平的貸款利率。另外，銀行還可以放寬對新借款者的信貸標(biāo)準(zhǔn)，以利于擴(kuò)大新的貸款活動。當(dāng)然，采取上述措施，管理者也必須考慮由此帶來的利差減少和信貸風(fēng)險加大的問題。
2.3資產(chǎn)證券化策略
美國證券交易委員會對資產(chǎn)證券化的定義是通過對“資產(chǎn)證券”這一金融工具的界定得出的，資產(chǎn)證券是這樣一種證券，它主要是由一組特定的應(yīng)收賬款或者其他金融資產(chǎn)來支持保證償付。這些金融資產(chǎn)的期限可以是固定的，也可以是循環(huán)周轉(zhuǎn)的。根據(jù)資產(chǎn)的條款，在特定的時期內(nèi)可以產(chǎn)生現(xiàn)金流和其他權(quán)利，或者資產(chǎn)證券也可以由其他資產(chǎn)來保證服務(wù)或保證按期向證券持有人分配收益。資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)以證券化的形式轉(zhuǎn)移至資本市場，進(jìn)行交易，實際上使利率風(fēng)險從銀行轉(zhuǎn)移到資本市場的投資者，實現(xiàn)了利率風(fēng)險的規(guī)避。資產(chǎn)證券化的優(yōu)點是不僅能夠轉(zhuǎn)移利率風(fēng)險，還能增加資產(chǎn)的流動性。
2.4經(jīng)紀(jì)存款策略
正如貸款的證券化使銀行資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)的資產(chǎn)項目能夠在市場上進(jìn)行買賣一樣，經(jīng)紀(jì)存款的出現(xiàn)使銀行資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)的負(fù)債項目同樣可以在市場買賣。為了克服提高存款利率所導(dǎo)致的凈利差收入減少和對原有存款的沖擊，美國的證券公司開發(fā)出一個專門從事地區(qū)性銀行定期存單買賣的全國性市場。經(jīng)紀(jì)存款市場的出現(xiàn)，使銀行能夠在相當(dāng)短的時間內(nèi)，在不損及其現(xiàn)有存款的前提下吸收大量定期存款：在銀行為吸引資金而競相抬高存款利率的情況下，它為銀行提供了又一可供選擇的資金來源。過分依賴經(jīng)紀(jì)存款市場，商業(yè)銀行將面臨流動性風(fēng)險和過高的成本，因此任何一家銀行都應(yīng)該在它的資產(chǎn)負(fù)債管理政策中對經(jīng)紀(jì)存款的累計金額規(guī)定一個限度。在資產(chǎn)負(fù)債管理過程中，經(jīng)紀(jì)存款的作用僅僅在于促進(jìn)銀行存款的效力，作為利率風(fēng)險管理的工具，它在任何時候都不應(yīng)成為銀行長期資金來源的主要成分。
2.5借入資金策略
銀行借入資金通常是為了防范流動性風(fēng)險，但同樣可以通過借入資金改變資產(chǎn)負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)，達(dá)到防范風(fēng)險的目的。比如通過債券回購或發(fā)行長期債券都可以改變銀行利率敏感性缺口。
3表外管理方法
在我國，利率市場化為銀行使用利率衍生工具創(chuàng)造了條件，風(fēng)險規(guī)避和套利需要也增加了衍生工具的市場需求。2004年3月1日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒布了《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，它的實施合法化了銀行利率衍生工具創(chuàng)新，表外衍生工具方法控制利率風(fēng)險的實現(xiàn)將日趨現(xiàn)實。根據(jù)當(dāng)前我國市場發(fā)展和法律許可的情況，我國銀行利率風(fēng)險管理中現(xiàn)行的利率衍生工具有：遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率互換、利率期權(quán)。
3.1遠(yuǎn)期利率協(xié)議
遠(yuǎn)期利率協(xié)議是交易雙方或者為規(guī)避未來利率波動風(fēng)險，或者在未來利率波動上進(jìn)行投機(jī)的目的而約定的協(xié)議，在協(xié)議中，名義答應(yīng)將特定數(shù)額的某一幣種的名義本金借與名義借款人，并固定遠(yuǎn)期利率，該協(xié)議有特定期限，在未來某個雙方約定的日期（結(jié)算日）開始執(zhí)行。需要強(qiáng)調(diào)的是，遠(yuǎn)期利率協(xié)議本身并不發(fā)生借貸行為。在結(jié)算日，雙方只關(guān)注實際的利率，按照實際利率與合約利率之差，損失的一方就會支付給贏利的一方一筆現(xiàn)金。遠(yuǎn)期利率協(xié)議主要用于遠(yuǎn)期利率頭寸保值，使銀行得以鎖定發(fā)生在未來某一特定時點的單一現(xiàn)金流的利率，使得利率風(fēng)險降低。遠(yuǎn)期利率協(xié)議相當(dāng)于一個利率的遠(yuǎn)期合約，在定價部分證明，協(xié)議利率與遠(yuǎn)期利率存在很大程度的相關(guān)性。與利率期貨相比，遠(yuǎn)期利率協(xié)議不在交易所成交，沒有固定份額標(biāo)準(zhǔn)和交割日期，比標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約更具靈活性；但由于遠(yuǎn)期利率協(xié)議在場外交易，與期貨，期權(quán)相比其信用風(fēng)險比較大。
3.2利率互換
利率互換是兩個公司間達(dá)成協(xié)議，約定定期交換兩種名義本金相等的債券或票據(jù)的利率支付。由于交易雙方本金相互抵消，現(xiàn)金流只是息票間差額的交換，因此，可以通過改變一家商業(yè)銀行利息現(xiàn)金流的方向，對商業(yè)銀行凈利差的波動進(jìn)行一定的保值。利率互換協(xié)議可用來改變一家銀行對利率波動的風(fēng)險敞口和取得較低的借款成本。利率互換還能調(diào)整商業(yè)銀行資產(chǎn)或負(fù)債的持續(xù)期，以減少商業(yè)銀行的利率風(fēng)險暴露，如可轉(zhuǎn)換某項資產(chǎn)和負(fù)債。利率互換可以被視為一個固定―浮動債券組合，或者將它看成一系列的利率遠(yuǎn)期協(xié)議，這為利率互換定價提供了兩種很好的方式。
3.3利率期權(quán)
利率期權(quán)賦予的是交割或接受交割的權(quán)利，而非義務(wù)，一個期權(quán)的買方可以決定到期是否按事先約定的執(zhí)行價格交割一定數(shù)量的利率產(chǎn)品。通過期權(quán)合約實施利率風(fēng)險管理，不僅可以規(guī)避利率風(fēng)險，而且在利率向有利方向的波動時，也可能給期權(quán)買方帶來收益，當(dāng)然這是以支付一定期權(quán)費為前提的。目前在場外交易市場上使用較多的利率期權(quán)包括利率上限、利率下限和利率雙限。
參考文獻(xiàn)：
[1]黃建鋒.利率市場化與商業(yè)銀行利率管理[M].北京：機(jī)械工業(yè)出版社，2001.
[2]甘振森.匯率波動的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險及其管理[J].經(jīng)濟(jì)論壇，2004（3）：21-23.
關(guān)鍵詞：軟件開發(fā)；風(fēng)險管理
0引言
風(fēng)險無處不在，它在任何軟件開發(fā)項目中都有可能發(fā)生。風(fēng)險有幾種形式：自然災(zāi)害、安全漏洞、人力資源缺失、第三方供應(yīng)商問題、金融危機(jī)、不穩(wěn)定的商業(yè)環(huán)境和項目失敗。因此，在進(jìn)行軟件開發(fā)前，工程師應(yīng)該制定一個風(fēng)險管理計劃。該計劃涉及風(fēng)險評估和風(fēng)險控制，工程師應(yīng)列出軟件開發(fā)過程中可能發(fā)生的問題，并列出這些問題的解決方案。這樣，即使軟件開發(fā)過程中遇到問題，風(fēng)險管理可以幫助把有害影響最小化，從而避免軟件開發(fā)項目的失敗。然而，并不是每個人都關(guān)注風(fēng)險管理，人們也很容易忽視風(fēng)險管理的影響。實際上，風(fēng)險管理對于軟件開發(fā)項目非常重要，因為風(fēng)險是影響項目成功的重要因素。因此，本文試圖通過對文獻(xiàn)的分析，找出一些有效的風(fēng)險管理方法，讓開發(fā)人員了解風(fēng)險管理的意義。
1文獻(xiàn)綜述
風(fēng)險管理是項目成敗的關(guān)鍵因素，也是項目管理的本質(zhì)。因為風(fēng)險管理可以幫助開發(fā)人員發(fā)現(xiàn)項目的威脅，并將其最小化(Alhawarietal.,2012)。此外，成功的風(fēng)險管理可以幫助項目經(jīng)理按時交付項目(Grantetal.,2006)。有效的風(fēng)險管理需要找到風(fēng)險，而不是否認(rèn)風(fēng)險、隱藏風(fēng)險(GrayandLarson,2008)。風(fēng)險管理有五個主要階段，即風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險響應(yīng)、風(fēng)險監(jiān)控與溝通(Lester,2014)。項目團(tuán)隊?wèi)?yīng)該關(guān)注風(fēng)險響應(yīng)、監(jiān)控和溝通。響應(yīng)意味著控制，它指的是制定一個風(fēng)險管理計劃，將風(fēng)險識別并按級別排序。監(jiān)控包括標(biāo)記一個已知的可能發(fā)生的風(fēng)險，并改變該風(fēng)險的可能性。溝通包括讓項目團(tuán)隊中的所有人都知道風(fēng)險管理的結(jié)果。風(fēng)險響應(yīng)、監(jiān)控和溝通對于風(fēng)險管理過程是必要的。項目團(tuán)隊聚在一起討論并制定最新的風(fēng)險管理計劃，能提高按時完成項目的機(jī)會。Otniel、Nicolae、Claudiu(2012)提出通過對軟件開發(fā)項目的分析，發(fā)現(xiàn)項目管理的本質(zhì)是風(fēng)險管理，而風(fēng)險管理的方法有多種，最有價值的方法是評估方法和管理方法。評估方法將風(fēng)險管理視為事后評估過程，該方法旨在找出導(dǎo)致項目失敗的原因。
2分析
2.1風(fēng)險管理的意義
風(fēng)險管理是項目管理過程的關(guān)鍵因素之一。有些風(fēng)險是不可避免的，但風(fēng)險管理可以解決問題。風(fēng)險管理的主要功能是，如果在項目開發(fā)過程中發(fā)生較大的風(fēng)險，風(fēng)險管理將有助于控制風(fēng)險，減少對項目的負(fù)面影響，以避免項目失敗。它還可以幫助項目團(tuán)隊按時完成項目。然而，有些人認(rèn)為在軟件開發(fā)項目的過程中進(jìn)行風(fēng)險管理是浪費時間和不必要的。我不同意他們的觀點，因為風(fēng)險是影響軟件開發(fā)項目成功的一個重要因素，有效的風(fēng)險管理可以處理風(fēng)險，而不是讓項目一定成功。
2.2軟件開發(fā)項目中風(fēng)險管理的基本步驟
軟件開發(fā)項目中風(fēng)險管理有五個主要步驟。首先，開發(fā)團(tuán)隊?wèi)?yīng)該制定風(fēng)險計劃，在風(fēng)險管理過程中準(zhǔn)備好所有的事情，例如定義項目經(jīng)理和項目團(tuán)隊成員的角色和職責(zé)。下一步是識別和分類風(fēng)險，然后在軟件開發(fā)項目中標(biāo)記這些風(fēng)險。在此之后是風(fēng)險評估，它與風(fēng)險分析類似，項目團(tuán)隊成員應(yīng)該深入了解風(fēng)險。風(fēng)險響應(yīng)是這5個步驟中最重要的，在這5個步驟中，軟件開發(fā)的項目團(tuán)隊成員應(yīng)該找到應(yīng)對風(fēng)險的解決方案。最后是風(fēng)險監(jiān)控和溝通步驟，這一步意味著對風(fēng)險進(jìn)行溝通和報告，讓所有開發(fā)項目團(tuán)隊成員了解關(guān)于風(fēng)險管理過程的最新信息。
3風(fēng)險管理的兩種有效方法
項目風(fēng)險管理的兩種方法：評估方法和管理方法。評估方法是一個事后評價過程。該方法的目的是列出、分析和總結(jié)過去項目中發(fā)生的一些風(fēng)險，這些信息可以用來避免當(dāng)前項目的失敗。在開始軟件開發(fā)項目風(fēng)險管理之前，開發(fā)團(tuán)隊成員應(yīng)該收集已知的風(fēng)險因素，然后將這些風(fēng)險因素放入當(dāng)前的開發(fā)項目中。在完成當(dāng)前軟件開發(fā)項目之后，他們還需要從這個項目中收集新的風(fēng)險因素，然后為下一個項目輸入這些新的風(fēng)險因素，最后進(jìn)入一個循環(huán)。評估方法的優(yōu)點是軟件工程師能夠意識到一些可能存在的風(fēng)險，并在進(jìn)行軟件開發(fā)之前制定出相應(yīng)的解決方案。雖然這種方法可以帶來一些效果，但是不能完全處理項目開發(fā)過程中可能發(fā)生的所有風(fēng)險。此外，評估方法對項目風(fēng)險管理成功的貢獻(xiàn)是間接的，因為從評估方法收集的信息只用于未來的項目。管理方法是由識別、分析、控制和監(jiān)視事件組成的過程。這種方法在所有項目開發(fā)過程中都是持續(xù)的。軟件工程師通過改進(jìn)項目計劃、預(yù)算和設(shè)計來進(jìn)行風(fēng)險管理。這種方法的目的是找出如何處理風(fēng)險以防止項目失敗。在這種方法中，不需要提前預(yù)知風(fēng)險，風(fēng)險管理存在于整個項目的開發(fā)過程中。然而，我認(rèn)為如果將評估方法和管理方法結(jié)合起來，將是一種很好的管理風(fēng)險的新方法。由于評估方法有一個致命的弱點，即風(fēng)險是一個隨機(jī)事件，在項目過程中，團(tuán)隊成員可能會遇到一些新的風(fēng)險，這時評估方法并不能解決新出現(xiàn)的風(fēng)險。所以做風(fēng)險管理的項目工程師不能只使用一種方法。
關(guān)鍵詞：企業(yè)管理;風(fēng)險管理
一、全面風(fēng)險管理的定義
全面風(fēng)險管理，指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標(biāo)，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險管理文化，建立健全全面風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險管理策略、風(fēng)險理財措施、風(fēng)險管理的組織職能體系、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實現(xiàn)風(fēng)險管理的總體目標(biāo)提供合理保證的過程和方法。同時，全面風(fēng)險管理也是一種企業(yè)日常管理行為，主要通過設(shè)定企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展經(jīng)營目標(biāo)，在日常生產(chǎn)經(jīng)營中，實現(xiàn)全面覆蓋企業(yè)風(fēng)險、全員參與風(fēng)險控制，在企業(yè)風(fēng)險偏好范圍內(nèi)有效管理企業(yè)各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程。
二、建立全面風(fēng)險管理的組織體系
推行全面風(fēng)險管理，首先要在企業(yè)內(nèi)部建立不同層級的風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)，企業(yè)可設(shè)立專職的全面風(fēng)險管理工作小組，負(fù)責(zé)推進(jìn)工作。一般情況下，成熟的企業(yè)全面風(fēng)險管理組織體系包括四個層次，
根據(jù)風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的風(fēng)險管理責(zé)任，應(yīng)當(dāng)明確各層級機(jī)構(gòu)的基本職責(zé)，如：董事會需要負(fù)責(zé)審議并確定本企業(yè)風(fēng)險管理總體目標(biāo)、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度，批準(zhǔn)風(fēng)險管理策略和重大風(fēng)險管理解決方案；了解和掌握本企業(yè)面臨的各項重大風(fēng)險及其風(fēng)險管理現(xiàn)狀，做出有效控制風(fēng)險的決策等。
而作為全面風(fēng)險管理實施的關(guān)鍵部門——風(fēng)險管理專責(zé)部門，一般由企業(yè)的綜合管理部門，如：企管部、辦公室或監(jiān)察部門擔(dān)任，對董事會負(fù)責(zé)，主要的職責(zé)包括審議風(fēng)險管理策略和重大風(fēng)險管理解決方案，審議重大決策、重大風(fēng)險、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機(jī)制，以及重大決策的風(fēng)險評估報告；定期組織企業(yè)全面風(fēng)險管理工作的評估等。
作為日常具體業(yè)務(wù)流程的運作部門，是企業(yè)全面風(fēng)險管理的具體執(zhí)行部門。在全面風(fēng)險管理工作中，應(yīng)接受風(fēng)險管理職能部門的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和監(jiān)督；執(zhí)行風(fēng)險管理基本流程；提出本職能部門或業(yè)務(wù)單位重大決策、重大風(fēng)險、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機(jī)制等。
三、收集企業(yè)風(fēng)險管理初始信息
收集企業(yè)全面風(fēng)險管理初始信息是實施全面風(fēng)險管理的第一項工作。企業(yè)在收集初始信息時，按照一般企業(yè)推行風(fēng)險管理的范圍，主要從以下五方面來收集信息：
1.戰(zhàn)略風(fēng)險方面的信息。主要有涉及本行業(yè)的國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)政策以及經(jīng)濟(jì)運行情況，國家的產(chǎn)業(yè)政策，行業(yè)科技進(jìn)步、技術(shù)創(chuàng)新的有關(guān)內(nèi)容；企業(yè)的主要客戶、供應(yīng)商及競爭對手的有關(guān)情況；主要競爭對手、標(biāo)桿企業(yè)信息等。
2.財務(wù)風(fēng)險方面的信息。主要財務(wù)風(fēng)險信息有：企業(yè)的財務(wù)狀況，成本費用情況；財務(wù)業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生錯誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)等。
3.市場風(fēng)險方面的信息。主要有：產(chǎn)品或服務(wù)的價格及供需變化，主要客戶、主要供應(yīng)商的信用情況，潛在競爭者、競爭者及其主要產(chǎn)品、替代品情況等。
4.運管風(fēng)險方面的信息。主要有：人力資源情況，市場營銷情況、生產(chǎn)制造情況、流程管控情況、質(zhì)量管理情況等。
5.法律風(fēng)險方面的信息。主要有：與企業(yè)相關(guān)的政治、法律環(huán)境；與企業(yè)簽訂的重大協(xié)議和有關(guān)貿(mào)易合同；影響企業(yè)的新法律法規(guī)和政策，以及本企業(yè)發(fā)生重大法律糾紛案件的情況等。
企業(yè)收集的各類風(fēng)險管理初始信息，經(jīng)過篩選、提煉、對比、分類等程序后，如來源可靠、條理清晰、分類恰當(dāng)、依據(jù)充分，可以按照一定的要求進(jìn)行確定，定義為企業(yè)全面風(fēng)險管理的初始信息。
四、進(jìn)行風(fēng)險辨識，編制企業(yè)風(fēng)險清單
企業(yè)風(fēng)險辨識前，要進(jìn)行充足的準(zhǔn)備，事先應(yīng)清晰了解企業(yè)設(shè)定的戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營目標(biāo)，以明確風(fēng)險辨識的具體方向，要了解設(shè)定目標(biāo)，確定風(fēng)險辯識方法，設(shè)計風(fēng)險辯識方法框架，風(fēng)險辯識技術(shù)培訓(xùn)，基礎(chǔ)資料收集，同時要注重內(nèi)部的協(xié)調(diào)溝通。
風(fēng)險辨識的具體范圍一般應(yīng)包括外部風(fēng)險辯識和內(nèi)部風(fēng)險辯識。在風(fēng)險辯識范圍內(nèi)，通過一定風(fēng)險辯識方法，識別出影響企業(yè)實現(xiàn)目標(biāo)的風(fēng)險事項（包括外部和內(nèi)部），及風(fēng)險事項的誘發(fā)因素（包括外部的經(jīng)濟(jì)、自然環(huán)境、政治、社會與技術(shù)因素；內(nèi)部的機(jī)構(gòu)、人員、流程與技術(shù)因素）。最后，風(fēng)險辨識應(yīng)考慮正常、異常和緊急三種狀態(tài)；過去、現(xiàn)在和將來三種時態(tài)。
風(fēng)險辯識有一些常用的基本方法，如：經(jīng)營目標(biāo)識別法，操作運營研究法，流程圖分析法，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對照法，調(diào)查問卷法，座談交流法，風(fēng)險清單識別法，財務(wù)報表分析識別法，個別訪談法，風(fēng)險評估研討會。每一類型的風(fēng)險辨識應(yīng)選用哪些方法，應(yīng)根據(jù)具體情況而定。風(fēng)險辨識后，會形成企業(yè)的《風(fēng)險辨識清單》。
五、風(fēng)險評估管理
企業(yè)風(fēng)險管理信息經(jīng)辨識后，要進(jìn)行評估管理，評估風(fēng)險發(fā)生的可能性，可通過風(fēng)險發(fā)生的可能性評估標(biāo)準(zhǔn)和可能性判斷標(biāo)準(zhǔn)的矩陣來進(jìn)行評估。
可能性評估的選用標(biāo)準(zhǔn)，指針對各類風(fēng)險特征,制定可供選擇的評價具體風(fēng)險事件發(fā)生可能性的標(biāo)準(zhǔn)，一般按照發(fā)生的頻率、發(fā)生的概率和現(xiàn)狀持續(xù)時間進(jìn)行可能性評估，可依據(jù)各項風(fēng)險事件選擇適合的標(biāo)準(zhǔn)，但每項風(fēng)險只能選擇一項標(biāo)準(zhǔn)?？赡苄耘袛鄻?biāo)準(zhǔn)，指為每一種可供選用的評估標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定一定的判斷區(qū)間，每一區(qū)間對應(yīng)一種可能性。一般設(shè)定五個判斷區(qū)間，即五種可能性：罕見（非常低）、不太可能（低）、有一定可能（中等）、很可能（高）、肯定發(fā)生（非常高）；對應(yīng)可能性的分值，為每一種可能性設(shè)定一個分值，如對五種可能性設(shè)定1-5分五個分值。
根據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果已形成的風(fēng)險事件清單，對照“風(fēng)險事件發(fā)生可能性評估標(biāo)準(zhǔn)模型”，為風(fēng)險清單的每一項具體風(fēng)險事件選定其中一項可能性發(fā)生標(biāo)準(zhǔn)。在對企業(yè)現(xiàn)狀及過去歷史情況基礎(chǔ)上，根據(jù)辯識過程了解到的風(fēng)險事件的原因及其他情況，確定其所在的某一區(qū)間，得出每一個風(fēng)險的綜合評估結(jié)果。
六、風(fēng)險管理策略
風(fēng)險管理策略，是指企業(yè)根據(jù)自身經(jīng)營特點，固有經(jīng)營條件，所處行業(yè)環(huán)境，圍繞企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，以企業(yè)的風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度、風(fēng)險管理有效性標(biāo)準(zhǔn)為前提，選擇適合的風(fēng)險管理工具，同時確定實施風(fēng)險管理所需人力和財力資源的配置原則。
一般的風(fēng)險管理工具有：風(fēng)險承擔(dān)、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險轉(zhuǎn)換、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償、風(fēng)險控制。風(fēng)險管理的工具選擇，應(yīng)該以各項風(fēng)險管理工具的適用范圍為依據(jù)，結(jié)合風(fēng)險發(fā)生的可能性及風(fēng)險發(fā)生的影響程度而確定；要針對某項風(fēng)險事件選擇一項或幾項合適的風(fēng)險管理工具應(yīng)對后，能使該風(fēng)險事項的剩余風(fēng)險降至企業(yè)的風(fēng)險容量之內(nèi)。應(yīng)當(dāng)注意的是，當(dāng)選擇了風(fēng)險承擔(dān)，則不再選擇其他風(fēng)險管理工具；當(dāng)選擇了風(fēng)險規(guī)避，則不再選擇風(fēng)險稀釋—對沖工具。
七、制定風(fēng)險解決方案
制定風(fēng)險解決方案，應(yīng)考慮的事項主要包括四項：
1.風(fēng)險管理的優(yōu)先次序，可結(jié)合企業(yè)自身風(fēng)險管理能力，風(fēng)險的可管理性，風(fēng)險程度，成本效益性四項因素綜合確定；
2.風(fēng)險容忍和偏好，應(yīng)結(jié)合本企業(yè)經(jīng)驗教訓(xùn)，歷史事件，歷史事件發(fā)生時所體現(xiàn)的應(yīng)對能力，對董事會、總經(jīng)理及其他高級管理人員、關(guān)鍵崗位員工的風(fēng)險偏好，及本企業(yè)的風(fēng)險容忍水平進(jìn)行合理分析和客觀評估；
3.納入重大風(fēng)險、重大事件、重要決策、重要流程的事項，在風(fēng)險管理的排序中應(yīng)作為優(yōu)先項目考慮；
4.關(guān)鍵風(fēng)險要素的存在，關(guān)鍵風(fēng)險要素包括風(fēng)險事件、風(fēng)險原因、損失，企業(yè)應(yīng)針對風(fēng)險清單中的風(fēng)險事件所描述的特定事項，其產(chǎn)生的直接原因，及所承受的后果，制定風(fēng)險管理具體措施。
風(fēng)險解決方案的有效實施，需要一定的配套手段，以便減少隨意性和對個人的依賴。在人力方面，企業(yè)高層要高度重視，選擇及培訓(xùn)適合的風(fēng)險管理人才；在制度方面，要建立和嚴(yán)格執(zhí)行既定的工作流程和規(guī)范，將風(fēng)險管理措施融入業(yè)務(wù)流程中；在機(jī)制方面，要建立權(quán)責(zé)分配機(jī)制和雙贏激勵機(jī)制。
八、風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)
風(fēng)險管理的監(jiān)督方式，可采用持續(xù)監(jiān)控和專門評價兩種方式，結(jié)合風(fēng)險管理的具體情況也可以兩者結(jié)合。持續(xù)監(jiān)控是指對風(fēng)險管理體系的建立與實施的情況進(jìn)行常規(guī)、不間斷的監(jiān)督和檢查；而專門評價是在企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)、組織結(jié)構(gòu)、主要經(jīng)營活動、關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程等發(fā)生較大調(diào)整或變化情況下，針對風(fēng)險管理的某一或某些領(lǐng)域進(jìn)行的監(jiān)督檢查。
企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理的典型性、普遍性問題主要集中在風(fēng)險管理意識落后、管理方法僵化以及管理制度不健全等方面，具體闡述如下。
1.風(fēng)險管理意識不到位
企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理意識不到位是很多企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理中存在的典型問題，風(fēng)險管理意識落后導(dǎo)致了財務(wù)風(fēng)險管理工作走入了誤區(qū)，影響到了財務(wù)風(fēng)險管理效果。在市場競爭不斷加劇的背景之下，企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理在很多企業(yè)都沒有得到應(yīng)有的重視，沒有與時俱進(jìn)地樹立起來正確的財務(wù)風(fēng)險管理理念。企業(yè)財務(wù)管理風(fēng)險意識的落后主要表現(xiàn)在沒有平衡好財務(wù)風(fēng)險與企業(yè)擴(kuò)張之間的關(guān)系，財務(wù)風(fēng)險意識沒有深入人心，從而使得企業(yè)在擴(kuò)張中出現(xiàn)風(fēng)險失控，影響到了企業(yè)的健康發(fā)展。
2.風(fēng)險管理方法效果差
良好的財務(wù)風(fēng)險管理方法對于財務(wù)風(fēng)險管理效果的提升具有事半功倍的效果，反之則會拖累企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理效果。目前很多企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理方法比較落后，效果很差，舉例而言，主觀判斷、靜態(tài)分析等方法非常常見，但是實踐證明這些方法很難全面把握財務(wù)風(fēng)險狀況，更不用說能夠制訂針對性以及有效性的風(fēng)險管理策略了。企業(yè)風(fēng)險管理方法的落后很大程度上折射出來的是企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理的薄弱，如何創(chuàng)新風(fēng)險管理方法已成為企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理的重要工作。
3.風(fēng)險管理制度不健全
很多企業(yè)在財務(wù)風(fēng)險管理制度建設(shè)方面存在巨大的不足，上文已經(jīng)談到企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理工作本身非常復(fù)雜，如果沒有健全的風(fēng)險管理制度，很難確保財務(wù)風(fēng)險管理工作的穩(wěn)步開展。因為沒有健全的風(fēng)險管理制度，不少企業(yè)在財務(wù)風(fēng)險管理方面基本上處于粗放狀態(tài)，工作的開展比較隨意，帶有濃厚主觀色彩，很容易受到個人意志的影響，從而為企業(yè)財務(wù)風(fēng)險的滋生埋下了隱患。
二、企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理策略
針對企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理的具體問題，本文依據(jù)財務(wù)風(fēng)險管理一般原則以及流程，認(rèn)為企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理工作要想做好，需要重點從以下幾個方面不斷努力。
1.樹立風(fēng)險管理意識
樹立良好的財務(wù)風(fēng)險管理意識是做好這項工作的前提基礎(chǔ)，對于企業(yè)管理者來說，需要全面客觀地認(rèn)識到財務(wù)風(fēng)險管理的重要性，根據(jù)這一研究領(lǐng)域的最新動態(tài)，樹立良好的風(fēng)險管理意識，同時能夠做到風(fēng)險管理意識的深入人心，進(jìn)而為財務(wù)風(fēng)險管理工作的有效開展提供良好的觀念保障。從具體的風(fēng)險管理意識內(nèi)容來看，就是要樹立起良好的籌資意識、投資意識等，良好的籌資意識要求企業(yè)優(yōu)化籌資結(jié)構(gòu)以及籌資規(guī)模，良好的投資意識要求企業(yè)處理好投資風(fēng)險以及投資收益，引導(dǎo)財務(wù)管理工作的科學(xué)開展，將財務(wù)風(fēng)險控制在較低水平。
2.完善風(fēng)險管理方法
在財務(wù)風(fēng)險管理方法完善方面，企業(yè)需要在風(fēng)險管理方法方面不斷創(chuàng)新，引入更加有效的風(fēng)險管理方法，將財務(wù)風(fēng)險管理方法的創(chuàng)新作為財務(wù)風(fēng)險管理的重要立足點，改變目前風(fēng)險管理方法落后的局面。從具體的財務(wù)風(fēng)險管理方法來看，關(guān)鍵是要引入定性與定量分析相結(jié)合的方法，例如模糊分析、層析分析等等，借助于這些更具效度的方法來準(zhǔn)確把握財務(wù)風(fēng)險，制訂有效性的風(fēng)險應(yīng)對策略。
3.健全風(fēng)險管理制度
關(guān)鍵詞：科研項目；風(fēng)險管理；管理職能
中圖分類號：F276.42 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A
收錄日期：2012年5月28日
一、引言
風(fēng)險管理起源于20世紀(jì)二十年代前后的美德等國，目前國內(nèi)外學(xué)者對風(fēng)險管理的研究可以概括為兩類：一是基礎(chǔ)知識的擴(kuò)充和深化研究。丁香乾和石碩針對現(xiàn)代項目風(fēng)險管理體現(xiàn)出的擴(kuò)大化和復(fù)雜化特點，對層次分析法這一風(fēng)險評估方法進(jìn)行了深入研究，最終提出了一種針對項目風(fēng)險評估中多指標(biāo)、多方案的綜合比較和選擇問題的解決方法。張琴和陳柳欽對全面風(fēng)險管理的經(jīng)典著作進(jìn)行了評述，并詳細(xì)介紹了相關(guān)的理論框架和整合型避險工具；二是具體案例應(yīng)用研究。YANG Lan-rong和ZHANG Jin-long針對建筑工程項目建立了一個基于案例的系統(tǒng)來幫助管理人員識別風(fēng)險因素以及相對應(yīng)的風(fēng)險。殷虹和李新仲通過福建液化天然氣預(yù)可行性研究項目的案例論述了風(fēng)險管理的基本程序和方法。但是，這些研究大多局限于風(fēng)險管理的專業(yè)理論展開，缺乏理論架構(gòu)的創(chuàng)新。為此，本文將結(jié)合管理學(xué)基本知識，特別是從管理職能發(fā)揮的角度，豐富風(fēng)險管理的專業(yè)內(nèi)容，并結(jié)合科研項目的基本研究過程展開具體的研究。
二、風(fēng)險管理的必要性
風(fēng)險管理經(jīng)過近百年的發(fā)展已經(jīng)廣泛應(yīng)用于各種項目當(dāng)中，從工程項目到科研項目都離不開風(fēng)險管理，這與風(fēng)險的特點是分不開的。通過對以往風(fēng)險研究的認(rèn)識，我們認(rèn)為風(fēng)險主要具有以下兩個特點：
第一，風(fēng)險是客觀上普遍存在的。風(fēng)險是否存在不以人的主觀意識為轉(zhuǎn)移，不論管理者是否意識到風(fēng)險的存在，都不會改變風(fēng)險存在的事實。而且，由于各種不同的誘發(fā)因素使得風(fēng)險隱藏在各個方面。雖然風(fēng)險也有可能帶來收益，但是許多風(fēng)險會對項目造成損失，因而為了避免或減少損失有必要展開風(fēng)險管理。
第二，風(fēng)險具有多樣性和偶然性。風(fēng)險的發(fā)生并無規(guī)律可循，相反卻是千變?nèi)f化的。面對和處理風(fēng)險的經(jīng)驗會有利于對未來風(fēng)險的應(yīng)對，但是由于客觀環(huán)境的變化將使不同時間不同地點的風(fēng)險呈現(xiàn)出獨一無二的特點。風(fēng)險的發(fā)生具有偶然性，也許在極其相似的情況下，會發(fā)生不同的風(fēng)險，或者是該情景下有時會發(fā)生風(fēng)險，有時卻又沒有發(fā)生。這種情況涉及到風(fēng)險發(fā)生的幾率問題，該問題是風(fēng)險管理中的重要內(nèi)容之一。
因此，風(fēng)險是難以捉摸的客觀事實，并且普遍存在，而且是多變的、無規(guī)律的，正因為風(fēng)險具有這些特點，在進(jìn)行任何項目時，都有必要相應(yīng)的進(jìn)行風(fēng)險管理。
三、基于科研項目基本程序的風(fēng)險管理
本文將立足于科研項目進(jìn)行風(fēng)險管理的分析，需要掌握關(guān)于科研項目的基本信息，主要是科研項目的一般研究程序，主要概括為以下幾步：
第一，研究課題的確定。通過圖書文獻(xiàn)資料的積累或是日常生活經(jīng)驗的啟發(fā)形成研究設(shè)想，進(jìn)而確定相關(guān)的研究課題。
第二，研究假設(shè)的形成。在研究設(shè)想的基礎(chǔ)上，形成研究假設(shè)。
第三，選擇合適的研究設(shè)計。研究設(shè)計是為了檢驗假設(shè)而制定的具體而精確的指導(dǎo)計劃，主要包括確定研究問題和目的，界定研究對象的大體選擇范圍和抽樣方法，并且確定研究資料的收集和分析方法。
第四，選取相應(yīng)的研究對象。根據(jù)研究設(shè)計中確定的研究對象范圍以及抽樣的方法，抽取具體的研究對象。
第五，研究資料的收集和分析。研究資料有一手資料和二手資料之分，一手資料是研究者通過調(diào)查問卷等手段直接收集而來的數(shù)據(jù)或是自身的經(jīng)驗；二手資料則是通過查閱已有資料獲得的別人的收集的數(shù)據(jù)或別人的經(jīng)驗。研究資料的分析主要是依據(jù)研究假設(shè)中確定的分析方法對研究資料進(jìn)行整理和推斷，并對數(shù)據(jù)資料進(jìn)行統(tǒng)計分析。
第六，研究結(jié)果的形成。研究結(jié)果一般以研究報告或者是研究產(chǎn)品的形式呈現(xiàn)。
另外，研究項目一般具有時間有限、資金有限、知識性和技術(shù)性強(qiáng)、項目組成員固定，并且都是知識工作者進(jìn)行的特點。
四、科研項目的風(fēng)險管理過程
從以往學(xué)者的研究來看，大都將風(fēng)險管理的過程概括為以下四個階段：
第一，風(fēng)險識別。風(fēng)險識別主要是指依據(jù)項目的前提和規(guī)劃等信息，通過分析相關(guān)的流程圖、組織結(jié)構(gòu)圖，進(jìn)行問卷調(diào)查，或者是現(xiàn)場考察，從而發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，并且了解風(fēng)險的類型，如自然風(fēng)險或人為風(fēng)險等。
第二，風(fēng)險評價和估計。風(fēng)險的評價和估計包含兩個方面的內(nèi)容：第一個是風(fēng)險的評價，主要內(nèi)容是通過對風(fēng)險處理費用、風(fēng)險損失費用、風(fēng)險帶來的社會費用等進(jìn)行分析，依據(jù)風(fēng)險處理費用最小化等原則，通過SAVE法和AHP法進(jìn)行定量定性評價。風(fēng)險估計則是對風(fēng)險的發(fā)生概率進(jìn)行估計，主要采取歷史資料分析法和理論分析法開展。
第三，風(fēng)險處理。風(fēng)險處理的方式主要有風(fēng)險回避，通過預(yù)控方案、應(yīng)急方案等進(jìn)行風(fēng)險損失控制，以及風(fēng)險的分離、分散和轉(zhuǎn)移，在條件允許的情況下還可以進(jìn)行風(fēng)險的自留，即由項目自身承擔(dān)風(fēng)險。
第四，風(fēng)險監(jiān)督。相應(yīng)的管理人員對風(fēng)險管理的識別、評價和估計、處理過程進(jìn)行監(jiān)督。
五、科研項目風(fēng)險管理的組織
結(jié)合以往學(xué)者的風(fēng)險管理過程，同時結(jié)合管理學(xué)的基本知識，主要是管理的各項職能展開對科研項目的風(fēng)險管理的分析。風(fēng)險管理是管理的一種具體運用，但只要是管理就是對管理學(xué)的計劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)、控制職能的發(fā)揮，并且將創(chuàng)新貫穿于每一個階段當(dāng)中，從這一角度，我們將科研項目的風(fēng)險管理過程從四個方面展開分析。
[關(guān)鍵詞]鐵路施工；安全風(fēng)險管理；應(yīng)用
什么是安全風(fēng)險管理？簡單的來說，就是通過識別生產(chǎn)經(jīng)營活動中存在的危險、有害因素，并運用定性或定量的統(tǒng)計分析方法確定其風(fēng)險嚴(yán)重程度，進(jìn)而確定風(fēng)險控制的優(yōu)先順序和風(fēng)險控制措施，以達(dá)到改善安全生產(chǎn)環(huán)境、減少和杜絕安全生產(chǎn)事故的目標(biāo)。從宏觀角度而言，風(fēng)險管理的對象是存在于系統(tǒng)中的人、物和環(huán)境，以及由它們所構(gòu)成的系統(tǒng)；而從微觀角度而言，風(fēng)險管理的對象就是指風(fēng)險因素、危險源、隱患和事故等。
一、推行安全風(fēng)險管理的意義
安全風(fēng)險管理它是一種科學(xué)的安全管理方法，它構(gòu)建了科學(xué)的安全風(fēng)險控制體系，是一種系統(tǒng)的管理方法，實現(xiàn)了良好的制度和措施保證，安全靠什么保證？安全靠良好的制度來保證措施的落實。事實證明，過去那種靠“人盯人、人管人”的管理機(jī)制，已經(jīng)與當(dāng)前的科學(xué)發(fā)展時代不相適應(yīng)，甚至說可以制約著安全管理的發(fā)展，安全風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)的工程，是以“預(yù)防為主、過程控制”構(gòu)建的安全風(fēng)險控制體系，是要把消除各種安全風(fēng)險作為風(fēng)險管理目標(biāo)的一種體系。
二、鐵路安全風(fēng)險管理的主要內(nèi)容
鐵路安全風(fēng)險管理的指導(dǎo)思想和主要內(nèi)容就是通過實施安全風(fēng)險管理，增強(qiáng)安全風(fēng)險的防范意識，構(gòu)建安全風(fēng)險的防控體系，達(dá)到強(qiáng)化安全基礎(chǔ)，最大限度地減少或消除安全風(fēng)險，確保鐵路各項生產(chǎn)和運輸安全。鐵路安全風(fēng)險管理是對現(xiàn)有安全管理的總結(jié)、提煉和延伸，是突出預(yù)防、控制過程、實現(xiàn)閉環(huán)的科學(xué)安全管理體系。實際上是對正在實行的國家安全生產(chǎn)方針“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”安全工作思路的延續(xù)，是一種更科學(xué)的安全管理方法。
安全風(fēng)險管理的主要內(nèi)容是由風(fēng)險管理的基礎(chǔ)信息、風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險控制等幾部分構(gòu)成。風(fēng)險管理的基礎(chǔ)信息主要是指開展風(fēng)險管理工作中需要的各種資源，以及實施風(fēng)險管理所依據(jù)的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)等，它是以后風(fēng)險識別和分析的依據(jù)。風(fēng)險識別是通過識別風(fēng)險事件、影響范圍、事件發(fā)生的原因和潛在的后果等，建立初步的風(fēng)險識別表。風(fēng)險識別不僅要考慮有關(guān)事件帶來的損失，也要考慮風(fēng)險事件發(fā)生的可能性，它重點是對人的不安全行為、物的不安全狀態(tài)、環(huán)境的因素、管理的因素來進(jìn)行識別。風(fēng)險分析是指運用科學(xué)的分析方法（如頭腦風(fēng)暴法、檢查表法等）對分析出的風(fēng)險事件發(fā)生的頻率、可能的后果嚴(yán)重程度進(jìn)行定性和定量的分析，為風(fēng)險分級和風(fēng)險控制提供依據(jù)。風(fēng)險分析主要是分析導(dǎo)致風(fēng)險事件的原因，風(fēng)險事件的后果嚴(yán)重程度及其影響范圍等。一般情況下，首先采用定性分析，初步了解風(fēng)險等級和揭示主要風(fēng)險。適當(dāng)時，才使用更具體和定量的風(fēng)險分析。風(fēng)險識別和風(fēng)險分析都不是風(fēng)險管理的最終目的，其中最重要的目的是如何處理風(fēng)險，將風(fēng)險控制在允許范圍之內(nèi)，即風(fēng)險控制。根據(jù)風(fēng)險識別及分析的結(jié)果，首先按照高風(fēng)險事件優(yōu)先控制的原則進(jìn)行風(fēng)險控制；其次針對風(fēng)險事件的前因和后果，風(fēng)險控制的措施應(yīng)按照“成因消除、頻率降低、后果控制、后果減輕”的優(yōu)先順序來選擇。對于制定的風(fēng)險控制措施，是否能真正切實起到控制作用，這還需要從適用性、可靠性、符合性、成本效益性等各方面來進(jìn)行評價，確定安全風(fēng)險是否能夠有效控制。評價合格后我們就可以制定風(fēng)險控制計劃并具體實施風(fēng)險控制。在實施中，我們還要進(jìn)行不斷的進(jìn)行監(jiān)督檢查，確定控制計劃的可行性，按照P（計劃）、D（實施）、C（檢查）、A（總結(jié)）的程序不斷的來完善風(fēng)險控制。
三、安全風(fēng)險管理在鐵路施工中的具體應(yīng)用
武漢鐵路局寧西鐵路增建二線站后二標(biāo)項目部在風(fēng)險管理方面狠下功夫，寧西鐵路全線施工都屬于既有線作業(yè)，列車來往頻繁，安全風(fēng)險極大，稍不注意就會造成列車傷害和鐵路行車安全事故。項目部依據(jù)風(fēng)險管理系統(tǒng)方法，對所有作業(yè)項目進(jìn)行風(fēng)險辨識、分析、評價，識別出中度危險和高度危險工序，每月將評價出的中高風(fēng)險工序進(jìn)行公示，使所有施工人員都切實明白身邊存在的安全風(fēng)險和風(fēng)險級別。
依據(jù)營業(yè)線施工的特點，寧西鐵路全線共識別出通信鐵塔安裝組立、自輪運轉(zhuǎn)設(shè)備運行，接觸網(wǎng)安裝，承導(dǎo)線架設(shè)和調(diào)整等高空作業(yè)風(fēng)險，為了控制此重大風(fēng)險，我們制定了詳細(xì)的施工控制措施，落實“三位一體”防護(hù)制度，落實全員培訓(xùn)上崗，班前進(jìn)行安全講話與安全交底，施工人員正確佩戴防護(hù)用品用具，防護(hù)員加強(qiáng)現(xiàn)場監(jiān)控，以及制定完善的應(yīng)急預(yù)案等來進(jìn)行風(fēng)險控制，取得了良好的效果。
在安全風(fēng)險管理的實施監(jiān)督檢查中，運用數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析方法，梳理出營業(yè)線施工中數(shù)量和頻次發(fā)生較多的違章行為，如列車經(jīng)過施工地點施工作業(yè)不停止、無防護(hù)上道作業(yè)、防護(hù)員未正確接車等安全隱患，項目部針對性的制定整改措施，整改完成后再次進(jìn)行監(jiān)督檢查梳理分析，違章次數(shù)和頻率大大減少，安全風(fēng)險降低到可控范圍之內(nèi)，良好的執(zhí)行了風(fēng)險管理的PDCA程序。
項目部定期開展“安全風(fēng)險管理大家談”活動，利用板報、標(biāo)語、橫幅等宣傳載體，強(qiáng)化安全風(fēng)險管理意識，落實安全風(fēng)險管理措施，破解安全風(fēng)險管理難題，進(jìn)一步提升廣大干部職工對安全風(fēng)險管理重要性的認(rèn)識，促進(jìn)安全風(fēng)險管理理念深入人心；增強(qiáng)干部履職盡責(zé)、職工遵章守紀(jì)的自覺性，促進(jìn)安全管理規(guī)范化、現(xiàn)場作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化；通過到基層、到班組宣傳、討論，聽取意見和建議，發(fā)現(xiàn)和解決影響施工安全的實際問題，促進(jìn)項目和施工現(xiàn)場安全形勢持續(xù)穩(wěn)定。
四、再接再厲，進(jìn)一步完善安全風(fēng)險管理長效機(jī)制
在當(dāng)前全路都在學(xué)習(xí)安全風(fēng)險管理的大好形勢下、在全國狠抓安全管理的時機(jī)下，我們也應(yīng)該充分認(rèn)識到當(dāng)前的緊迫形勢，整理思路，宣傳發(fā)動到位，形成人人知曉、個個明白的氛圍。要組織管理管理人員先學(xué)一步，讓全體管理人員明白什么是安全風(fēng)險管理，如何實行安全風(fēng)險管理，了解掌握其真正的內(nèi)涵、意義和要求。在管理人員先學(xué)習(xí)明白的基礎(chǔ)上，再組織一線施工人員進(jìn)行面對面的學(xué)習(xí)，使施工人員正在真正的明白各自崗位上存在的風(fēng)險，不斷增強(qiáng)責(zé)任與危機(jī)意識、積極推進(jìn)安全工作的開展，確保實現(xiàn)“科學(xué)發(fā)展、安全發(fā)展”的要求。
參考文獻(xiàn)
[1]程杰.建筑安裝工程施工安全風(fēng)險評價與管理[J].現(xiàn)代管理科學(xué)
