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序論：在您撰寫商品貿易論文時，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導您走向新的創(chuàng)作高度。
（一）兩者的內在機制服務貿易與貨物貿易相互緊密聯系
貨物貿易可促進服務貿易較快發(fā)展，而貨物貿易又能推動服務貿易的健康發(fā)展，進而帶動國家、社會經濟的共同發(fā)展。隨著服務貿易的發(fā)展，對貨物貿易也有了新要求。其次，當貨物貿易發(fā)展到一定程度時，對服務貿易的市場需求也會有所增加，這樣就促進了與服務貿易的共融發(fā)展，體現了兩者的相互協調與促進。
（二）服務貿易促進貨物貿易發(fā)展的機制提供更加便捷的服務
當前服務貿易的快速發(fā)展約占全世界貿易總貿易量的25%左右，全球經濟一體化步伐的加快提高了服務貿易的數量規(guī)模，同時也為貨物的貿易便捷性與簡化交易過程創(chuàng)造了良好的條件，推動了貨物貿易健康發(fā)展。帶動商務服務業(yè)的快速發(fā)展并降低貨物貿易成本。生產者、消費者與貿易交易的過程均屬于國際服務貿易的服務對象，在進行貿易交易或面對生產者的服務過程中，衍生出了對商務服務業(yè)的旺盛需求；在發(fā)展服務、商品貿易時，商業(yè)服務業(yè)對其的推動作用不可忽視。除此之外，服務貿易發(fā)展不僅為貨物貿易的發(fā)展提供優(yōu)質、廉價的服務，而且可進一步降低貿易成本，最大程度提高企業(yè)的經濟利潤。
2.我國服務貿易與貨物貿易發(fā)展現狀
（一）服務貿易和貨物貿易發(fā)展較為緩慢
且水平有待提升對我國傳統(tǒng)的服務貿易行業(yè)而言，新興服務貿易的發(fā)展和貨物貿易的發(fā)展較為緩慢，兩者的協調機制密切度不高；我國的服務貿易競爭能力與實力均較弱且層次不高，未能為貨物的生產提供較好的服務。
（二）新興產業(yè)與傳統(tǒng)產業(yè)的服務貿易比重失衡
從我國的服務貿易比重結構而言，傳統(tǒng)部門的貿易比例大、新興服務部門貿易出口比值小，高科技產品的出口數量少且貿易主體較為單一。根據2009年國家商務部統(tǒng)計的貿易進出口數據可知：我國服務貿易的進口中，運輸項目僅占30%左右、旅游項目占約28%；而傳統(tǒng)的服務項目進口比值占約61%。因此我國的服務貿易比重嚴重失衡，主要還是以傳統(tǒng)的服務貿易為主；
（三）我國的貿易商品結構有待優(yōu)化與升級
我國外貿合作伙伴主要集中于日本、歐盟、美國以及東南亞等國家和地區(qū)。中國與這些國家的貨物貿易均維持在較大的順差幅度，從貨物貿易地區(qū)的結構而言，進出口排名中都是經濟較為發(fā)達的國家，我國與這些發(fā)達國家的差距大，導致貿易發(fā)展地區(qū)性不平衡。其次我國與其他發(fā)展中國家的服務與貨物貿易增長較為緩慢且貿易的規(guī)模也較小。當前我國貨物的貿易地區(qū)結構集中現象嚴重，導致貨物貿易、服務貿易的發(fā)展長期依賴發(fā)達國家，因此存在的風險很大。
（四）不合理的服務貿易結構差距大
從我國服務貿易的部門結構而言，國內傳統(tǒng)服務部門中的貿易所占比例很大，例如運輸業(yè)與旅游業(yè)；然而面對新興服務業(yè)部門的貿易比值就相對較少，我國貿易結構中的信息服務、計算機以及金融、建筑等行業(yè)的競爭優(yōu)勢明顯高于其他的產業(yè)；在我國的服務貿易的出口競爭中，優(yōu)勢相對較大的產業(yè)是旅游業(yè)，同時旅游業(yè)對我國出口服務貿易的貢獻很大。由此表明我國的服務貿易結構中差距較大，長期如此不利于我國經濟的全面發(fā)展。
3.我國服務貿易與貨物貿易共融協調發(fā)展的途徑
（一）注重服務貿易發(fā)展的帶動作用
在確保發(fā)展服務貿易的同時，還應重視其對貨物貿易發(fā)揮的帶動或引領作用，這樣才能夠為順利實現兩者的共融發(fā)展提供有利條件。重視對服務貿易的全面發(fā)展，進而充分發(fā)揮其優(yōu)勢，最終通過服務貿易進一步提高貨物貿易的發(fā)展水平，為較快地提升我國在國際社會分工中的更高地位，為增加商品的貿易利益奠定基礎。
（二）健全并完善服務與貨物貿易管理機制
健全完善服務貿易、貨物貿易的管理體系，以便促進我國服務貿易與商品貿易的協調發(fā)展。首先建立滿足服務貿易總協定要求的管理協調機制，進一步發(fā)揮政府部門的監(jiān)督與職能，較快確保服務貿易與商品貿易的健康發(fā)展。我國的服務貿易管理欠缺規(guī)范，健全服務、貨物管理機制需加大整頓的力度，進一步落實相關部門與人員的責任，為有效制定發(fā)展規(guī)劃做準備。完善服務、商品的貿易體系，重視宣傳與扶持政策的落實，加大對服務、貿易等重點領域的出口；切實將貨物貿易、服務貿易相互充分結合，確保兩者的共同繁榮與發(fā)展。
（三）擴大和貨物貿易關系密切的服務
貿易出口積極學習并善于借鑒他國的優(yōu)秀經驗，更快更好地實現我國貨物與服務貿易的協調發(fā)展?？刹扇馁Q易結構方面著手，充分利用我國當前貨物貿易的良好發(fā)展勢頭，有針對性地采取措施拓寬服務貿易的出口；有效利用服務貿易、貨物貿易兩者的促進作用。此外提高我國服務貿易的總體發(fā)展水平，改變滯后現狀，更快實現我國服務貿易和貨物貿易兩者的共融發(fā)展。
（四）提高貨物貿易的技術含量
以推動新興服務貿易全面發(fā)展服務貿易與具有附加值較高的制成品貿易之間的聯系緊密，進行制成品的貿易或生產活動時都需要服務貿易提供與之相匹配的服務，共同推動兩者的相互協調發(fā)展。其次提高貨物產品的出口附加值以及產品的技術含量；充分發(fā)揮貨物、服務貿易之間的促進、推動機制，進而改變我國在國際分工中的被動局面，順利使貨物貿易與服務貿易共融發(fā)展。通過有針對性的措施切實改變我國服務貿易與貨物貿易的滯后發(fā)展局面，真正提升兩者的整體競爭力，最終推動我國整個貿易穩(wěn)定、健康的發(fā)展。
（五）利用服務創(chuàng)新實現服務貿易與貨物貿易協調發(fā)展
隨著世界經濟貿易的發(fā)展，創(chuàng)新變得日益重要，創(chuàng)新可以為經濟發(fā)展注入新的活力，從而能夠使經濟競爭力得到提升，服務貿易的發(fā)展得到有效推動，并為貨物貿易發(fā)展服務。應該積極參與服務創(chuàng)新，通過制造業(yè)服務化，提升貨物貿易的國際競爭力，促進貨物貿易的發(fā)展。通過服務創(chuàng)新提升服務業(yè)和服務貿易競爭力，盡早實現服務貿易的快速發(fā)展，帶動貨物貿易質量的提升和貨物貿易的持續(xù)發(fā)展，從而達到兩者的互動及協調發(fā)展。
（六）充分利用各項資源優(yōu)勢提高貿易產品附加值
國內經濟的迅速發(fā)展與世界經濟的帶動作用下，當前我國的對外商品貿易結構發(fā)展較快；貿易發(fā)展過程中應不斷研發(fā)新技術，提高產品的附加值與技術含量，還可充分合理地利用國內的資源優(yōu)勢，大力發(fā)展外貿人才。其次重視進出口貿易的均衡發(fā)展問提，確保增加國內各產品的進出口比例，進而提高出口的制成品數量逐年上升，提高產品的技術含量、附加值等方面的信息，最終提高我國在國際貿易中的位置，更好的促進我國貿易經濟的健康發(fā)展。
（七）堅持自由平等的貿易與平衡發(fā)展
想要更快地促進服務貿易與商品貿易的協調發(fā)展，就應該堅持自由平等的貿易原則；我國初級產品與資源性的貿易產品占貿易總量的很大比重，不利于資源的可持續(xù)利用。因此堅持自由貿易可減少我國因長期順差導致的經濟與政治壓力、減少部分經濟摩擦引起的問題。服務貿易與貨物貿易正值高速發(fā)展的關鍵時期，利用好各項優(yōu)惠政策、資源，在立足國內的服務貿易基礎上，確保提高貨物的附加值與服務質量，保障國內服務貿易與貨物貿易的均衡發(fā)展。
4.總結
服務貿易一般以金融、保險、運輸、電訊、廣告、會計、房地產、商業(yè)銷售、法律服務等一切非物質生產部門的交易活動為其主要內容。最基本的特點是其無形性，即服務的本身是不能儲存的。這一基本特點要求服務在同一時間和同一地點發(fā)生。因此，對外直接投資或在國外設立商業(yè)機構成為向外國市場提供服務的主要方式。
各國對服務貿易領域實行的貿易保護主義政策主要體現為對外國服務業(yè)的市場開放所采取的限制性法規(guī)或措施。在關貿總協定的烏拉圭回合談判中，各國就開放服務貿易市場進行了多邊談判協議，以逐步推動服務貿易自由化。各締約方亦在1994年4月15日正式簽訂了服務貿易總協定，作為世界貿易組織（wto）的基本法律文件之一。中國是該協定的談判國與起草方，已與其他各方談判了服務貿易市場準入問題并作了相應承諾。中國正式加快加入wto的進程，并已與美國在1999年11月達成了關于中國加入wto的協議。《服務貿易總協定》（gats）中最基本與最重要的規(guī)則，集中表現為以下五項原則：
1.最惠國待遇
根據gats第2條的規(guī)定，任何一個締約方給予另一締約方的有關服務貿易的待遇必須無條件地同等適用于任何其他締約方。由于許多締約方（尤其是發(fā)展中國家）仍堅持有條件的最惠國待遇，主張最惠國待遇應根據施惠國服務業(yè)的競爭能力來確定，因此gats第2條又同意締約方可以采取與無條件最惠國待遇不一致的措施，但這項措施必須列入免除這一義務的附錄中。
2.透明度
gats第3條所規(guī)定的透明度原則要求各締約方最遲在該協定生效時公布其有關服務貿易的法律、法規(guī)、行政命令以及習慣做法，若有任何新的法律措施或對現行法律措施的任何變更修改，也應通知締約方全體。
3.市場準入
市場準入是服務貿易自由化的具體表現，意味著本國市場對外國服務業(yè)開放，允許其自由進入。主要體現為分別對各個服務部門作出準入的具體承諾，并載入“承諾表”。其具體內容包括：同意外國服務商進入的部門、條件或限制，以此作為準予其他締約方的服務進入本國市場的先決條件。
4.國民待遇
按照gats第17條（國民待遇條款）的規(guī)定，每一締約方在已承諾開放服務部門和承諾表所規(guī)定的條件和資格方面，給予其他締約方的服務和服務提供者以不低于本國相同服務和服務提供者所應得的待遇。不過gats實行的是有條件的國民待遇原則。其一，各締約方只是按其承擔義務的計劃安排（承諾表）所規(guī)定的條件和資格給予外國服務業(yè)以國民待遇。其二，國民待遇原則并不能改變國內法的有關規(guī)定。
5.逐步自由化
gats第19條和第20條所規(guī)定的逐步自由化原則包括以下內容：（1）應根據締約方各自的國家政策目標與發(fā)展水平來決定服務貿易自由化進程。對于發(fā)展中國家則應根據其發(fā)展情況來逐步擴大市場準入的程度。（2）締約方應在各個服務部門制定承擔其具體義務的計劃安排（承諾表）來實現逐步自由化的進程，并且每一計劃安排應詳細說明承擔市場準入和國民待遇方面的義務，以及完成承擔義務的時間表和生效日期。（3）在gats協定生效后，所有締約方應就進一步擴大服務貿易自由化問題定期舉行實質性談判。
二、商品零售批發(fā)的范圍與特點
商品服務貿易是指服務貿易協定所確認的12類服務行業(yè)中的銷售服務，由商品批發(fā)業(yè)和商品零售業(yè)組成。批發(fā)商業(yè)是指批發(fā)商從生產者處成批購得商品，然后再轉售給其他工商企業(yè)的商業(yè)銷售，這些工商企業(yè)一般將所購商品出售給銷售者，或者也可自己使用這些商品，因此批發(fā)商實際是商品的生產制造者和許多商品用戶之間的中間商，或者主要為制造商和零售商的中介。批發(fā)商所經營的商品種類可以從初級產品到復雜工業(yè)品，無所不包。商品批發(fā)經營不僅指批發(fā)銷售本身，還包括對所經營商品的貯藏、運輸、保養(yǎng)和維修等各個環(huán)節(jié)。零售商業(yè)是指直接向消費者出售商品的零售商銷售，其形式多樣，既有大商場、聯營商店、百貨公司，也有彼此獨立經營的小商店、雜貨店，乃至小攤販，零售業(yè)經營品種多樣，應有盡有，直接面向最終消費者。
服務貿易總協定的簽訂，要求我國商品零售批發(fā)業(yè)的對外開放，因為gats五大原則無一例外都涉及到批發(fā)零售業(yè)，意味著要接受gats五大原則的制約。
對我國批發(fā)零售業(yè)來說，如果無條件履行上述市場準入和國民待遇這兩項具體義務，必然會帶來很多問題。貨物貿易在一國的市場準入，可以通過海關關稅、國內稅、技術標準與數量限制等措施予以控制。而服務貿易的市場準入則難以通過上述手段予以有效調整。商業(yè)零售業(yè)一旦全面放開，外國資本必將迅速與這行業(yè)融為一體，在經營權、經營手段等方面憑借其跨國經營手段，形成對國內商業(yè)的不公平競爭。因此我國可以利用gats允許發(fā)展中國家逐步自由化原則和采取緊急保障措施的有利條件，對批發(fā)零售業(yè)制定有限程度的開放，制定出合乎中國利益的批發(fā)零售業(yè)開放政策。一般而言，商品批發(fā)零售業(yè)具有以下特點：
1.商品批發(fā)零售服務在我國亦稱商業(yè)服務，包括批發(fā)與零售兩部分，而零售業(yè)作為直接為消費者提供商品的服務業(yè)，往往以本地消費者市場作為其經營活動的中心。但自70年代以來，西方發(fā)達國家國內市場日趨飽和，一些大型零售企業(yè)開始在國外尋求發(fā)展空間。進入90年代，商業(yè)零售業(yè)在全球范圍內迅速擴展業(yè)務，國際化已成為零售業(yè)最主要的目標。
2.國外的零售服務業(yè)集團紛紛以連鎖的面目出現。隨著超級市場的發(fā)展，為了爭取生存的小型零售店與不景氣的批發(fā)業(yè)以及許多制造廠聯合起來，形成了自愿式連鎖店，并在零售的基礎上發(fā)展批發(fā)業(yè)務。在市場上形成了較大的實力，具備了雄厚的規(guī)范化經營管理技術，形成了自己的特有商品。因此，連鎖業(yè)的國際化經營已成為一種必然的趨勢，它是連鎖經營模式憑借自身優(yōu)勢，在更大范圍內進行資源配置，尋求發(fā)展空間的必然結果。
3.跨國連鎖集團競相爭搶海外市場，因為誰占領了更大的市場，誰就掌握了經濟發(fā)展的主動權。在連鎖經營國際化趨勢下，中國市場受到了特別的沖擊，外國許多著名的跨國連鎖集團把進軍中國市場作為今后發(fā)展的首要目標。從批發(fā)零售服務行業(yè)的特點看，中國有12億人口，并且經濟發(fā)展很快，消費水平和購買能力正在迅速提高，正是大型連鎖集團市場擴張的投資重點。
三、我國批發(fā)零售業(yè)市場開放現狀
我國長期以來不允許外商投資于商業(yè)領域，只有經濟特區(qū)和對外開放城市作為特殊試點。這是考慮到引進外資會給國內商業(yè)帶來沖擊，要保護國內商業(yè)，必須限制外商投資商業(yè)領域。其實，引進外資商業(yè)將給國有商業(yè)帶來競爭，使其不斷改善經營管理。而且引進外國大型零售企業(yè)，可以借鑒現代化商業(yè)管理經驗。雖然難免給國內零售業(yè)帶來沖擊，但引進一定規(guī)模的外資對發(fā)展我國零售行業(yè)很有必要。零售行業(yè)是具有較高投資回報率的行業(yè)，目前國內資金在總體上處于短缺狀態(tài)，因此引進外資可以彌補資金的不足。其次，開放批發(fā)零售業(yè)有利于改善城市面貌，為商業(yè)服務提高經營檔次和硬件設施，這對改善購物環(huán)境和開發(fā)城市新的商業(yè)區(qū)建設將起到重要的促進作用。同時，利用外資還有利于促進零售商業(yè)提高經營管理水平，培養(yǎng)人才，與國際先進管理模式接軌。而且，通過利用外資，開辟國內高檔消費購物的場所，可滿足國內高收入階層的特殊需要。最后，對外開放零售業(yè)可以吸引外資投向城市新商業(yè)區(qū)的開發(fā)，使城市商業(yè)布局能夠均衡發(fā)展。
1.我國商品批發(fā)零售業(yè)市場準入承諾
準許外資進入我國的零售批發(fā)業(yè)，實際上涉及到我國商業(yè)體系中國有商業(yè)主導地位的問題，因此在市場準入方面我國的開放程度極為有限。在地點上，也限于經濟特區(qū)和對外開放城市。同時在國民待遇方面，也存在現實的障礙。1992年7月以前，中國禁止外商開辦獨資或合資的零售商業(yè)?！吨型夂腺Y經營企業(yè)法實施條例》第3條沒有將國內商業(yè)（零售、批發(fā)）列入允許合資經營的范圍。《外資企業(yè)法實施細則》規(guī)定：國內商業(yè)等行業(yè)禁止設立外商獨資企業(yè)。在這一階段，我國政府有條件地允許生產型外商投資企業(yè)在中國境內建立營銷網點，自行銷售其自己的產品，但不能從事專業(yè)零售或批發(fā)經營。
根據我國在烏拉圭回合中作出的零售業(yè)開放承諾，1992年7月，國務院作出《關于商業(yè)零售領域利用外資問題的批復》，同意先在北京、上海、天津、廣州、大連、青島六個城市和深圳、珠海、汕頭、廈門、海南五個經濟特區(qū)試辦中外合資或合作經營的零售企業(yè)。并且規(guī)定，試辦期間，外商投資于商業(yè)的項目，由地方政府報國務院審批，外商投資商業(yè)企業(yè)的經營范圍僅限于百貨零售業(yè)以及進出口商品業(yè)務，不得經營商業(yè)區(qū)批發(fā)和進出口業(yè)務。經批準的外商投資企業(yè)享有進出口經營權，進出口經營權的總原則是出大于進，外匯自行平衡。但進口商品僅限于本企業(yè)零售的百貨類商品，年度進口總量不得超過本企業(yè)當年零售總額的30%.
2.我國批發(fā)零售業(yè)市場開放立法
1995年6月，國務院了《指導外商投資方向暫行規(guī)定》和《外商投資產業(yè)指導目錄》，將商業(yè)零售列入“限制外商投資產業(yè)目錄”的乙類項目，允許有限度的吸收外資投資，但不允許外商獨資。對屬于國務院規(guī)定的審批限額以下的項目建議書由國務院行業(yè)歸口管理部門審批，項目可行性研究報告則按照項目的建設性質，分別由省、市有關部門審批，并報國家計委或國家經貿委備案。同年10月，國務院批準在北京或上海開辦兩家中外合資連鎖商業(yè)企業(yè)，并規(guī)定必須由中方控股51%以上，并掌握重大問題的決策權，經營年限不超過30年等。1997年2月，國務院批準《外商投資產業(yè)指導目錄》修訂本，其中國內商業(yè)仍屬于限制外商投資產業(yè)目錄中的乙類，不允許外商單獨投資經營，必須由中方控股或占主導地位。
為進一步擴大對外開放，促進商業(yè)企業(yè)的改革和發(fā)展，推動國內市場建設，使擴大商業(yè)領域利用外商投資試點健康有序地進行，國家經貿委與外經貿部于1999年6月25日聯合《外商投資商業(yè)企業(yè)試點辦法》。該法規(guī)進一步擴大開放力度，允許外商投資于我國商業(yè)領域的批發(fā)與零售業(yè)。
3.我國商品批發(fā)零售業(yè)市場開放的形式
我國零售業(yè)的對外開放主要采取利用外資的形式，按照國家現行政策與法律，大致可以分為三類：
第一類是中外合資經營的形式。這類中外合資零售企業(yè)必須經由國內貿易部審查合資方的資格，由國家計委批準成立，然后再由外經貿部審批相應的外經貿權，并享受國家試點政策的優(yōu)惠待遇。
第二類是中外合作經營的形式。凡中外合作經營零售業(yè)，均由地方政府批準建立，合作經營方式可靈活多樣。
第三類是租賃經營的形式。一般由中方企業(yè)將一定規(guī)模的營業(yè)面積出租給外方開展零售業(yè)務，也是由地方政府批準。
除上述正式批準的中外合資零售商業(yè)企業(yè)外，外商還通過采取相應的變通措施，進入零售商業(yè)領域。有的生產型中外合資企業(yè)利用在華再投資的機會，與中國企業(yè)聯營舉辦零售商業(yè)；有的是中外合資或合作的生產加工制造企業(yè)，在中國國內開設自銷產品的專賣店或專柜，或通過特許經營權的轉讓，向國內商店提供專用品牌的商品；有的是通過房地產開發(fā)項目，進入零售業(yè)領域；有的通過承包、租賃、委托經營等方式，由外商取得中國零售商店的經營權。
在以上基礎上，從1999年6月25日開始，我國批發(fā)零售業(yè)對外開放形式一律按《外商投資商業(yè)企業(yè)試點辦法》辦理。該辦法第二條規(guī)定，“本辦法適用于外國公司、企業(yè)同中國公司、企業(yè)在中國境內設立中外合資或合作商業(yè)企業(yè)（以下簡稱中外合營商業(yè)企業(yè)）。暫不允許外商獨資設立商業(yè)企業(yè)?！?/p>
4.我國商品零售業(yè)市場開放的特點
1992年國務院同意北京、上海、天津、大連、青島、廣州六個城市和五個經濟特區(qū)各試辦中外合資或合作經營的商業(yè)零售企業(yè)。但只許經營零售，不許批發(fā)；投資方式可合資或合作，但不準許獨資。在政策指定的上述六個城市和五個經濟特區(qū)中，已批準成立了多家外商投資商業(yè)企業(yè)，如北京燕莎友誼商城，天津華信商廈有限公司，上海第一八佰伴有限公司、上海東方商廈有限公司等。世界最大的零售集團沃爾瑪（wal-mart）也在深圳開辦了兩家商場-沃爾馬購物廣場和山姆會員商店，于1996年8月同時開業(yè)，盛況空前。其中后者的最高日營業(yè)額達到200多萬元，創(chuàng)深圳記錄。
進入中國市場的外國快餐連鎖店發(fā)展最快，“麥當勞”、“肯德基”、“比薩餅”、“大快活”等品牌的分店現已遍布中國的主要城市，并保持著火爆的發(fā)展勢頭。服裝行業(yè)的“鱷魚”、“真維絲”、“佐丹奴”、“皮爾·卡丹”等著名品牌的專賣店也已遍布北京、上海等城市的商業(yè)區(qū)。此外，法國家樂福在北京、上海開出了兩家大型連鎖超市，并準備一兩年內在北京開出10家規(guī)模相當的超市，而八佰伴在上海浦東建立的新世紀商廈是目前亞洲最大的購物中心。至今為止，國務院批準的中外合資合作經營的零售企業(yè)已有19家，加上地方政府批準的中外合資零售商業(yè)企業(yè)共有200多家，外資已成為我國零售領域中日益重要的一股力量。這些中外合營的商業(yè)零售企業(yè)的主要特點是集購物、餐飲、娛樂、寫字樓、商住樓為一體的綜合性商業(yè)中心。上述19家經國務院批準的中外合資零售企業(yè)均享有進出口經營權。這些合資百貨商店可在國內市場進行零售，亦可從外國進口貨品。
許多在中國設有合資生產企業(yè)的外國投資者，均利用他們的內銷權開拓內地的零售市場，其中最普遍的做法是由合資企業(yè)與擁有零售執(zhí)照的國內公司合作。如上海的鴻翔和伊勢丹百貨公司等，均由中方提供場地及零售權，而外商則投入資金和管理技術，并負責百貨公司的日常營運。其他的一些合資經營零售項目則涉及中外雙方合伙人共同進行房地產開發(fā)，待項目完成后，參與的發(fā)展商可以把指定的營業(yè)面積出租給經營購物商場和娛樂設施的商戶。中國現有的大部分合資百貨商場的合資年限為30年，這些百貨商店享受國內其他類型的外資企業(yè)享受的一切優(yōu)惠待遇，其中包括根據合作期限享受的3年或5年的稅收減免待遇。
外資進入中國零售業(yè)的另一種方式是直接租用百貨公司內的專柜，或在百貨公司內寄售產品，或給予中國零售商特許，以及聘用地區(qū)或地方銷售等。例如香港的佐丹奴和鱷魚t恤，在中國大陸30個城市擁有50家分店。從1999年6月開始，我國又正式將開放范圍從零售業(yè)擴大到批發(fā)業(yè)，開放地區(qū)也不再限于上述六個城市和五個經濟特區(qū)。根據《外商投資商業(yè)企業(yè)試點辦法》第四條的規(guī)定，設定中外合營商業(yè)企業(yè)的地區(qū)由國務院規(guī)定，目前暫限于省會城市、自治區(qū)首府、直轄市、計劃單列市和經濟特區(qū)。
5.我國批發(fā)零售業(yè)市場開放過程中存在的問題
（1）外資準入的審批不規(guī)范。雖然政府規(guī)定試點期間中外合資零售企業(yè)設立的審批權屬于國務院，但由于政策本身不夠完善，又未能以行政法規(guī)的形式公開，因而缺乏約束力。一些地方政府采取了種種變通的方式越權審批了大量未經國務院批準的中外合資合作零售企業(yè)，這些變通方式為外商進入我國零售業(yè)提供了方便。據統(tǒng)計，地方越權審批的合營項目10倍于國務院審批的合資零售企業(yè)的數量，使外資實際進入我國零售市場的企業(yè)數量和業(yè)務范圍大大超過了中央政府控制的范圍。
（2）缺乏嚴格的引資標準。對外商投資零售企業(yè)的投資比例、合營年限、合作形式等，我國雖然有些政策性的規(guī)定，但缺乏嚴格而明確的法律規(guī)范，從而降低了零售業(yè)對外開放的實際效果。在試點的10家中外合資零售企業(yè)中，外商控股的占一半以上，中方控股的只有兩家，其余為中外雙方各占一半，合資期限也明顯較長，平均高達32年，最長的50年，最短的也有17年。外商控股并長期經營，很容易造成外商長期控制我國零售市場的局面，對中國的民族商業(yè)形成沖擊。
（3）外資的待遇標準問題。作為外商投資企業(yè)，中外合資合作零售企業(yè)普遍享受著各種優(yōu)惠，尤其是稅收的優(yōu)惠，導致我國內外資零售企業(yè)間的不平等競爭。這使外商投資企業(yè)在中國市場上的競爭處于優(yōu)勢而使內資企業(yè)處于劣勢。實際上，對我國零售業(yè)的外商直接投資已不需依賴減免稅等優(yōu)惠措施的激勵，因為中國巨大的市場和投資環(huán)境已經有足夠的吸引力，所以，應該逐步取消零售業(yè)一般性的外商投資企業(yè)的優(yōu)惠政策，縮小內外資企業(yè)在待遇政策上的差異，創(chuàng)造內外資企業(yè)公平競爭的環(huán)境。
（4）對中外合資合作零售商業(yè)的行業(yè)管理有待完善。從國家批準的中外合資零售商業(yè)企業(yè)來看，普遍存在著合資項目規(guī)模偏大，建設周期過長，外商占有股份比例偏高（一般超過50%）的問題。目前由地方政府越權審批的中外合資合作商業(yè)批發(fā)，連鎖企業(yè)，或由地方政策擅自批準外商獨資經營商業(yè)零售業(yè)務在各地也不同程度地存在。此外，實踐中存在的以物業(yè)開發(fā)和參與企業(yè)管理等多種形式的中外合資合作企業(yè)進入零售商業(yè)及大批國外名牌專賣店的設立的做法。其中不少與國家現行法規(guī)和政策相抵觸，有待規(guī)范。不少中外合資合作零售商業(yè)企業(yè)的建立沒有征求零售商業(yè)行業(yè)主管部門的意見，也缺乏合理的規(guī)劃。如任其盲目發(fā)展，也將直接影響到一批國內零售企業(yè)的生存和發(fā)展。
現行政策已有規(guī)定，中外合資合作零售企業(yè)應由中方控股或占主導地位，但實際與此要求相差太遠。外資控股容易造成外商壟斷市場，而合資企業(yè)的合資年限過長會使中方利益直接受到損失，所以必須以法律的形式明確，外商投資零售業(yè)由中方控股。此外，合資中方企業(yè)普遍存在資金不足的問題，如果不能從地方或銀行得到財政支持，中方也難以控股。為此，對外商投資零售企業(yè)的規(guī)模有必要進行一定的限制，以保障中方控股的實現。對目前已批項目中外方控股的應盡可能采取中方增資擴股方式來限制外方擴股。
四、我國對商品服務業(yè)開放的法律調整
（一）專項法規(guī)
由國家經貿委和對外經貿部聯合的《外商投資商業(yè)企業(yè)試點辦法》（以下簡稱辦法）是我國調整外商投資商品批發(fā)零售業(yè)的專項法規(guī)，其中對外資進入條件、中外合營商業(yè)企業(yè)資格、設立程序、經營范圍等均作了具體的規(guī)定?，F分述如下：
1.外資進入條件
根據該辦法第五條規(guī)定，合營商業(yè)企業(yè)的投資者應具備以下條件：
外國合營者或外國合營者中的主要合營者（以下簡稱外國合營者）應為具有較強的經濟實力、先進的商業(yè)經營管理經驗和營銷技術、廣泛的國際銷售網絡、良好的信譽和經營業(yè)績的企業(yè)，且能夠通過擬設立的合營商業(yè)企業(yè)帶動中國產品出口。
申請設立從事零售業(yè)務的合營商業(yè)企業(yè)的外國合營者，申請前3年年均商品銷量額應在20億美元以上，申請前1年資產額應在2億美元以上。
申請設立從事批發(fā)業(yè)務的合營商業(yè)企業(yè)的外國合營者，申請前3年年均商品批發(fā)額應在25億美元以上，申請前1年資產額應在3億美元以上。
2.中外合營商業(yè)企業(yè)的法定條件
根據該辦法第六條規(guī)定，合營商業(yè)企業(yè)應符合以下條件：
（1）符合中國有關法律、法規(guī)及有關規(guī)定；
P>（2）符合所在城市商業(yè)發(fā)展規(guī)劃；
（3）從事零售業(yè)務的合營商業(yè)企業(yè)的注冊資本不低于5000萬元人民幣，中西部地區(qū)不低于3000萬元人民幣；從事批發(fā)業(yè)務的合營商業(yè)企業(yè)的注冊資本不低于8000萬元人民幣，中西部地區(qū)不低于6000萬元人民幣；
（4）采取3家以上分店連鎖方式經營的合營商業(yè)企業(yè)（便民店、專業(yè)店和專賣店除外），中國合營者出資比例應達到51%以上；其中對合營商業(yè)企業(yè)本身經營情況較好，外國合營者已從國內大量采購產品，并能借助外國合營者的國際營銷網絡，進一步擴大國內產品出口的合營連鎖商業(yè)企業(yè)，經國務院批準后，可允許外國合營者控股；
開設3家以下分店（包括3家）的合營商業(yè)企業(yè)和連鎖方式經營的便民店、專業(yè)店、專賣店，中國合營者出資比例應不低于35%；
從事批發(fā)業(yè)務（包括零售企業(yè)兼營批發(fā)業(yè)務）的合營商業(yè)企業(yè)，中國合營者出資比例應達到51%以上；
（5）合營商業(yè)企業(yè)的分店只限于中外雙方直接投資、直接經營的直營連鎖形式，暫不允許發(fā)展自由連鎖、特許連鎖等其它連鎖形式；
（6）經營年限不超過30年，中西部地區(qū)不超過40年。
3.設立中外合營商業(yè)企業(yè)的程序
根據該辦法第八條規(guī)定，設立合營商業(yè)企業(yè)按照以下程序辦理：
（1）中國合營者向所在試點地區(qū)經濟貿易委員會（經濟委員會、計劃與經濟委員會，下同）報送可行性研究報告（代項目建議書）及有關文件，試點地區(qū)經濟貿易委員會會同內貿主管部門按規(guī)定程序報國家經濟貿易委員會。國家經濟貿易委員會征求對外貿易經濟合作部意見后審批。
（2）可行性研究報告（代項目建議書）經批準后，由試點地區(qū)外經貿部門按規(guī)定程序向對外貿易經濟合作部上報合同、章程，對外貿易經濟合作部對合同、章程予以審批。
（3）獲得批準設立的合營商業(yè)企業(yè)，應自收到批準證書之日起1個月之內，憑對外貿易經濟合作部頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準證書》到國家工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)。
4.中外合營商業(yè)企業(yè)的經營范圍
根據該辦法第十二條至第十七條規(guī)定，合營商業(yè)企業(yè)的經營范圍包括：
（1）從事零售業(yè)務的合營商業(yè)企業(yè)的經營范圍：
-商業(yè)零售（包括代銷、寄售）經營；
-組織國內產品出口業(yè)務；
-自營商品的進出口業(yè)務；
-經營相關的配套服務。
（2）經營批發(fā)業(yè)務的合營商業(yè)企業(yè)的經營范圍：
國內商品和自營進口商品的國內批發(fā)，組織國內產品出口。
此外，從事零售業(yè)務的合營商業(yè)企業(yè)經批準可兼營批發(fā)業(yè)務。但合營商業(yè)企業(yè)不得從事商品進出口業(yè)務。
合營商業(yè)企業(yè)經營國家有特殊規(guī)定的商品以及涉及配額、許可證管理的進出口商品，應按國家有關規(guī)定辦理審批手續(xù)。而且，合營商業(yè)企業(yè)年度商品進口總額不得超過本企業(yè)當年商品銷售額的30%.
（二）其他法規(guī)
除了上述有關外資進入商品批發(fā)零售業(yè)的政策法規(guī)外，外資以中外合資等方式進入商業(yè)零售業(yè)后，其經營活動也應受我國有關商品流通法律的調整。所謂商品流通管理法，是指調整商品在交換、分配、消費等環(huán)節(jié)中產生的經濟關系的法律規(guī)范的總稱。
1.商業(yè)組織管理的法律規(guī)定
外資進入商業(yè)零售領域后，首先要受到我國有關商業(yè)組織管理的法律的調整。我國商業(yè)組織法就是有關商業(yè)行政管理和商業(yè)企業(yè)的組織機構、職責權限和活動原則的法律規(guī)定。在我國，商業(yè)行政管理機構分為兩個系統(tǒng)；一是商業(yè)部及其地方機構，二是國家工商行政管理局及其地方機構。商業(yè)部及其地方機構的職責是組織商品流通、管理所屬商業(yè)組織、調整商業(yè)組織和企業(yè)的經濟活動。國家工商行政管理局及其地方機構的職責主要是監(jiān)督工商業(yè)活動中執(zhí)行國家政策、遵守法律的情況以及罰處違法經營活動、維護經濟秩序，其日常工作是企業(yè)登記、市場管理、商標管理、必要的合同管理等。
我國從事商業(yè)經營活動的企業(yè)按商品流轉環(huán)節(jié)劃分，有批發(fā)商店和零售商店。批發(fā)商店是負責收購工農業(yè)產品，以供應生產部門再生產和供應零售商業(yè)轉賣的商業(yè)企業(yè)，也稱為批發(fā)公司。零售商店是以商品直接供應消費者、社會集團和單位的商業(yè)企業(yè)。
商品市場的管理包括工商行政管理機關、行業(yè)主管部門和其他有關職能部門對商品市場設立的審批和登記；對進入市場經營者的資格、市場交易行為以及對商品的出售、市場衛(wèi)生等工作進行監(jiān)督和管理。
2.商品市場的法律規(guī)定
有關商品市場的法律主要適用于商品批發(fā)銷售，目前外資尚未進入，今后一旦放開，則必然受其法律調整。
建立和開辦各類商品市場，應由當地政府組織辦理，由所在地工商行政管理部門按規(guī)定注冊登記。一般要經過兩個步驟；第一步是由開辦單位提出申請，報行業(yè)主管部門審查批準，經地方人民政府同意，并按城市規(guī)劃管理和道路交通管理的有關規(guī)定辦理占地審批。第二步是向所在地工商行政管理機關申請辦理登記注冊，由工商行政管理局核發(fā)市場登記證。
國內貿易部1994年12月的《批發(fā)市場管理辦法》規(guī)定：“中心批發(fā)市場必須經國內貿易部批準方可設立；地方批發(fā)市場必須經省級（含計劃單列市）商品流通主管部門或省級人民政府指定的部門批準方可設立”，批發(fā)市場應設立管理委員會。中心批發(fā)市場管理委員會由國內貿易部、發(fā)起單位上級主管部門、所在地政府有關部門的代表和專家組成。地方批發(fā)市場管理委員會參照中心批發(fā)市場管理委員會的模式設立。管理委員會的主要職責是：批準市場管理規(guī)定、章程、交易商管理規(guī)則、交易規(guī)劃、工作人員守則等有關規(guī)章制度；批準交易品種、交易方式；協調處理批發(fā)市場籌建和運行中涉及的有關政策問題和部門、地區(qū)之間的關系；審批理事會的報告；對批發(fā)市場交易活動進行監(jiān)督和指導。
國家工商行政管理局1993年7月的《商品交易市場登記管理暫行辦法》規(guī)定：“市場登記管理機關是國家工商行政管理局及地方各級工商行政管理局，各級工商行政管理機關在同級人民政府的領導下，負責對各類市場的登記注冊和監(jiān)督管理。”其職責是：通過對商品市場的登記管理，確立市場開辦單位的法律地位，監(jiān)督管理市場交易活動，查處違章違法行為，維護市場秩序。具體有：審核批準市場開辦單位的申請，進行登記注冊，頒發(fā)市場登記證；監(jiān)督市場開辦單位按照法律規(guī)定辦理登記手續(xù)；審批市場開辦單位制定的規(guī)章制度；確認經營單位的經營資格；對經營者的經營行為進行監(jiān)督管理等。
3.商品市場交易的法律規(guī)范
目前，我國對于商品銷售業(yè)中的市場經營者應履行的行為規(guī)范、被禁止的行為及相關的法律責任，在《反不正當競爭法》，《消費者權益保護法》、《產品質量法》等法律、法規(guī)中都作了明確的規(guī)定。
經營者市場交易中的行為規(guī)范主要有：
經營者在市場交易中必須遵守自愿、平等、公平、誠實信用的原則，遵守公認的商業(yè)道德；必須持有營業(yè)執(zhí)照和國家規(guī)定的許可證明；必須在指定地點經營，服從管理，遵守市場內各項規(guī)章制度；必須按照國家規(guī)定足額納稅繳費；經營的各類商品必須符合國家有關質量、計量、衛(wèi)生等方面的規(guī)定。
經營者在市場交易中禁止的行為主要有：
禁止銷售假冒他人注冊商標，使用虛假產地，假冒其他企業(yè)名稱或代號，偽造或冒用優(yōu)質商品、認證產品、許可證標志及危及人身安全、健康等假冒偽劣產品；不得對銷售的商品作引人誤解的虛假表示；嚴禁銷售應檢驗、檢疫而未經檢驗、檢疫或檢驗、檢疫不合格的商品；不準使用未經檢定或檢定不合格的計量器具，不得使用計量器具弄虛作假，缺尺短秤；嚴禁國家法律禁止的不正當競爭和損害消費者利益的行為。
除此以外，經營者在批發(fā)市場的交易中被禁止的還包括下列行為：蓄意串通，制造虛假供求和價格；故意捏造或散布虛假的、容易使人誤解的信息，以操縱市場為目的，連續(xù)抬價或壓價買入或賣出同一種商品，以其他直接或間接方式，操縱或擾易；未經批準進行中遠期合同競價交易；未經批準開展批發(fā)業(yè)務；從事批發(fā)業(yè)務收受章程規(guī)定的手續(xù)費以外的報酬。
4.有關不正當競爭行為的法律規(guī)定
我國于1993年9月頒布的《反不正當競爭法》第2條對不正當競爭行為所下的定義是：“經營者違反本法規(guī)定，損害其他經營者的合法權益，擾亂社會經濟秩序的行為。”同時又規(guī)定：“經營者在市場交易中應當遵循自愿、平等、公平、誠實信用的原則，遵守公認的商業(yè)道德?！备鶕覈斗床徽敻偁幏ā返挠嘘P規(guī)定，不正當競爭行為主要有9種，具體表現以下方面：
（1）假冒行為。以下四種行為為假冒行為的主要表現形式：a.假冒他人的注冊商標；b.擅自使用知名商品特有的名稱、包裝、裝潢，或者使用與知名商品近似的名稱、包裝、裝潢；c.擅自使用他人的企業(yè)名稱或者姓名；d.在商品上偽造或者冒用認證標志、名優(yōu)標志等質量標志，偽造產地。
（2）限定專購行為。該行為是指公用企業(yè)或者其他依法具有獨立地位的經營者或者政府及其所屬部門，濫用行政權力，限定他人購買其指定的經營者的商品，以排擠其他經營者的公平競爭。
（3）賄賂行為。該行為是指經營者采用以財物或其他手段進行賄賂，來達到銷售或購買商品的目的。
（4）虛假宣傳行為。該行為是指經營者利用廣告或其他方法，對商品的質量、制作成分、性能、用途、生產者、有效期限、產地等作引人誤解的虛假宣傳。
（5）侵犯商業(yè)秘密行為。
（6）低價競銷行為。依照我國《反不正當競爭法》第11條確定，低于成本價格銷售商品只有在排擠競爭對手的情況下才屬于不正當競爭行為。如有正當理由，不以排擠競爭對手為目的，低于成本價格銷售商品是允許的。
（7）搭售行為。該行為是指經營者利用其在經濟和技術等方面的優(yōu)勢地位，在銷售某種具有市場優(yōu)勢的商品時強迫消費者購買其不需要的商品或者附加其他不合理的條件，從而擴大銷售量。
【論文關鍵詞】 產業(yè)分工 產業(yè)內貿易 比較優(yōu)勢
一、中韓雙邊貿易現狀和特點 1.雙邊貿易額增速呈放緩趨勢 中韓兩國自1992年建交以來，經貿合作關系發(fā)展迅速。2007年，中韓雙邊進出口總額達1599.0億美元，同比增長19.1%，其中中國出口561.4億美元，進口1037.6億美元，同比分別增長26.1%和15.6%。在全球金融危機背景下，2008上半年，中韓貿易額仍高達816.5億美元，同比增長28.1%。韓對華出口450.94億美元，同比增長27.2%，占韓出口比重22.7%，中國繼續(xù)保持韓國第一大貿易伙伴、第一大出口市場和第二大進口國地位。韓國則是中國第六大貿易伙伴、第六大出口市場和第三大進口來源地。 據中方統(tǒng)計，2003年中韓雙邊貿易總額632.3億美元，同比增長43.4%，2011年雙邊貿易總額900.7億美元，同比增長42.5%，2005年雙邊貿易總額1119.3億美元，同比增長24.3%，2006年，雙邊進出口總額1343.1億美元，同比增長20%;從韓方統(tǒng)計資料看，四年來的貿易總和分別為570.2、793.5、1005.6、1073.9億美元，經過測算，年增長率為38.6%、39.2%、26.7%和17.1%;雖然中韓雙方由于統(tǒng)計方法或統(tǒng)計范圍不同，在具體數值上有所差異，但是從總體看，中韓貿易雖持續(xù)保持高速增長的趨勢，但受國際經濟增長放緩的影響，增速逐步趨緩。
2.產業(yè)內貿易成為貿易的主要形式 產業(yè)內貿易(Intra-industrytrade，簡稱IIT)是指一個國家在出口的同時又進口某種同類產品的現象。按照聯合國《國際貿易商品標準分類》(Standard International Trade Classification，SITC)的標準，SITC中前三位數相同的產品，即至少屬于同類、同章、同組的商品，都屬于同一產業(yè)。 早在本世紀初，韓國學者李準曄等人就曾對中韓兩國的產業(yè)內貿易指數進行了測算，數據表明：在20世紀90年代，無論是涉及所有部門的產業(yè)內貿易指數，還是工業(yè)制成品的產業(yè)內貿易指數 ，都是處于不斷上升的態(tài)勢。這說明，中韓兩國的產業(yè)內貿易發(fā)展非常迅速，其地位不斷提高。而中國學者曹子瑛、梁果(2006)根據1995年～2005年韓國海關貿易數據測算的10年間兩國的產業(yè)內貿易指數平均達到0.68，產業(yè)內貿易已經成為中韓貿易的主要形式。
3.中韓雙方貿易結構不同，中國處于低端層次 由于經濟發(fā)展水平和產業(yè)結構的不同，中國在雙邊貿易結構中處于低端位置，這可以體現在產業(yè)間貿易和產業(yè)內貿易兩個層次。 從產業(yè)間貿易結構看，中國出口到韓國的商品中，雖然自然資源密集型產品所占比重逐年遞減，但勞動密集型產品和農副產品的比重仍然較大，一直在38%左右浮動。同期，韓國對華商品出口仍是以資本技術密集型產品為主。
化工、機械、塑料等資本密集型產品在出口總額中所占比重穩(wěn)定，始終保持在60%以上。 從產業(yè)內貿易結構 看，中韓兩國處于垂直型產業(yè)內貿易階段。根據李準曄等人的測算，20世紀90年代，中韓貿易中水平型產業(yè)內貿易比重沒有明顯提高，相反，垂直型產業(yè)內貿易在中韓貿易中起主導作用，而且同類商品的相互貿易中所獲得的收益差距較大。以中國商務部統(tǒng)計的數據為例，在集成電路及微電子組件(HS8542)的產業(yè)內貿易中，2006年中國向韓國出口17.4億美元，同時韓國向中國出口額達到187.7億美元，水平型產業(yè)內貿易差距明顯。在垂直型產業(yè)內貿易中，中國依舊處于產業(yè)鏈的低端。另據中國商務部統(tǒng)計：例如在鋼材類進出口貿易中，韓國對中國出口的主要是不銹鋼板材，而中國對韓國出口的主要是普通鋼板;礦物燃料的產業(yè)內貿易中，中國對韓國出口中主要是煤及其制品，而韓國對中國出口主要是石油及瀝青提取的油類及制品。 綜上可見，產業(yè)間貿易中，中國在勞動密集型等低端產業(yè)具有比較優(yōu)勢;在產業(yè)內貿易中，垂直型產業(yè)內貿易占主導地位，中國由于技術的差距，同一產業(yè)內依然處于產品鏈的低端。
4.貿易發(fā)展不平衡，中方逆差缺口較大 自建交以來，中韓雙邊貿易迅速發(fā) 展，韓國對華出口額成倍增長，而中國則連年嚴重逆差，并有逐年增加的趨勢。2003年以來，中國貿易逆差額連年超過當年中國對韓出口總額 ，2011年，中韓貿易逆差增幅達49.5%，2005年則突破增幅400億美元大關;2007年，逆差增幅雖有所下降，但是絕對數額也創(chuàng)下476.2億美元的新高，至2007年底，中國對韓國貿易逆差額累計額已達到近2500億美元。除去韓方關稅和非關稅貿易壁壘的限制，對韓貿易逆差大幅度增加的原因主要是：一、隨著中國經濟的快速增長和韓國企業(yè)對中國直接投資的增加，中國從韓國的進口迅速擴大，中國出口產品增長潛力不大;二是在雙邊貿易中垂直產業(yè)內貿易起主導作用，中國從韓國進口的原材料部分被加工成制成品后返銷韓國或銷往第三國。這都嚴重影響了中國商品進入韓國市場，阻礙了兩國貿易正常均衡的發(fā)展。
二、中韓貿易現狀深度分析
1.中韓分處國際產業(yè)分工不同層次，互補性強 韓國自上世紀60年代確立了出口導向型的經濟發(fā)展模式以來，整個產業(yè)結構以重、化工工業(yè)為主，造船、汽車、半導體、石油化工、IT等產業(yè)均在世界上占有較為重要的地位;農林漁業(yè)由于成本過高，競爭力較差，是韓政府重點保護的產業(yè)。近年來，韓國經濟中服務業(yè)和制造業(yè)比重不斷上升、農林漁業(yè)比重日益降低。 中國方面則由于在新技術新產品研發(fā)能力上的差距，現階段只能以勞動密集型的輕紡產品和加工組裝型的家電及電子通信產品工業(yè)成為世界的工廠，技術密集型產業(yè)還不具備成為世界工廠的水平。結合中韓兩國的國情，同時考察中韓兩國進出口商品的主要類別，不難看出，中國處于國際產業(yè)分工的勞動密集型，但同時向資本技術密集型產業(yè)升級的階段;韓國則處于資本和技術密集型產業(yè)，同時向高新技術產業(yè)升級的階段。從整體看，韓中分屬產業(yè)分工的第二、第三層次，這種互補性的產業(yè)結構，為兩國的貿易提供了很大的空間。
2.中韓在資本和技術密集型產業(yè)存在疊代態(tài)勢 改革開放近30年來，隨著市場經濟及工業(yè)化進程的發(fā)展，中國的產業(yè)結構逐步從勞動密集型向資本密集型和技術密集型的方向演進。從產業(yè)演進路徑看，在經濟發(fā)展和收入水平較低的階段，產品需求主要集中在以農產品和輕工業(yè)品為主的生活必需品，產業(yè)結構以農業(yè)和輕工業(yè)為主。隨著居民收入水平的提高，消費品逐步向以非農產品為原料的耐用工業(yè)消費品方向轉移。高附加值的耐用消費品的生產主要以重工業(yè)或資本和技術密集型的產業(yè)為基礎，到2010年，中國的居民平均收入要達到中等國家的收入水平，需求結構的升級必將拉動產業(yè)結構的變化。從投資結構來看，中國的政府投資及國際直接投資主要集中于第二產業(yè)尤其是工業(yè)部門，這些都加速了中國產業(yè)結構升級的速度。而同期，韓國由于技術水平、研發(fā)能力、基礎科學方面的限制，韓國產業(yè)結構轉換和新技術自主性開發(fā)滯后，結構轉變指數持續(xù)呈下降態(tài)勢。 可以說，在制造業(yè)領域，中韓的部分產業(yè)都具備了資本和技術密集型的特征，這也是中韓產業(yè)內貿易迅速發(fā)展的重要原因，中國在資本和技術密集型產業(yè)競爭力強化導致了中韓兩國間貿易競爭的加劇。
3.兩國產業(yè)市場結構差異明顯 韓國產業(yè)市場結構呈現規(guī)模有余，競爭不足的態(tài)勢。由于長期實行大企業(yè)主導型經濟發(fā)展戰(zhàn)略，韓國三星、現代、SK等大企業(yè)集團數量雖少，但創(chuàng)造的價值在國民經濟中所占比重超過60%。中小企業(yè)則相對較弱，1993年韓國中小企業(yè)的銷售額占當年韓國GNP的比重不足5%，韓國產業(yè)形成的是規(guī)模有余、競爭不足的二元市場結構，以具備發(fā)達國家水準的大企業(yè)為龍頭是韓國經濟的騰飛和產業(yè)市場結構的重要特點。 中國產業(yè)市場結構恰恰相反，呈現分散化的特點，規(guī)模效應不強。眾多中小規(guī)模、分散經營的生產方式無法抵御實力雄厚的國際競爭對手。尤其在工業(yè)生產領域中，同韓國相比，中國許多重要產業(yè)的整體規(guī)模與技術水平嚴重不對稱，產量增長迅速而與先進水平相比的技術差距并沒有縮短，屬于粗放型增長，資源利用效率較低，重復建設嚴重，形不成規(guī)模經濟，國際競爭力較弱。
三、中韓貿易的前景展望
1.貿易總額和貿易規(guī)模將持續(xù)快速發(fā)展 中韓兩國同處東亞地區(qū)，區(qū)位合作優(yōu)勢明顯，分處國際產業(yè)分工的不同層次，產業(yè)結構互補性強，因此，雙方雙邊經貿關系發(fā)展具有巨大潛力和良好前景。同時，中韓兩國都保持了較高的經濟增長速度，在WTO框架下，中國資本市場逐步開放，市場潛力巨大。隨著中韓兩國合作領域的不斷延伸和貿易規(guī)模的不斷擴大，中韓兩國元首確定的爭取2012年雙 邊貿易額達到2000億美元的目標完全可以早日實現。
2.產業(yè)內貿易比重進一步上升，逐步由垂直型向水平型轉移 改革開放近30年來，得益于宏觀經濟環(huán)境穩(wěn)定、市場機制完善和民營資本的發(fā)展，以及跨國公司的制造環(huán)節(jié)以驚人的速度和規(guī)模向中國轉移，中國已經進入工業(yè)化發(fā)展的中期階段，中國制造逐漸崛起。在不遠的將來，中韓兩國在資本和技術密集型產業(yè)的交叉性會越來越強，產業(yè)內貿易競爭將會日趨激烈。隨著市場競爭帶來的資源地優(yōu)化配置，中國產業(yè)競爭力的不斷增強，雙方的產業(yè)內貿易將呈現逐步由垂直型向水平型演進的趨勢。為了應對相似產業(yè)的競爭，兩國企業(yè)需要通過不斷提高產品質量，強化產品異質性來加強競爭力。這方面，韓國政府已經選擇了諸如家電領域的數字電視和通訊領域的新一代通訊標準，作為增強競爭力的手段，可以說是已經預見到了這一趨勢。
摘要：隨著國際貿易的發(fā)展，國際商品貿易日益廣泛采用象征貨的方式以及信用證支付的結算方式。在這種情況下，單據成為了交易的關鍵。單據與貨物的實際情況不符，就可能產生嚴重的風險。海運提單代表貨物的物權，從而成為全套結匯單據中最為核心的單據，也理所當然成為出口商雙方、承運人、銀行等當事人關注的焦點。
關鍵詞：信用證；提單；風險
國際商品貿易實質上是貨物流和資金流的對流活動。其中，貨物流是通過出口商交付貨物給承運人，依托承運人的跨境運輸來完成的；資金流則是由進口商在保障自己能夠得到物權的前提下，通過銀行交付貨款實現的。貨物流與資金流的時間差是形成貿易風險最直接原因。
目前，國際商品貿易廣泛采取象征貨的方式，即出口商的交貨義務是在約定的出口國地點完成裝運，獲得承運人或其人簽發(fā)的提單，通過銀行向進口商提交包括提單在內的有關單據，就視為完成了交貨義務，而無需保證到貨，如CIF、FOB等。在象征貨條件下，單據成為交易的關鍵，單據既是出口商履約的證明，也是進口商付款、提貨的依據。
1信用證業(yè)務是單證買賣業(yè)務
信用證（LetterofCredit,L/C）是銀行應開證申請人(進口商)的要求或以其自身的名義，向受益人(出口商)開立的有條件的保證付款文件，即出口商在信用證有效期內可憑符合信用證條款規(guī)定的單據獲得開證銀行的支付。在信用證業(yè)務中，開證申請人、開證銀行、受益人之間是三角契約關系。進出口商之間受合同的約束，開證申請人與開證銀行之間受開證申請書和履約保函約束，開證行與受益人之間由信用證約束。
2信用證項下的提單風險分析
在國際貿易運輸活動中，有權簽發(fā)海運提單的不僅有承運人，還可以是非承運人的貨運人。根據《跟單信用證統(tǒng)一慣例500》的規(guī)定，如果信用證中沒有反對，銀行將接受貨運人簽發(fā)的提單。由此，在象征貨條件下，進口商可能遭受諸多提單風險，具體分析如下：
（1）提單與貨物不符的風險。提單與貨物不符的風險主要表現為三種典型情況：空頭單證、貨物數量與提單記載不符、保函換發(fā)清潔提單。
空頭單證是指提單表面記載嚴格符合信用證，但卻與貨物的實際狀況嚴重不符，甚至可能根本沒有貨。《跟單信用證統(tǒng)一慣例500》第十五條規(guī)定付款銀行對受益人提交單據的有效性沒有審核義務。銀行對于任何單據的形式、完整性、準確性、真?zhèn)涡曰蚍尚ЯΓ驅τ趩螕弦?guī)定的或附加的一般性及或特殊性條件，概不負責；銀行對于任何單據中有關的貨物描述、數量、重量、質量、狀況、包裝、交貨、價值或存在與否，對于貨物的發(fā)貨人、承運人、運輸行、收貨人或保險人或其它任何人的誠信、行為及或疏忽、清償能力、執(zhí)行能力或信譽也概不負責。正是這種有效性免責形成了風險漏洞。在憑單付款的信用證結算方式下，賣方只要取得船公司空白提單，注明是“清潔的”、“已裝船的”、“裝船期早于合同的交貨期”再加上假簽名即可。此外，在一套結匯單據中的其他兩項基本單據：賣方發(fā)票和保險單均極容易偽造，發(fā)票由賣方簽發(fā)，保險公司在簽發(fā)保險單時也只依據是否交納保費，并不查驗將來是否有貨裝上船。憑著這一套單證，騙子可以辦理信用證項下結匯，待收到錢后逃之夭夭。
第二種情況是貨物實際數量與提單不符。根據國際商會的《跟單信用證統(tǒng)一慣例500》第第十五條規(guī)定，“銀行對于任何單據的形式、完整性、準確性、真?zhèn)涡曰蚍尚Я?，或對于單據上?guī)定的或附加上的一般性和/或特殊性條件，概不負責；銀行對于任何單據中有關的貨物描述、數量、重量、質量、狀況、包裝、交貨、價值或豐收在與否，對于貨物的發(fā)貨人、承運人、運輸行、收貨人或保險人或其它任何人的誠信、行為和/或疏忽、清償能力、執(zhí)行能力或信譽也概不負責?！边@一規(guī)定表明了信用證只注重單證相符，這一規(guī)定為賣方欺詐提供了方便。
第三種情況是憑保函換發(fā)清潔提單。當發(fā)貨人送交的貨物外表有瑕疵，例如破爛、銹漬等，船方會在提單上加上不良批注。不良批注的不清潔提單，銀行會拒絕付款。出口商(發(fā)貨人)為保全自己利益常常采用折衷辦法，即出具保函保證抵償船方損失，要求承運人換發(fā)清潔提單。這樣，進口商付款提貨后，發(fā)現單貨不符也只能申請索賠，若遇到惡意欺詐便遭受巨大經濟損失。
（2）運輸延遲的風險。運輸延遲的風險主要是倒簽提單。根據規(guī)定，當出口商未能在信用證規(guī)定的裝運日期之前付運便無法收取信用證項下款項。但是在由出口商安排運輸的合同中，賣方可能與承運人商量，要求承運人倒簽提單，使提單日期早于信用證規(guī)定的最遲裝運期，從而順利結匯。但是，提單日期與實際發(fā)貨日期不符，會導致貨物在海上運輸發(fā)生風險時無法得到賠償，此外運輸延遲可能使進口商的銷售計劃落空，承擔市價波動風險。
（3）承運人責任之外的海上運輸的風險。承運人責任之外的海上運輸的風險主要是轉船提單的風險與艙面提單風險。當裝運港與目的港之間無法直達，貨物需要轉運時，對普通的海運提單而言，第一程船與第二程船提單的簽發(fā)人只承擔自己承運范圍內的運輸責任，進口商實際承擔了轉船風險。
3信用證項下的提單風險的防范措施
（1）加強資信調查、審慎選擇交易伙伴?？蛻袅己玫馁Y金能力、商業(yè)信譽是履行合同義務最重要的道德保證。因此，在交易前，應通過一些具有獨立性的調查機構進行客戶資信調查。仔細審查客戶的注冊資本、實收資本、盈虧情況、業(yè)務范圍、公司設備、開戶銀行所在地址、經營作風及其過去的歷史。這些對于選擇良好的貿易伙伴有重要的參考價值。
（2）仔細訂立信用證條款。信用證性質所形成的漏洞可以通過信用證的內容來加以克服。進口商作為開證申請人應在單信用證中擬定條款嚴格限制出口商行為，特別是嚴格規(guī)定單據的簽署人、單據的填寫內容來阻止賣方欺詐。在規(guī)定的信用證議付條件時，除了要求提交發(fā)票、提單、保險單三種必須的基本單據之外，還須附加一些不容易被假冒的制造商品質證書和與之內容相符的官方出具的商品檢驗證書、出口原產地證書等。
（3）認真審核提單內容。付款銀行和進口商在付款以前，應認真審核提單內容。首先查看提單簽發(fā)人是承運人還是承運人，如果提單是發(fā)貨人的人(運輸行)簽發(fā)的，應拒絕付款。在CIF、CFR條件下，最好要求對方提交班輪提單，提單必須注明運費預付；注意提單沒有表明受到租船合約的約束；審核正本提單份數與提單上記載是否一致；提單必須是已裝船的清潔提單或有“已經裝船批注”，但不能有不良批注；不接受貨裝艙面的提單；如果信用證允許轉運，轉運將被允許，但同一提單應包括全程，提單上的裝運港和目的港與信用證規(guī)定一致。當合同金額較大時，最好在合同中采取FOB條款，由進口商自行安排運輸，來防止欺詐風險。
參考文獻
1.1對外貿易取得巨大成就的同時平衡進出口貿易成為國策
改革開放30年來我國對外貿易取得了重大成就，2013年中國進出口貿易總額從206億美元增加到4.16萬億美元，增長了202倍，占世界貨物貿易比重的12%，成為世界第一大貿易國。當前，加大進口規(guī)模，改善進出口貿易不平衡的現狀已經成為國策。2006年，總理在廣交會開幕式上就提出了要更好適應對外開放新形勢，擴大進口，增加出口，推動進出口貿易協調發(fā)展的要求。商務部研究院專家也表示，今后我國的經濟增長模式必然要從高度依賴外需轉向內外需并重，相對應的貿易政策取向必然從“擴大出口創(chuàng)匯”轉向“國際收支基本平衡”。由此可見，擴大進口，優(yōu)化進口貿易結構是推動我國經濟可持續(xù)發(fā)展的重要舉措。
1.2進口結構不合理，新興生活消費品進口規(guī)模亟待提升
中國是世界第一大貿易國，也是第三大進口國，中國高速增長的經濟進一步擴大了對進口的需求。然而在進口貿易結構上，傳統(tǒng)的資源性和機電類商品進口始終占據了絕大部分比例，據官方的統(tǒng)計數據顯示，我國主要的進口產品有以下幾大類:電機、電氣、機械器具、零件以及礦物燃料、礦物油等原材料。這幾個類別占到中國進口額的50％以上，而一些能夠在國內消費市場產生內需拉動作用和消費品質提升作用，并最終通過經濟和技術傳導機制推動我國產業(yè)鏈升級的生活消費品，其進口嚴重不足。2010年中國消費品進口占全社會消費品零售總額的比重只有3%。由此可見，我國進口貿易結構不合理，資源性、傳統(tǒng)性的商品進口漸趨飽和，具有很大增長潛力的新興生活消費品進口不足，影響進口貿易科學健康發(fā)展。
2中國進口消費品需求空間巨大
2.1消費增長為進口商品需求打開巨大空間
隨著中國成為世界消費大國的步伐加快，國內消費水平和層次不斷提高，受國內擴大進口政策和消費需求雙重拉動，各種各樣的精神消費品、生活方式、消費理念隨同各種媒介對中國進行傳播，精神上的“滲透”為國外產品進入中國市場開辟了道路。近五年里，中國最終消費率分別為59.8%、58.2%、55.5%、53.9%、55.4％，基本呈持續(xù)下降趨勢，且10年來我國最終消費率平均為58.5%，這比世界平均消費率78％～79％低了近20個百分點?？梢娺M口消費需求增長潛力和空間巨大。以服裝為例，我國對進口服裝需求巨大，按年產服裝200億件近一半出口計，中國國內缺口約30億件。
2.2富裕階層的興起成為進口商品消費的中堅力量
萬事達卡國際組織近日公布的一份報告指出，隨著中國經濟在過去數年間的高速發(fā)展，目前國內個人消費年增速已達12%，占GDP的46.5%。在未來的10年間，以40歲以下人群為主力的居民個人消費實際增長率有望達18％，收入在5000美元以上的消費者數量將以每年24%的速度增長。中國的富裕人士擁有亞太地區(qū)22.3％的財富，人均擁有資產達到510萬美元，僅次于日本。富裕消費者更青睞外國商品，并且嘗試新技術的可能性更大，他們通常是購買新技術的第一批消費者，而且為高質量商品支付溢價的意愿比主流消費者高很多。福布斯研究院一份關于千萬富翁的研究報告稱，這些富豪平均年消費達200萬人民幣。
2.3巨大的進口商品消費需求
通過代購形式來釋放中國居民對進口消費品的需求日趨旺盛，根據高盛公司的研究報告，在中國大陸總共有1億7千萬人曾經消費過進口商品，占總人口數的13％。目前相對于國內市場，國外商品品種多、質量好而且新產品在歐美的上市時間總比國內早3～6個月。商品價格普遍較低如數碼產品、圖書、首飾運動產品等都有50%～60%的折扣，如此低價，對國內消費者有著相當的誘惑力。國內消費者對進口產品的興趣越來越集中到消費品，尤其是國外創(chuàng)新、時尚、綠色產品上。在缺乏有效供給的情況下，這種需求主要通過“代購”形式來釋放，特別是近年來人民幣升值帶來了海外代購的飆升，主要集中在以美元為主要貨幣的歐美區(qū)域。代購的商品主要集中在價格比較高昂的化妝品、保健品和服飾箱包三大類。比如不少有機會去香港旅游的游客往往都要受別人的委托，代購一些商品回來；內地旅游團赴港旅游的一項重要內容就是購物；南方一些城市已經出現專業(yè)的赴港代購人員；有的甚至已經開起了網上商店或者網下實體店，通過網絡渠道從國外代購商品等“，代購”形式給更多的購買者“全球掃貨”的機會，已成為越來越多人的選擇。
2.3.1網上代購異軍突起
各大網上交易平臺紛紛推出的“海外代購”服務項目，網上代購異軍突起，隨著網絡的觸角延伸到世界各個商品集散地。國內某購物網站打出的廣告語稱“：要跑在CPI的前面”“，用人民幣買美貨”。這和傳統(tǒng)的需要各種關系和渠道的“海外代購”比較起來“，網上代購”確實給了更多的購買者“全球掃貨”的機會。易趣網在2008年6月推出“美國直送”業(yè)務，每月成交量均以3～5倍的速度增長。
2.3.2國際代購
國際代購通過資源整合，極大地豐富了消費者的購物范圍，拓寬了選購的空間。國內的網上國際代購分為兩種形式：專業(yè)國際代購網站和個人代購網店。前者通常是與國外網上購物網站聯系組成一個大的網絡，如國際代購網()里面的商品齊全，并且價格低廉，消費者可通過它們選購國外網站上看到的商品；而后者通常是依附于大的購物網站如eBay、淘寶、拍拍等的個人經營網店。
3傳統(tǒng)渠道和平臺難以推動平衡進出口貿易發(fā)展
3.1三大現有進口渠道分析目前，國外商品主要通過直設渠道、渠道、進口公司等三大渠道進入中國。
3.1.1直設渠道外國商品制造商或品牌擁有者取得出口中國的經營權，直接參與到該商品或品牌在國內的分銷，或者外國生產商或品牌擁有者在國內設立分支機構或辦事處，包括直接設置零售終端和同內資合作組建分銷渠道。
3.1.2渠道外國商品制造商或品牌擁有者同中國商簽訂合同，由中國商負責商品分銷。3.1.3進口公司由具備進口經營權的中國企業(yè)，通過直接采購、參加展會等形式進口國外商品，然后在國內進行分銷，這是最主要的進口貿易渠道。
3.2現有進口貿易平臺分析
在經濟全球化時代，以及國家鼓勵擴大進口以平衡貿易發(fā)展的大環(huán)境下，展會貿易和網絡電子商務也為國外商品和品牌打入中國市場提供了進口平臺。
3.2.1展會平臺將眾多國外商品或品牌匯聚一地，吸引各類商、經銷商和進口貿易公司前往洽談采購。以廣交會為代表展會平臺是國外商品和品牌打入中國市場時不多的選擇之一。
3.2.2網絡平臺利用網絡商品的供求信息，交易雙方在網絡中實現商流、信息流和資金流的交易過程。萬事達卡國際組織的最新一期透視報告《經濟危機與亞太、中東和非洲區(qū)網上購物偏好》顯示，在中國大陸市場，82%的受訪者有過網上購物經歷。書籍和藝術品是網上消費者最常購買的物品，有61%的受訪者選擇此項，家居用品與電子產品(59%)和女性服飾(56%)則位列其后。沖動性消費主要發(fā)生在女性服飾(49%)和家居及電子產品(45%)兩類商品上。總體而言，以直設、和進口公司為主要渠道的進口貿易無法完成溝通世界消費文化、培育國民消費興趣的使命“，擴內需”國策不能有效開展。而以展會和網絡為代表的進口貿易平臺又無法提供商品進口的一攬子解決方案，阻礙了國外消費品進入中國市場的步伐。
4構建全新模式拉動進口貿易增長
4.1國外企業(yè)對全新模式需求意愿強烈
當前，中國正出現從“世界工廠”向“世界市場”轉變的趨勢，各國企業(yè)對于進入中國市場的興趣也來越濃，許多國家各類企業(yè)已經將中國作為第一市場，正伺機敲開中國的市場之門。中國市場已經成為世界各國生產企業(yè)爭相進入之地，各國豐富的消費品為本項目開展進口商品的貿易和零售提供了取之不盡的資源。截至目前，國外企業(yè)進入北京比例不高，世界500強零售企業(yè)42家僅有14家(表1)進入，全球零售商250強中有38家企業(yè)已進入北京，還有212家企業(yè)沒有進入北京。由此可以看出，國外企業(yè)急需以一種全新的模式進入中國市場。
4.2國內零售企業(yè)“一站式”采購需求旺盛
關鍵詞:標準倉單；套期保值；風險控制；大宗商品；貿易融資
隨著我國大宗原材料進口規(guī)模不斷擴大,商業(yè)銀行也更多地涉足于大宗商品貿易融資領域。該類業(yè)務交易金額較大,進口商通常以進口商品在國內的銷售款償付信用證項下貨款或商業(yè)銀行融資。但由于大宗商品價格波動頻繁且波幅較大,商業(yè)銀行開立信用證或提供融資后,一旦價格下跌、銷售不暢,商業(yè)銀行將面臨較大風險。因此,大宗商品貿易融資業(yè)務具有獨特的規(guī)律和風險控制方式,商業(yè)銀行需要深入研究。本文主要通過對標準倉單在大宗商品貿易融資中應用模式的分析,探索商業(yè)銀行合理運用風險控制手段獲得更高收益的有效途徑。
一、標準倉單在大宗商品貿易融資中的應用模式
標準倉單在大宗商品貿易融資中基本的應用模式為標準倉單質押下的貿易融資。雖然標準倉單質押比較好地解決了商品質量保證、實際貨物控制等問題,但是商品價格波動以及客戶違約時銀行處理貨物的問題依然存在。因而,利用標準倉單可以用于期貨合約交割的特點,將其與銀行監(jiān)控下的套期保值頭寸結合使用,可以形成更可靠、更有效率的應用模式。
以大宗商品信用證業(yè)務為例,商業(yè)銀行為大宗商品進口企業(yè)開立信用證前,首先要求企業(yè)建立與信用證進口貨物相對應的期貨賣出合約。在信用證項下單據提交至開證銀行時,如果進口企業(yè)無法付款,銀行則將信用證項下貨物交至期貨市場指定的交割倉庫生成標準倉單,用于期貨交割或者通過轉讓直接變現,抵償商業(yè)銀行信用證項下付款。
在此模式下,企業(yè)在商業(yè)銀行監(jiān)控下進行套期保值,使現貨與期貨損益互為補償,可以有效降低商品價格出現不利波動時企業(yè)違約的可能。同時,商業(yè)銀行還可以將標準倉單作為大宗商品信用證業(yè)務的風險退出手段,控制融資風險。
二、標準倉單在大宗商品貿易融資中的作用
(一)增加風險控制手段,提高風險控制能力
目前,商業(yè)銀行大宗商品貿易融資業(yè)務的風險控制手段主要還是傳統(tǒng)的擔保、抵押等方式。引入標準倉單后,銀行的風險控制手段將更為豐富,一方面標準倉單本身可以用于質押;另一方面,在存貨質押中也可以將標準倉單作為存貨變現渠道,從而提高風險控制能力。
(二)有效的風險退出渠道
由于標準倉單本身的特點,使其流動性較一般抵押物更強。如果再將標準倉單和銀行監(jiān)控套期保值頭寸結合使用,將使商業(yè)銀行在辦理大宗商品貿易融資業(yè)務時獲得更為有效的風險退出渠道。即在企業(yè)違約時,商業(yè)銀行可將貨物轉換為標準倉單用于期貨交割獲得資金償還融資,避免貨物不能及時變現造成的流動性風險和處理貨物過程中商品價格波動導致的市場風險,從而較好地解決處理貨物方面的難題。
(三)擴大業(yè)務規(guī)模,獲得更高收益
引入標準倉單后,商業(yè)銀行增加了風險控制手段,提高了風險控制能力,獲得了有效的風險退出渠道。因此,商業(yè)銀行可以在既定風險容忍度的基礎上擴展客戶群,擴大業(yè)務規(guī)模,從而獲得更高收益。
三、標準倉單在大宗商品貿易融資中應用的必要準備
商業(yè)銀行在大宗商品貿易融資業(yè)務中使用標準倉單,作為風險控制手段及風險退出手段,將使銀行獲得更強的競爭優(yōu)勢。但是標準倉單、套期保值等期貨市場工具具有較強的專業(yè)性,銀行必須做好相關準備工作,才能將其“為我所用”,而不“為其所累”。筆者認為,銀行將標準倉單用于大宗商品貿易融資業(yè)務前,需要做好如下準備:
(一)建立適用于交易的產品目錄
將標準倉單用于大宗商品融資,相應的交易商品必須是期貨市場交易的商品。因此,商業(yè)銀行需要首先建立適用于交易的產品目錄,可以在現有期貨交易商品中優(yōu)先選擇單位價值較大、品質相對穩(wěn)定的商品,以利于由簡入難,逐步打開業(yè)務局面。具體來說,上海期貨交易所的銅、鋁、鋅,鄭州商品期貨交易所的PTA,大連商品期貨交易所的聚乙烯、聚氯乙烯都可以首先納入適用于交易的產品目錄。
(二)建立套期保值頭寸監(jiān)控體系
前述的標準倉單與銀行監(jiān)控套期保值頭寸相結合的應用模式中,銀行監(jiān)控套期保值頭寸是控制市場風險、使得標準倉單有效變現的重要環(huán)節(jié)。因此,商業(yè)銀行需要建立套期保值頭寸的監(jiān)控體系。
該監(jiān)控體系的基礎是商業(yè)銀行、期貨經紀公司和企業(yè)的三方協議。銀行需要設立專門崗位負責監(jiān)控如下內容:企業(yè)套期保值頭寸的規(guī)模、種類、期限等是否與貿易進口貨物相配套;是否出現超出套期保值需要的期貨交易;是否能在期貨價格波動情況時補充保證金,確保期貨頭寸不因價格波動保證金不足而被迫平倉;是否可保證期貨頭寸在商業(yè)銀行授權情況下方可進行各種交易。以上工作,銀行也可以與期貨經紀公司合作,由其承擔部分工作,從而減少銀行專門崗位的人員數量。
(三)完善貨物管理控制,形成標準倉單生成機制
除了標準倉單本身質押的應用模式,商業(yè)銀行將標準倉單作為風險退出手段,進行對實際貨物監(jiān)控下(如存貨質押)的貿易融資是更為常見的模式。在此情況下,完善貨物管理控制,形成標準倉單生成機制是銀行風險退出的重要基礎。
目前,商業(yè)銀行對于貨物的實際監(jiān)控一般都委托專業(yè)物流監(jiān)管公司辦理。物流監(jiān)管公司一般可以提供“保兌倉”、“海陸倉”等多種監(jiān)管服務,監(jiān)管范圍從倉庫延伸至陸路運輸以及海上運輸。商業(yè)銀行只要在此基礎上,建立將監(jiān)管貨物交付期貨交易市場指定交割庫并生成標準倉單的流程機制即可。
因此,這就需要銀行與期貨交易市場建立合作,形成一批備選的交割庫。在將監(jiān)管貨物生成標準倉單時,可以就近選擇交割庫;或者在貨物進入倉儲環(huán)節(jié)時,直接指定由期貨市場交割庫儲存。其中涉及的具體操作環(huán)節(jié),仍然可以委托物流監(jiān)管公司代為辦理。
(四)建立標準倉單處理變現流程
標準倉單的處理變現是商業(yè)銀行最終實現風險退出的核心環(huán)節(jié),需要建立相應流程確保銀行利益。對于未與套期保值頭寸結合使用的標準倉單,銀行可以采取自行尋找買方和委托期貨經紀公司變賣兩種渠道。根據境外銀行相關業(yè)務經驗,若銀行有經營同類商品的客戶,可以自行尋找買方,反之則需要委托期貨經紀公司變賣。
在標準倉單與套期保值頭寸結合使用的情況下,銀行可以將標準倉單用于套期保值頭寸的交割。由于期貨交割的專業(yè)性,相關手續(xù)銀行宜委托期貨經紀公司代為辦理,交割獲得的資金可用于抵償商業(yè)銀行的貿易融資款。
完成上述準備工作后,銀行將建立起“以貨物實際控制為手段,銀行監(jiān)控套期保值頭寸為支撐,標準倉單為風險退出渠道”的大宗商品貿易融資風險控制模式。較之單純依賴貨物控制的融資模式,上述模式風險控制能力更強、退出手段可靠,必將大大增加商業(yè)銀行在大宗商品貿易融資業(yè)務中的競爭實力,從而為銀行帶來更高收益。
參考文獻:
1.上海期貨交易所·上海期貨交易所套期保值交易管理辦法(2004年8月25日)
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3.上海期貨交易所·上海期貨交易所指定交割倉庫管理辦法(2008年12月25日)
關鍵詞:假冒偽劣;治理;措施
一、假冒偽劣商品產生的原因
近年來,假冒偽劣商品十分猖獗,并深入到經濟生活中的各個方面。假冒偽劣商品現象為何如此泛濫,原因是多方面的。在市場經濟中,人們作為“理性的經濟人”都追求自己的最大利益,其主體主要有廠商、消費者、政府等。
1、從生產者角度來講。生產者生產假冒偽劣商品的目的在于牟取暴利,這是假冒偽劣商品出現的主要原因。生產假冒偽劣商品采用劣質的材料,無需廣告宣傳費用等,最大限度的降低了成本,獲取高昂的利潤。
我國社會主義經濟還處在初級階段,市場機制還不健全,這為假冒偽劣商品提供了可乘之機。有些生產者由于打假成本太高,以及不明晰的產權導致廠商只愿意做短期的生產,而不愿意為廠商長期的企業(yè)形象、信譽做過多的投入而形成了一種間接上放任假冒偽劣商品的情況。
2、從消費者角度來講?？煞譃橐韵聨追N情況:第一,消費者的信息不完全,無法辨別假冒偽劣商品。隨著仿冒技術的不斷提高,假冒商品與正品的相似程度越來越高,正品與假冒商品越來越難以辨別。由于技術的限制、廠商的疏忽,廠商的防范措施做得很不夠;或由于成本的限制,做的宣傳力度不夠,這樣使假冒商品有了可乘之機。還有一些消費者信賴的部門不負責任,做虛假認證等,消費者因為對此機構信賴而疏忽了對其認證的商品的辨別。如原有的國家免檢產品、中國馳名商標等等都成了劣質商品的掩護。隨著網絡的發(fā)展和人們生活方式的轉變,網上購物已經越來越走進人們的生活。在虛擬的商店中,銷售者與購買者往往是相隔在很遠的地區(qū),消費者不能看到真實的產品,不能了解銷售者的信譽,假冒偽劣商品充斥于龐大的網路銷售中;第二,由于消費者對一些奢侈品的向往和有限的支付能力,故意去買假冒商品,以滿足其虛榮心。一些奢侈品價格高昂,象征著身份與地位,然而對于一些消費者來說很難承擔如此高昂的價格,但由于虛榮心,而去買一些仿冒品;第三,對于某些商品,假冒商品與正規(guī)商品的使用價值區(qū)別很小或沒有差別,消費者作為理性的經濟人,貪圖便宜,明知道是假冒商品但還是去購買。
3、從政府部門的角度來看。法制不健全、執(zhí)法不嚴,對假冒偽劣生產廠商的懲罰太低是假冒偽劣商品屢禁不止的重要原因。政府在市場經濟中起著維護市場秩序的重要作用,政府在執(zhí)法過程中涉及到很多方面的利益問題。由于執(zhí)法人員的素質不高,以及在執(zhí)法過程中存在著等問題,使政府的功能喪失,假冒偽劣商品更加猖狂。中央政府基于整個市場經濟的考慮,決心很大,出臺了很多打假的措施與法規(guī)。但是,地方政府在執(zhí)法過程中,有損自己的利益,以至于打假的熱情不高,任假冒偽劣商品泛濫。打假也需投入大量的物力、財力,盡管對假冒偽劣廠商有一定的處罰收入,但往往不足以彌補政府的投入。政府得不償失,積極性就會有所下降。
二、治理假冒偽劣商品的方法
假冒偽劣商品已經嚴重危害到了人們的利益,正是由于市場經濟行為主體不遵循相應的經濟規(guī)則,一味地追求自己的最大利益,導致了嚴重的假冒偽劣現象,影響了經濟的正常發(fā)展。要治理假冒偽劣商品,就要從根本上、全面地治理才能收到良好的效果。
1、要充分認識假冒偽劣商品的危害性。尤其是地方政府,不要貪圖眼前利益,要把眼光放遠,追求經濟的長期協調發(fā)展。要做充分的思想認識工作,從理念上樹立打假的積極性和必然性。
2、加強法制建設,健全法律法規(guī),并且要嚴格秉公執(zhí)法,加強對執(zhí)法工作人員的監(jiān)督。良好市場經濟秩序的建立與維護需要完善的法制做后盾。今年以來,我國頒布了一系列關于維護市場經濟秩序的法律法規(guī),但對于猖獗的假冒偽劣商品現象來說,還有相當大的差距,加強法律法規(guī)建設已經成為當務之急。要敢于賦予打假執(zhí)法人員權利,同時更應該提高執(zhí)法人員的素質,加強對執(zhí)法人員的監(jiān)督,防止腐敗現象的產生。
3、嚴格實行區(qū)域責任制。中央作為一個整體,在打假力度上往往很大,有很大的決心,盡一切能力維護經濟秩序,使整個市場經濟良性發(fā)展。但是,地方作為整體的一個部分,從地方的角度來看是作為一個小整體,它會從自身的角度處罰,謀求自己最大的經濟利益,而往往不會從4、提高消費者辨別假冒偽劣商品的能力,降低打假成本。假冒偽劣產品若無法銷售,其危害將無法形成。消費者是商品的最終購買者,若消費者能有效地辨別假冒偽劣商品,那么將有效地制止假冒偽劣商品現象。對此應該大力宣傳,提高消費者對假冒偽劣商品的防范意識,提高消費者的監(jiān)督意識。對于技術含量高、專業(yè)強的產品,國家應該嚴格把關,嚴格控制認證,降低消費者的識別成本。企業(yè)也應該提高產品的防偽技術,維護自己的利益,維護自己的形象和無形資產。
5、加大對假冒偽劣商品的打擊力度。首先,要大幅度提高行政處罰力度,明確制定行政判罰的依據;其次,應大幅度提高判罰的比例;最后,對于行政執(zhí)法機關查獲的制假售假案件,達到立案標準的,應從大局出發(fā),及時交于公安部門刑事立案,不能單單出于自身利益考慮,以罰代刑,拿錢了事,否則無法達到震懾和嚴厲打擊違法者的目的。此外,對在流通領域查處的售假案件,不應只做局部處罰,應追根溯源,從查處的案件線索上溯回查處制假窩點,從源頭上予以治理,做到標本兼治。
6、加強政府的領導作用,加強政府職能的轉變。政府在市場經濟中起著宏觀的指導作用。加強政府職能的轉變,特別是領導體制上要有所轉變,建立科學的評價體制。我國是市場經濟,市場應該在資源配置中起主導地位,但由于我國的政治體制以及傳統(tǒng)官文化的影響,在多數情況下,政府管得過多、過死。一些政府官員利用職權牟取私利,對于假冒偽劣產品的制售維護,不予管制,人民群眾的利益受到嚴重危害也不予管制,使得不法分子越來越猖狂。因此,政府部門應加快職能轉變,給經濟發(fā)展創(chuàng)建更多的流通空間,在國家有關部門嚴格把關的同時讓市場本身來檢驗產品的有效性,進行自發(fā)調節(jié),讓市場本身來淘汰假冒偽劣商品。
7、提高低收入人群維護自身權利的意識,保障低收入人群的利益。根據三鹿奶粉事件的調查結果顯示,摻入的奶粉大都是低檔奶粉,一般都是銷往農村等經濟不發(fā)達的地區(qū)。低收入人群對于價格非常敏感,這對假冒偽劣商品提供可乘之機。國家應該嚴格控制低收入地區(qū)的產品質量情況。這種地區(qū)的地方政府往往沒有足夠的能力去維護市場經濟秩序,因此國家應給予積極的支持,并加大對假冒偽劣的處罰力度。
假冒偽劣現象的形成,是由多方面原因導致的,因此應該同時從各方面入手,形成多管齊下的局面。在網絡非常發(fā)達的今天,對網絡環(huán)境的建設還沒有完善,法律法規(guī)不健全,網絡中假冒偽劣現象更加嚴重。打擊假冒偽劣商品也應該與時俱進,嚴格控制新環(huán)境下的市場經濟秩序,使我國經濟能呈現良好的發(fā)展趨勢,使人民、國家、企業(yè)的利益不受危害。
主要參考文獻:
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