時(shí)間：2023-08-29 16:28:17
序論：在您撰寫市場(chǎng)監(jiān)管的作用時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開(kāi)闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
一、充分認(rèn)識(shí)監(jiān)管檔案基礎(chǔ)地位
檔案是一項(xiàng)工作過(guò)程和成果的真實(shí)反映。檔案中各項(xiàng)內(nèi)容填寫質(zhì)量的高低也反映出一個(gè)部門工作質(zhì)量的好或壞。目前，房地產(chǎn)市場(chǎng)應(yīng)監(jiān)管對(duì)象較多，這些企業(yè)特點(diǎn)不同，對(duì)政策把握度千差萬(wàn)別，出現(xiàn)的問(wèn)題各不相同。區(qū)縣房管局監(jiān)管人員業(yè)務(wù)生疏，監(jiān)管手段尺度掌握不一，主客觀存在的問(wèn)題較多。因此，制定統(tǒng)一的監(jiān)管政策、程序、檢查明細(xì)，表（單）十分重要。在工作中，監(jiān)管人員通過(guò)程序把檢查內(nèi)容填入一系列的檢查表（單），再將這些資料經(jīng)過(guò)規(guī)范化的整理形成監(jiān)管工作檔案資料。實(shí)踐證明，規(guī)范化的檔案資料對(duì)推動(dòng)房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管工作深入開(kāi)展十分重要。通過(guò)查閱檔案，相同或相似的問(wèn)題短期即可解決，復(fù)雜的問(wèn)題可以在類似的已解決的案例中尋找思路。同時(shí)，通過(guò)研究檔案，可以快速提高區(qū)縣房管局監(jiān)管人員政策、業(yè)務(wù)和分析水平。
二、高度重視監(jiān)管檔案信息化建設(shè)
高標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管檔案信息化系統(tǒng)將為房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管部門開(kāi)展工作提供全面的基礎(chǔ)資料，并在監(jiān)管部門制定政策、解決遇到的新情況、新問(wèn)題起到助手作用。已投入使用的天津市房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)由檔案子系統(tǒng)、巡查子系統(tǒng)、培訓(xùn)子系統(tǒng)、處置違規(guī)子系統(tǒng)、誠(chéng)信子系統(tǒng)、內(nèi)部管理子系統(tǒng)、監(jiān)管分析子系統(tǒng)構(gòu)成。其中，檔案子系統(tǒng)居于基礎(chǔ)和核心位置。該系統(tǒng)亦與房地產(chǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、商品房銷售審批系統(tǒng)、中介與租賃監(jiān)管系統(tǒng)連接，實(shí)現(xiàn)市區(qū)縣房管局?jǐn)?shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新和互傳互用。
三、運(yùn)用好監(jiān)管檔案的信息化成果
天津市房地產(chǎn)監(jiān)管工作檔案內(nèi)容主要有日常巡查、開(kāi)發(fā)企業(yè)取得銷售許可超10日未售檢查、開(kāi)發(fā)企業(yè)違規(guī)銷售、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)居間違規(guī)查處、特定目的的專項(xiàng)檢查，區(qū)縣監(jiān)管部門工作督查、監(jiān)管分析等。監(jiān)管指標(biāo)設(shè)置226項(xiàng)，囊括監(jiān)管對(duì)象與房地產(chǎn)業(yè)相關(guān)的全部數(shù)據(jù)。在掌握上述數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，運(yùn)用監(jiān)管工作系統(tǒng)可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)房地產(chǎn)市場(chǎng)中開(kāi)發(fā)企業(yè)或中介機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的問(wèn)題。通過(guò)問(wèn)題的研究解決變成案例充實(shí)到檔案中，不斷豐富檔案系統(tǒng)內(nèi)容，形成發(fā)現(xiàn)——解決——再發(fā)現(xiàn)——再解決的良性循環(huán)。
一、市場(chǎng)由基礎(chǔ)性作用到?jīng)Q定性作用的轉(zhuǎn)變
研究我國(guó)改革開(kāi)放的軌跡可以發(fā)現(xiàn)，每一次重大改革都是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論取得重大突破以后產(chǎn)生的，改革的方向都是調(diào)整和優(yōu)化政府與市場(chǎng)的關(guān)系。
我國(guó)從1992年黨的十四大提出使市場(chǎng)在國(guó)家宏觀調(diào)控下對(duì)資源配置起基礎(chǔ)性作用的突破性理論，經(jīng)過(guò)十五大、十六大、十七大直到2013年的十的不斷發(fā)展，一直是指導(dǎo)我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制市場(chǎng)化改革的思想理論基礎(chǔ)。十八屆三中全會(huì)明確提出市場(chǎng)對(duì)資源配置起決定性作用，表明我國(guó)的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論又取得了突破性進(jìn)展。對(duì)市場(chǎng)作用的新定位將成為我國(guó)在經(jīng)濟(jì)體制改革中處理政府作用和市場(chǎng)作用的新指南。
1.市場(chǎng)的基礎(chǔ)性作用和決定性作用有什么區(qū)別？
十八屆三中全會(huì)作出的關(guān)于全面深化改革的決定明確提出，經(jīng)濟(jì)體制改革的核心問(wèn)題是處理好政府和市場(chǎng)的關(guān)系，使市場(chǎng)在資源配置中起決定性作用和更好發(fā)揮政府作用。這是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論的重大突破，預(yù)示著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)體制將迎來(lái)新的重大改革。這里的關(guān)鍵是明確“基礎(chǔ)性”作用和“決定性”作用的內(nèi)涵區(qū)別。
首先，在原來(lái)的市場(chǎng)的“基礎(chǔ)性調(diào)節(jié)作用”定義中，實(shí)際上存在兩個(gè)層次的調(diào)節(jié)，即國(guó)家調(diào)節(jié)市場(chǎng)，市場(chǎng)調(diào)節(jié)資源配置，市場(chǎng)在這里起基礎(chǔ)性調(diào)節(jié)作用；而現(xiàn)在提的市場(chǎng)的“決定性作用”，意味著不再存在兩個(gè)層次的調(diào)節(jié)，市場(chǎng)不再是在政府調(diào)節(jié)下發(fā)揮調(diào)節(jié)作用，而是自主地起決定性作用。
其次，原來(lái)的基礎(chǔ)性作用定義是通過(guò)國(guó)家調(diào)控市場(chǎng)來(lái)實(shí)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)和政府目標(biāo)，市場(chǎng)起不到?jīng)Q定性作用；而在市場(chǎng)起決定性作用時(shí)，政府所調(diào)控的不是對(duì)資源配置起決定性作用的市場(chǎng)機(jī)制，而是調(diào)控影響宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的價(jià)格總水平、就業(yè)總水平和利率總水平，等等，政府是在沒(méi)有干預(yù)市場(chǎng)調(diào)節(jié)資源配置的前提下，對(duì)其產(chǎn)生的宏觀結(jié)果進(jìn)行調(diào)控。
第三，在基礎(chǔ)性作用定義中，政府需要預(yù)先調(diào)控市場(chǎng)，并時(shí)時(shí)調(diào)控市場(chǎng)；而在市場(chǎng)起決定性作用時(shí)，宏觀調(diào)控是在反映宏觀經(jīng)濟(jì)的失業(yè)率和通貨膨脹率超過(guò)上限或下限時(shí)才進(jìn)行，這就給市場(chǎng)作用在宏觀經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域留下了很大的空間。
2. 為什么由基礎(chǔ)性上升到?jīng)Q定性？
國(guó)家宏觀調(diào)控市場(chǎng)的本意，主要有兩個(gè)方面：一是要求市場(chǎng)調(diào)節(jié)資源配置能夠貫徹社會(huì)主義的公平目標(biāo)；二是貫徹宏觀經(jīng)濟(jì)總量平衡的目標(biāo)。而實(shí)際效果呢？一方面市場(chǎng)難以貫徹公平目標(biāo)，另一方面宏觀經(jīng)濟(jì)依然屢屢失控。再加上國(guó)家調(diào)控市場(chǎng)具有明顯的主觀性和有限理性缺陷，反而使市場(chǎng)調(diào)節(jié)資源配置受到各種干擾而達(dá)不到效率目標(biāo)。面對(duì)這種政府失靈，與其達(dá)不到宏觀調(diào)控市場(chǎng)目標(biāo)，不如放開(kāi)市場(chǎng)作用。
明確市場(chǎng)對(duì)資源配置的決定性作用，實(shí)際上是回歸到了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的本義。經(jīng)濟(jì)學(xué)不僅研究效率目標(biāo)，更為重要的是研究實(shí)現(xiàn)效率目標(biāo)的機(jī)制。無(wú)論是經(jīng)濟(jì)學(xué)還是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)，共同的結(jié)論是，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，只有市場(chǎng)機(jī)制才能實(shí)現(xiàn)資源的有效配置，馬克思對(duì)此的說(shuō)明是：社會(huì)勞動(dòng)時(shí)間在各個(gè)部門的有效分配的標(biāo)準(zhǔn)是每個(gè)部門耗費(fèi)的勞動(dòng)時(shí)間總量是社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)。其實(shí)現(xiàn)依賴于價(jià)值規(guī)律的充分作用，市場(chǎng)機(jī)制是價(jià)值規(guī)律的作用機(jī)制?！案?jìng)爭(zhēng)，同供求比例的變動(dòng)相適應(yīng)的市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)，總是力圖把耗費(fèi)在每一種商品上的勞動(dòng)的總量歸結(jié)到這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)上來(lái)”。（馬克思：《資本論》第3卷，第214頁(yè)，人民出版社2009年版）西方經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)此的說(shuō)明是福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的定律，即每一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)性經(jīng)濟(jì)都具有帕累托效率，每一種具有帕累托效率的資源配置都可以通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制實(shí)現(xiàn)。市場(chǎng)按效率原則競(jìng)爭(zhēng)性地配置資源，能促使資源流向效率高的地區(qū)、部門和企業(yè)。我國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)過(guò)了依靠資源投入階段，資源和環(huán)境供給不可持續(xù)問(wèn)題已經(jīng)非常突出，確確實(shí)實(shí)到了向效率要資源的階段。因此，將資源配置的重任交給市場(chǎng)就顯得更為迫切。
3. 什么是市場(chǎng)在資源配置中起決定性作用？
市場(chǎng)決定資源配置是靠整個(gè)市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)行來(lái)調(diào)節(jié)的。其基本含義是依據(jù)市場(chǎng)規(guī)則、市場(chǎng)價(jià)格、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)配置資源，實(shí)現(xiàn)效益最大化和效率最優(yōu)化。現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)是市場(chǎng)決定生產(chǎn)什么、怎樣生產(chǎn)、為誰(shuí)生產(chǎn)。前提是消費(fèi)者、機(jī)會(huì)均等、自由競(jìng)爭(zhēng)、自由企業(yè)經(jīng)營(yíng)、資源自由流動(dòng)。顯然，轉(zhuǎn)向市場(chǎng)決定資源配置的體制和機(jī)制會(huì)牽動(dòng)一系列的改革。
所謂市場(chǎng)決定生產(chǎn)什么，是指生產(chǎn)什么東西取決于消費(fèi)者的貨幣選票。市場(chǎng)要起到?jīng)Q定作用，不僅要求生產(chǎn)者企業(yè)自主經(jīng)營(yíng)和決策，還要求消費(fèi)者，消費(fèi)者自由選擇。生產(chǎn)者按消費(fèi)者需求，按市場(chǎng)需要決定生產(chǎn)什么，才能真正提供社會(huì)所需要的產(chǎn)品。與此相應(yīng)，就要取消各種政府對(duì)企業(yè)生產(chǎn)什么的審批。
所謂市場(chǎng)決定如何生產(chǎn)，是指企業(yè)自主決定自己的經(jīng)營(yíng)方式，自主決定自己的技術(shù)改進(jìn)和技術(shù)選擇。在充分競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境中，生產(chǎn)者會(huì)選擇最先進(jìn)的技術(shù)，最科學(xué)的經(jīng)營(yíng)方式，最便宜的生產(chǎn)方法。競(jìng)爭(zhēng)越是充分，資源配置效率越高。與此相應(yīng)的體制安排是打破各種保護(hù)和壟斷，優(yōu)勝劣汰，生產(chǎn)者真正承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
所謂市場(chǎng)決定為誰(shuí)生產(chǎn)，是指生產(chǎn)成果在要素所有者之間的分配，取決于生產(chǎn)要素市場(chǎng)上的供求關(guān)系。市場(chǎng)配置的資源涉及勞動(dòng)、資本、技術(shù)、管理和自然資源。各種資源都有供求關(guān)系和相應(yīng)的價(jià)格，相互之間既可能替代又可能補(bǔ)充。由此就提出資源配置效率的一個(gè)重要方面：最稀缺的資源得到最節(jié)約的使用并且能增加有效供給，最豐裕的資源得到最充分的使用。這種調(diào)節(jié)目標(biāo)是由各個(gè)要素市場(chǎng)的供求關(guān)系所形成的要素價(jià)格所調(diào)節(jié)的。要素使用者依據(jù)由市場(chǎng)決定的生產(chǎn)要素價(jià)格對(duì)投入要素進(jìn)行成本和收益的比較，以最低的成本使用生產(chǎn)要素，要素供給者則依據(jù)要素市場(chǎng)價(jià)格來(lái)調(diào)整自己的供給。與此相應(yīng)的體制安排是各種要素都進(jìn)入市場(chǎng)，各種要素的價(jià)格都在市場(chǎng)上形成，并能準(zhǔn)確地反映各種生產(chǎn)要素的稀缺性，調(diào)節(jié)要素的供求。
市場(chǎng)決定資源配置突出的是市場(chǎng)的自主性。這種自主性不僅表現(xiàn)為市場(chǎng)自主地決定資源配置的方向，同時(shí)也表現(xiàn)為市場(chǎng)調(diào)節(jié)信號(hào)即市場(chǎng)價(jià)格也是自主地在市場(chǎng)上形成，不受政府的不當(dāng)干預(yù)。關(guān)于價(jià)格在市場(chǎng)上形成，經(jīng)濟(jì)學(xué)有過(guò)明確的規(guī)定：價(jià)格只有在競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)上形成，才能形成準(zhǔn)確反映市場(chǎng)供求的價(jià)格體系，才能反映價(jià)值規(guī)律的要求。當(dāng)年馬克思就指出，市場(chǎng)上“不承認(rèn)任何別的權(quán)威，只承認(rèn)競(jìng)爭(zhēng)的權(quán)威”。（馬克思：《資本論》第1卷，第394頁(yè)，人民出版社1972年版）因此，政府就沒(méi)有必要再直接定價(jià)。改革以來(lái)，競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域價(jià)格基本上已經(jīng)放開(kāi)，由市場(chǎng)定價(jià)。現(xiàn)在需要進(jìn)一步推進(jìn)水、石油、天然氣、電力、交通、電信等壟斷性領(lǐng)域的價(jià)格改革。經(jīng)濟(jì)學(xué)的一般理論都指出，壟斷嚴(yán)重削弱市場(chǎng)的活力，從而降低資源配置的效率。壟斷價(jià)格、壟斷收入以及壟斷部門的服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題，本質(zhì)上都是體制問(wèn)題。根據(jù)政府規(guī)制理論，自然壟斷部門不是所有環(huán)節(jié)都需要政府規(guī)制，其中作為網(wǎng)絡(luò)型自然壟斷環(huán)節(jié)的前向和后向環(huán)節(jié)都可以作為競(jìng)爭(zhēng)性環(huán)節(jié)，其價(jià)格應(yīng)該在市場(chǎng)上形成。政府定價(jià)范圍就主要限定在重要公用事業(yè)、公益、網(wǎng)絡(luò)型自然壟斷環(huán)節(jié)。凡是能由市場(chǎng)形成價(jià)格的都交給市場(chǎng)，政府不進(jìn)行不當(dāng)干預(yù)。這樣，市場(chǎng)價(jià)格信號(hào)就更為準(zhǔn)確，市場(chǎng)調(diào)節(jié)范圍就更為廣泛。而且，市場(chǎng)價(jià)格形成不只是指商品價(jià)格，還涉及各種生產(chǎn)要素的價(jià)格體系。按照上述市場(chǎng)要求作為市場(chǎng)調(diào)節(jié)信號(hào)的價(jià)格、利率和匯率都應(yīng)該在市場(chǎng)上形成，反映市場(chǎng)對(duì)各種要素的供求關(guān)系。
顯然，為了保證資源配置的效率，政府更好發(fā)揮作用的首要方面是通過(guò)自身的改革使市場(chǎng)對(duì)資源配置起決定性作用。
二、完善決定資源配置的市場(chǎng)機(jī)制
市場(chǎng)是以包含市場(chǎng)價(jià)格、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和市場(chǎng)規(guī)則的市場(chǎng)機(jī)制來(lái)決定資源配置的。顯然，市場(chǎng)配置資源是否有效，前提是市場(chǎng)機(jī)制是否完善。
根據(jù)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的界定，市場(chǎng)機(jī)制有效配置資源要以完全市場(chǎng)為基礎(chǔ)。完全市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)就是經(jīng)典的阿羅―德布魯模型假設(shè)的：對(duì)于任何商品，在任何時(shí)間、任何地點(diǎn)、任何自然狀態(tài)下（任何風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)）都處于完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中，大量的追逐利潤(rùn)（或價(jià)值）最大化的廠商與理性的追逐效用最大化的消費(fèi)者之間相互影響、相互作用。該模型對(duì)完全市場(chǎng)有幾個(gè)最基本的規(guī)定：各種商品都要進(jìn)入市場(chǎng)；各個(gè)市場(chǎng)是完全競(jìng)爭(zhēng)的；市場(chǎng)主體（廠商和消費(fèi)者）都是理性的追求最大化。（參見(jiàn)斯蒂格利茨：《社會(huì)主義向何處去》第5頁(yè)，吉林人民出版社1998年版）這就是說(shuō)，經(jīng)濟(jì)學(xué)所認(rèn)定的市場(chǎng)配置資源最為有效是以這種完全市場(chǎng)為標(biāo)準(zhǔn)的。應(yīng)該說(shuō)，在現(xiàn)實(shí)中這種完全市場(chǎng)并不存在，但它是建設(shè)和完善市場(chǎng)的參照。
現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)達(dá)不到完全競(jìng)爭(zhēng)的條件。市場(chǎng)不完全包括競(jìng)爭(zhēng)不完全、市場(chǎng)體系不完全、信息不完全。在這種不完全的市場(chǎng)調(diào)節(jié)下，整個(gè)經(jīng)濟(jì)難以達(dá)到效率。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)實(shí)踐證明，現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)體系并不是完善的。非均衡市場(chǎng)理論指出了價(jià)格剛性、供求對(duì)價(jià)格缺乏彈性、競(jìng)爭(zhēng)不充分會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)不均衡。信息不完全理論指出市場(chǎng)信息不完全既可能導(dǎo)致逆向選擇、道德風(fēng)險(xiǎn)、免費(fèi)搭車、欠債不還等等機(jī)會(huì)主義行為，也可能導(dǎo)致市場(chǎng)劣幣驅(qū)逐良幣的現(xiàn)象。我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的，市場(chǎng)體系和市場(chǎng)秩序的混亂現(xiàn)象比此更為嚴(yán)重?，F(xiàn)實(shí)中存在的市場(chǎng)上過(guò)度的“血拼式競(jìng)爭(zhēng)”會(huì)導(dǎo)致社會(huì)資源的嚴(yán)重浪費(fèi)和社會(huì)的不穩(wěn)定。為了保證市場(chǎng)對(duì)資源配置的決定性作用，需要著力建設(shè)和完善市場(chǎng)。否則，市場(chǎng)配置資源不會(huì)有效。
從亞當(dāng)?斯密開(kāi)始一直到哈耶克都是信奉自然秩序。其基本思想是，充分競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果自然形成一種秩序。與此相應(yīng)，建立市場(chǎng)秩序的基本途徑是促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)。只要競(jìng)爭(zhēng)是充分的，市場(chǎng)秩序就自然形成?，F(xiàn)代制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論則強(qiáng)調(diào)，競(jìng)爭(zhēng)要有秩序，市場(chǎng)秩序不完全是自我調(diào)節(jié)自我實(shí)現(xiàn)的。秩序不是自發(fā)形成的，需要自覺(jué)建立起競(jìng)爭(zhēng)秩序，從而形成有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。這就是無(wú)形的手要在有形的秩序中指揮。這就成為政府更好發(fā)揮作用的重要方面。就我國(guó)現(xiàn)階段來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)秩序建設(shè)突出在以下幾個(gè)方面。
一是規(guī)范和保護(hù)產(chǎn)權(quán)。產(chǎn)權(quán)界定是市場(chǎng)交易的前提。任何商品只有在產(chǎn)權(quán)界定清楚的情況下才能進(jìn)行交易。市場(chǎng)秩序應(yīng)該建立在有效的契約制度和產(chǎn)權(quán)制度基礎(chǔ)上。保護(hù)市場(chǎng)參與者的合法權(quán)益，從根本上說(shuō)就是保護(hù)其產(chǎn)權(quán)。正如馬克思所說(shuō)，交易雙方“是作為自由的、在法律上平等的人締結(jié)契約的。契約是他們的意志借以得到共同的法律表現(xiàn)的最后后果?！薄八麄儽仨毘姓J(rèn)對(duì)方是所有者。這種具有契約形式的（不管這種契約是不是用法律固定下來(lái)的）法權(quán)關(guān)系，是一種反映著經(jīng)濟(jì)關(guān)系的意志關(guān)系。”（馬克思：《資本論》第1卷，第199頁(yè)，人民出版社1972年版）顯然，所有權(quán)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的前提和根本。沒(méi)有所有權(quán)，也就沒(méi)有契約形式的法權(quán)關(guān)系。在中國(guó)特色社會(huì)主義基本經(jīng)濟(jì)制度框架內(nèi)建立的產(chǎn)權(quán)制度，必須明確公有制經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)權(quán)不可侵犯，非公有制經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)權(quán)同樣不可侵犯。產(chǎn)權(quán)界定和保護(hù)是國(guó)家職能。國(guó)家不只是要保護(hù)國(guó)有資產(chǎn)，還要保護(hù)各種所有制經(jīng)濟(jì)產(chǎn)權(quán)和合法利益。尤其是從法律和制度上對(duì)經(jīng)濟(jì)主體的產(chǎn)權(quán)歸屬進(jìn)行明晰的界定和產(chǎn)權(quán)保護(hù)。其中包括規(guī)范產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)和交易，保障市場(chǎng)堅(jiān)持等價(jià)交換、平等競(jìng)爭(zhēng)等。
二是建立公平開(kāi)放透明的市場(chǎng)規(guī)則。任何游戲都有規(guī)則，市場(chǎng)交易也不例外。建立市場(chǎng)規(guī)則也就是規(guī)范市場(chǎng)秩序，這是提高市場(chǎng)調(diào)節(jié)效果，降低市場(chǎng)運(yùn)行成本的重要途徑。市場(chǎng)機(jī)制之所以具有有效配置資源的功能，就在于其堅(jiān)持市場(chǎng)公平的原則，包括權(quán)利平等、機(jī)會(huì)均等、公平交易、規(guī)則公平。在這種公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)上，企業(yè)自由進(jìn)出市場(chǎng)，消費(fèi)者自由選擇，要素自由流動(dòng)，交易等價(jià)交換。市場(chǎng)在這樣的公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境下配置資源，就能達(dá)到效率目標(biāo)。我國(guó)目前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的不公平突出表現(xiàn)在三個(gè)方面：一是不同所有制經(jīng)濟(jì)的不平等待遇，非公有制經(jīng)濟(jì)實(shí)際上受到各種形式的歧視；二是存在市場(chǎng)壟斷，相當(dāng)多的屬于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)殘余下來(lái)的行政壟斷，處于壟斷地位的企業(yè)可以操縱市場(chǎng)，獲得壟斷收益；三是國(guó)家和地方出臺(tái)的各種優(yōu)惠和傾斜政策。有優(yōu)惠就有歧視，政策不一視同仁，部分地區(qū)部分企業(yè)獲得某種優(yōu)惠和照顧，造成競(jìng)爭(zhēng)機(jī)會(huì)不公平，由此弱化市場(chǎng)機(jī)制的調(diào)節(jié)效應(yīng)。建設(shè)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)，突出需要建設(shè)法治化的營(yíng)商環(huán)境，實(shí)行統(tǒng)一的市場(chǎng)準(zhǔn)入和市場(chǎng)化退出制度，在制定負(fù)面清單基礎(chǔ)上，各類市場(chǎng)主體可依法平等進(jìn)入清單之外領(lǐng)域。這里的關(guān)鍵是政府對(duì)負(fù)面清單的制定要真正體現(xiàn)公平開(kāi)放透明的要求。市場(chǎng)的公開(kāi)透明要求建立市場(chǎng)信息披露制度。市場(chǎng)信息不完全，獨(dú)享信息的一方可能壟斷和操縱市場(chǎng)，市場(chǎng)交易就達(dá)不到雙贏。信息的經(jīng)濟(jì)價(jià)值也就凸現(xiàn)出來(lái)。市場(chǎng)參與者為此需要支付信息成本獲取信息。從社會(huì)來(lái)講就需要通過(guò)一定的制度安排來(lái)強(qiáng)制市場(chǎng)參與者披露信息，政府也要建立市場(chǎng)信息披露制度，為市場(chǎng)參與者提能過(guò)剩、技術(shù)水準(zhǔn)、市場(chǎng)需求等信息，由此從社會(huì)范圍降低信息成本。
三是建立統(tǒng)一開(kāi)放的市場(chǎng)。統(tǒng)一市場(chǎng)可以從多角度作出規(guī)定：一是從產(chǎn)品和要素的流動(dòng)性角度，統(tǒng)一市場(chǎng)意味著在市場(chǎng)上要素自由流動(dòng)、企業(yè)自由流動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)自由流動(dòng)；二是從各類市場(chǎng)主體的市場(chǎng)地位角度，統(tǒng)一市場(chǎng)是指各類市場(chǎng)主體平等地進(jìn)入各類市場(chǎng)并平等地獲取生產(chǎn)要素；三是從市場(chǎng)規(guī)則角度，各個(gè)地區(qū)的市場(chǎng)規(guī)則統(tǒng)一，各個(gè)地區(qū)市場(chǎng)按照統(tǒng)一的規(guī)則運(yùn)作。我國(guó)是從自然經(jīng)濟(jì)直接進(jìn)入計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，又從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的。因此，我國(guó)的統(tǒng)一市場(chǎng)一直沒(méi)有形成。在改革進(jìn)程中已有的財(cái)政稅收制度的改革和地區(qū)發(fā)展政策又強(qiáng)化了地方利益，由此產(chǎn)生的地方保護(hù)主義的市場(chǎng)壁壘，阻礙要素在自由流動(dòng)中實(shí)現(xiàn)有效配置。現(xiàn)階段建設(shè)統(tǒng)一開(kāi)放的全國(guó)市場(chǎng)有三個(gè)方面的工作：一是打破地方保護(hù)，地方政府對(duì)本地處于劣勢(shì)的產(chǎn)業(yè)和企業(yè)保護(hù)，使處于競(jìng)爭(zhēng)劣勢(shì)的企業(yè)和產(chǎn)品因保護(hù)而不能退出市場(chǎng)，造成了資源配置缺乏效率，不能實(shí)現(xiàn)資源最優(yōu)配置；二是要打破市場(chǎng)的行政性壟斷和地區(qū)封鎖，實(shí)現(xiàn)商品和各種生產(chǎn)要素在全國(guó)范圍自由流動(dòng)，各個(gè)市場(chǎng)主體平等地進(jìn)入各類市場(chǎng)交易；三是打破城鄉(xiāng)市場(chǎng)分割，建設(shè)統(tǒng)一的城鄉(xiāng)市場(chǎng)，其路徑涉及提升農(nóng)村市場(chǎng)化水平，完善農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格在市場(chǎng)上形成機(jī)制，建設(shè)城鄉(xiāng)統(tǒng)一的土地市場(chǎng)為重點(diǎn)的城鄉(xiāng)要素市場(chǎng)。
四是完善市場(chǎng)體系。市場(chǎng)體系是資源有效配置的載體。對(duì)轉(zhuǎn)向市場(chǎng)決定資源配置來(lái)說(shuō)，具有特征性意義的是，資本、土地、勞動(dòng)力、技術(shù)等生產(chǎn)要素都要進(jìn)入市場(chǎng)，只有在各種要素都進(jìn)入市場(chǎng)系統(tǒng)并在市場(chǎng)上自由流動(dòng)，市場(chǎng)決定資源配置才能成為現(xiàn)實(shí)。各個(gè)要素市場(chǎng)上的供求調(diào)節(jié)各種要素的價(jià)格，從而調(diào)節(jié)各種生產(chǎn)要素所有者得到的報(bào)酬，才可能有效配置各種資源。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)，資源基本上是通過(guò)信用渠道配置的，因此完善金融市場(chǎng)體系尤為重要。馬克思當(dāng)年在《資本論》中就明確提出市場(chǎng)充分競(jìng)爭(zhēng)的必要條件是，資本有更大的活動(dòng)性，更容易從一個(gè)部門和一個(gè)地點(diǎn)轉(zhuǎn)移到另一個(gè)部門和另一個(gè)地點(diǎn)。這個(gè)條件的前提除了社會(huì)內(nèi)部已有完全的商業(yè)自由外，“信用制度的發(fā)展已經(jīng)把大量分散的可供支配的社會(huì)資本集中起來(lái)。” 在現(xiàn)階段完善金融市場(chǎng)體系，就如十八屆三中全會(huì)所指出的，主要涉及三個(gè)方面，一是各種所有制經(jīng)濟(jì)平等獲取金融資源，允許具備條件的民間資本依法發(fā)起設(shè)立中小型銀行等金融機(jī)構(gòu)；二是完善金融市場(chǎng)調(diào)節(jié)信號(hào)，其路徑是利率市場(chǎng)化，使利率反映資本市場(chǎng)供求并調(diào)節(jié)其供求；三是鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，豐富金融市場(chǎng)層次和產(chǎn)品；四是以金融市場(chǎng)作為對(duì)外開(kāi)放的通道，實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)的對(duì)接。
以上四個(gè)方面市場(chǎng)機(jī)制的完善是使市場(chǎng)有效發(fā)揮決定性作用的基礎(chǔ)。而對(duì)政府來(lái)說(shuō)，更好地發(fā)揮作用必然要改革市場(chǎng)監(jiān)管體系。市場(chǎng)監(jiān)管就是維持市場(chǎng)秩序，保障公平交易，從而保障市場(chǎng)在資源配置中有效發(fā)揮決定性作用。現(xiàn)階段改革市場(chǎng)監(jiān)管體系，重點(diǎn)是解決政府干預(yù)過(guò)多和監(jiān)管不到位問(wèn)題。在監(jiān)管過(guò)程中，政府所要遵守的規(guī)則就是，政府必須退出運(yùn)動(dòng)場(chǎng)，不當(dāng)“運(yùn)動(dòng)員”，公正執(zhí)法不吹“黑哨”。
三、政府配置公共資源要尊重市場(chǎng)規(guī)律
在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，明確市場(chǎng)對(duì)資源配置的決定性作用不能放大到不要政府作用，也不能把市場(chǎng)決定資源配置放大到?jīng)Q定公共資源的配置，更不能像新自由主義認(rèn)為的那樣不要政府。
對(duì)政府與市場(chǎng)的作用不能以為強(qiáng)市場(chǎng)就一定是弱政府。政府作用和市場(chǎng)作用不一定是此消彼長(zhǎng)的對(duì)立關(guān)系。以前一時(shí)期的蘇南地區(qū)為例，這里既有政府的強(qiáng)力推動(dòng)又有市場(chǎng)的強(qiáng)大作用。原因就在于，政府和市場(chǎng)不在同一層面發(fā)揮作用。政府強(qiáng)在為市場(chǎng)有效運(yùn)行創(chuàng)造好環(huán)境，如法制、人文的軟環(huán)境，重要基礎(chǔ)設(shè)施的硬環(huán)境；政府強(qiáng)在自身財(cái)力，沒(méi)有與民爭(zhēng)利；政府強(qiáng)在對(duì)各級(jí)政府的全面小康和基本現(xiàn)代化的指標(biāo)導(dǎo)引和考核。這種政府的強(qiáng)力推動(dòng)實(shí)際上是支持市場(chǎng)充分發(fā)揮作用。因此，這里強(qiáng)市場(chǎng)的重要標(biāo)志是：世界500強(qiáng)企業(yè)和規(guī)模型民營(yíng)企業(yè)蜂擁而至高度集聚。當(dāng)然，隨著市場(chǎng)對(duì)資源配置起決定性作用的理論被確認(rèn)，這種強(qiáng)政府和強(qiáng)市場(chǎng)的合作方式也需要轉(zhuǎn)型。
面對(duì)市場(chǎng)對(duì)資源配置的決定性作用，凡是市場(chǎng)能做的，比政府做得更好的都交給市場(chǎng)。但這并不意味著不要政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)。全社會(huì)的資源除了進(jìn)入市場(chǎng)的市場(chǎng)資源外，還有公共資源。公共資源是未明確私人所有的資源，涉及沒(méi)有明確私人所有權(quán)的自然資源、政府的法律和政策資源、公共財(cái)政提供的公共性投資和消費(fèi)需求等。公共資源的配置不能由市場(chǎng)決定，原因是公共資源配置是要滿足公共需求，遵循公平原則，只能由政府決定。
根據(jù)一般的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論，在市場(chǎng)決定資源配置的場(chǎng)合，需要政府在市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域發(fā)揮作用。其中包括克服貧富兩極分化，克服環(huán)境污染之類的外部性。制度經(jīng)濟(jì)學(xué)指出，政府（國(guó)家）作為制度變遷的重要基石，其基本功能是保護(hù)有利于效率的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)。宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)明確指出，市場(chǎng)決定資源配置基本上是解決微觀經(jīng)濟(jì)效益、宏觀經(jīng)濟(jì)的總量均衡，而克服高失業(yè)和高通貨膨脹之類的宏觀失控，則要靠政府的宏觀調(diào)控。
綜合上述理論界定，在市場(chǎng)對(duì)資源配置起決定性作用的條件下，政府要更好配置公共資源，需要政府和市場(chǎng)有明確的邊界。大致可作如下界定：市場(chǎng)決定不了的，如涉及國(guó)家安全和生態(tài)安全的由政府決定；市場(chǎng)失靈的，如公平分配和環(huán)境保護(hù)方面等由政府干預(yù)；市場(chǎng)解決不了的，如涉及全國(guó)重大生產(chǎn)力布局、戰(zhàn)略性資源開(kāi)發(fā)和重大公共利益等項(xiàng)目由政府安排；市場(chǎng)調(diào)節(jié)下企業(yè)不愿意進(jìn)入的，如公共性、公益性項(xiàng)目由政府安排。在這樣一些領(lǐng)域政府不只是進(jìn)入，而且應(yīng)該充分并且強(qiáng)有力地發(fā)揮作用。政府配置公共資源主要是政策路徑，其中包括利用收入分配政策促進(jìn)社會(huì)公平；通過(guò)產(chǎn)業(yè)政策和負(fù)面清單引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)；通過(guò)財(cái)政和貨幣政策調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。
對(duì)于我們這樣一個(gè)仍然處于社會(huì)主義初級(jí)階段的發(fā)展中國(guó)家來(lái)說(shuō)，發(fā)展仍然是硬道理。推動(dòng)發(fā)展理應(yīng)是政府的重要職責(zé)，但政府推動(dòng)發(fā)展的質(zhì)量不高。究其原因，主要就在于對(duì)各級(jí)政府的GDP考核和片面追求GDP的增長(zhǎng)，促使政府利用行政手段配置資源，沒(méi)有充分發(fā)揮甚至壓制了市場(chǎng)在配置資源方面的效率功能?，F(xiàn)在國(guó)家明確糾正單純以經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度評(píng)定政績(jī)的錯(cuò)誤導(dǎo)向，同時(shí)要求取消優(yōu)惠政策、大幅度減少審批項(xiàng)目，這就為各級(jí)政府?dāng)[脫原有發(fā)展方式的束縛，充分發(fā)揮市場(chǎng)配置資源的決定性作用提供了空間。在此前提下，各級(jí)政府還需要承擔(dān)必要的推動(dòng)發(fā)展的任務(wù)。例如，推動(dòng)城鄉(xiāng)發(fā)展一體化和城鎮(zhèn)化、發(fā)展創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)型經(jīng)濟(jì)、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、生態(tài)和環(huán)境建設(shè)、發(fā)展開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)，等等。以上發(fā)展任務(wù)和克服市場(chǎng)失靈，都需要政府通過(guò)公共資源的配置來(lái)推動(dòng)和實(shí)現(xiàn)。
在市場(chǎng)對(duì)資源配置起決定性作用后，更好發(fā)揮政府作用的一個(gè)重要標(biāo)志是政府行為本身也要遵守市場(chǎng)秩序。政府職能的錯(cuò)位，政府權(quán)力的濫用都會(huì)引起市場(chǎng)秩序的混亂。政府超越了所應(yīng)該擁有的權(quán)限，直接介入了企業(yè)的微觀經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，可能造成企業(yè)行為機(jī)制的扭曲。政府也會(huì)失靈，、尋租、行政壟斷還大量存在。除此以外，“由于政策制定者個(gè)人主觀認(rèn)知的困難也會(huì)造成政府的失靈?！保ü椎?豪斯賽尼：《不確定性與認(rèn)證欠缺導(dǎo)致欠發(fā)達(dá)國(guó)家的政府失靈》，載《經(jīng)濟(jì)社會(huì)體制比較》2004年第2期）針對(duì)這些問(wèn)題，政府更好發(fā)揮作用的基本路徑是政府作用機(jī)制要同市場(chǎng)機(jī)制銜接，政府配置公共資源同市場(chǎng)配置市場(chǎng)資源應(yīng)該結(jié)合進(jìn)行。
首先，在推動(dòng)發(fā)展方面，政府作用不能孤立進(jìn)行，需要同市場(chǎng)機(jī)制結(jié)合?，F(xiàn)階段的經(jīng)濟(jì)發(fā)展突出在兩個(gè)方面：一是結(jié)構(gòu)調(diào)整，二是創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)。經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)尤其是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整主要依靠市場(chǎng)來(lái)調(diào)節(jié)。我國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的突出問(wèn)題是產(chǎn)能過(guò)剩越來(lái)越嚴(yán)重。市場(chǎng)有效配置資源的一個(gè)重要機(jī)制是優(yōu)勝劣汰，只要打破地方保護(hù)，利用市場(chǎng)機(jī)制調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)就能有效淘汰落后的和過(guò)剩的產(chǎn)能。但是對(duì)我們這樣的發(fā)展中大國(guó)來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整不能只是靠市場(chǎng)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級(jí)需要國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策來(lái)引導(dǎo)，尤其是前瞻性培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)還是需要政府的引導(dǎo)性投資。再就創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能夠提供創(chuàng)新的壓力，技術(shù)創(chuàng)新也需要市場(chǎng)導(dǎo)向。但市場(chǎng)配置的是已有資源的問(wèn)題，而創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)需要驅(qū)動(dòng)非物質(zhì)資源的創(chuàng)新要素，需要?jiǎng)?chuàng)造新的要素，僅僅靠市場(chǎng)不能完全解決創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)問(wèn)題。需要國(guó)家推動(dòng)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)：一是國(guó)家實(shí)施重大科學(xué)創(chuàng)新計(jì)劃；二是國(guó)家要對(duì)技術(shù)創(chuàng)新與知識(shí)創(chuàng)新兩大創(chuàng)新系統(tǒng)進(jìn)行集成；三是國(guó)家要對(duì)孵化新技術(shù)提供引導(dǎo)性投資；四是國(guó)家要建立激勵(lì)創(chuàng)新的體制和機(jī)制。
其次，在克服市場(chǎng)失靈方面，政府作用要尊重市場(chǎng)決定的方向。市場(chǎng)決定資源配置必然是資源流向高效率的地區(qū)、高效率的部門、高效率的企業(yè)。堅(jiān)持公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)規(guī)則運(yùn)行能夠保證結(jié)果的效率，但不能保證結(jié)果的公平，由此產(chǎn)生的貧富分化反映市場(chǎng)失靈。（斯蒂格利茨在近期出版的論著中指出：“已為共知的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)最黑暗的一面就是大量的并且日益加劇的不平等，他使得美國(guó)的社會(huì)結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)受到了挑戰(zhàn)：富人變得愈富，而其他人卻面臨著與美國(guó)夢(mèng)不相稱的困苦?！薄恫黄降鹊拇鷥r(jià)》第3頁(yè)，機(jī)械工業(yè)出版社2013年版）社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行既有效率目標(biāo)又有公平目標(biāo)，政府有責(zé)任促進(jìn)社會(huì)公平正義，克服這種市場(chǎng)失靈，以體現(xiàn)社會(huì)主義的要求。為了保證市場(chǎng)配置資源的效率，政府貫徹公平目標(biāo)的作用就是進(jìn)入收入分配領(lǐng)域，依法規(guī)范企業(yè)初次分配行為，更多地通過(guò)再分配和主導(dǎo)社會(huì)保障解決公平問(wèn)題。即使要協(xié)調(diào)區(qū)域發(fā)展，政府也是在不改變資源在市場(chǎng)決定下的流向的前提下，利用自己掌握的財(cái)政資源和公共資源按公平原則進(jìn)行轉(zhuǎn)移支付，或者進(jìn)行重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)吸引發(fā)達(dá)地區(qū)企業(yè)進(jìn)入不發(fā)達(dá)地區(qū)。
第三，在提供公共服務(wù)方面，政府作用要尊重市場(chǎng)規(guī)律，利用市場(chǎng)機(jī)制。必須由政府提供的公共服務(wù)，并非都要由政府部門生產(chǎn)和運(yùn)作，有許多方面私人部門生產(chǎn)和運(yùn)營(yíng)更有效率。政府通過(guò)向私人部門購(gòu)買服務(wù)的方式可能使公共服務(wù)更為有效、更有質(zhì)量。例如，推進(jìn)城鄉(xiāng)發(fā)展一體化的一個(gè)重要方面是推進(jìn)基本公共服務(wù)的城鄉(xiāng)均等化，在廣大的農(nóng)村城鎮(zhèn)所要提供的基本公共服務(wù)不可能都由政府包攬，也可采取購(gòu)買服務(wù)的方式。籌集公共資源也是這樣。城市建設(shè)的資金可以由政府為主導(dǎo)建立透明規(guī)范的城市建設(shè)投融資機(jī)制，其中包括地方政府通過(guò)發(fā)債等多種方式拓寬城市建設(shè)融資渠道，允許社會(huì)資本通過(guò)特許經(jīng)營(yíng)等方式參與城市基礎(chǔ)設(shè)施投資和運(yùn)營(yíng)。
第四，在維持市場(chǎng)秩序方面，政府要加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)。建立市場(chǎng)秩序必須高度重視道德規(guī)范建設(shè)，解決好市場(chǎng)秩序的道德基礎(chǔ)即誠(chéng)信問(wèn)題。只有當(dāng)交易者建立在誠(chéng)信基礎(chǔ)上，所有各種市場(chǎng)規(guī)范才能起作用。社會(huì)信用體系建設(shè)涉及兩個(gè)方面：一方面是制度性信用，即通過(guò)各種法定的和非法定的方式建立健全征信體系，通過(guò)法律手段嚴(yán)厲打擊欺詐等失信行為；另一方面是道德性信用，即褒揚(yáng)誠(chéng)信、鞭撻失信，形成全社會(huì)共同遵守的道德觀和價(jià)值觀。這兩方面相輔相成，克服機(jī)會(huì)主義行為，使誠(chéng)信成為自覺(jué)的行為，也就是自覺(jué)地遵從市場(chǎng)秩序。
內(nèi)容提要：監(jiān)管與自律、自治是資本市場(chǎng)的永恒的主體。沒(méi)有適度的監(jiān)管難以自發(fā)地建立公平和有效競(jìng)爭(zhēng)的資本市場(chǎng)秩序，確保交易安全和廣大投資者的利益；而一個(gè)缺乏自律和自治的資本市場(chǎng)，必然是市場(chǎng)交易主體缺乏活力，資源配置效益低下的市場(chǎng)。對(duì)政府監(jiān)管產(chǎn)生強(qiáng)烈依賴，以至于無(wú)法生成自律、自治環(huán)境機(jī)制的資本市場(chǎng)，永遠(yuǎn)也不可能走向成熟。我國(guó)資本市場(chǎng)以政府為主導(dǎo)，管制過(guò)甚，自律、自治受到無(wú)形壓制的發(fā)展模式，必須扭轉(zhuǎn)、過(guò)渡到監(jiān)管與自律、自治并重，二者有機(jī)統(tǒng)一的軌道上，才能使我國(guó)資本市場(chǎng)最終走向成熟。
現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的資本市場(chǎng)必須營(yíng)造一個(gè)監(jiān)管與自律、自治對(duì)立統(tǒng)一的市場(chǎng)環(huán)境，才能實(shí)現(xiàn)法律調(diào)整對(duì)安全和效益的追求。然而，法律如何把握適度監(jiān)管的領(lǐng)域，為各類市場(chǎng)主體保留適宜其生存和持續(xù)發(fā)展的空間，則是整個(gè)資本市場(chǎng)能否良性運(yùn)轉(zhuǎn)的關(guān)鍵。資本市場(chǎng)的監(jiān)管應(yīng)建立在市場(chǎng)機(jī)制配置資源的基礎(chǔ)上，尊重資本市場(chǎng)的規(guī)律，注重宏觀調(diào)控，間接管理，多采用經(jīng)濟(jì)手段保持市場(chǎng)主體的獨(dú)立性和自主經(jīng)營(yíng)權(quán)。不因監(jiān)管的存在而使市場(chǎng)主體喪失經(jīng)營(yíng)的靈活性和活力，不因監(jiān)管而妨礙其效益的增長(zhǎng)。
一、監(jiān)管與自律、自治在資本市場(chǎng)發(fā)展中的地位與作用
古典自由經(jīng)濟(jì)學(xué)派崇尚自由經(jīng)濟(jì)，主張經(jīng)濟(jì)的自由放任，反對(duì)政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。完全競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)模型能夠?qū)崿F(xiàn)資源的帕累托效率配置。即個(gè)體消費(fèi)者的效率最大化行為和廠商利潤(rùn)最大化行為將通過(guò)“看不見(jiàn)的手”使資源的配置達(dá)到一個(gè)理想的狀態(tài)：任何變動(dòng)若不使任何他人的境況變壞就不能使任何一個(gè)人的境況變好。這一理想狀態(tài)不需要政府的任何干預(yù)或公共政策，這是一個(gè)自我調(diào)節(jié)和修正的過(guò)程。最小政府理論以人類平等、自由、公正和人權(quán)神圣不可侵犯為最高的價(jià)值，堅(jiān)信個(gè)人的主體權(quán)力能力、自我控制能力、自我約束能力和自我實(shí)現(xiàn)能力是實(shí)現(xiàn)公平、正義、平等、自由和福利的唯一途徑。因此，政府只履行守夜人和交通警察的職能。政府的功能只局限于“保護(hù)所有的公民免受暴力、盜竊和欺詐，……確保合同的履行與實(shí)施?！弊钚〉恼凸艿米钌俚恼褪亲詈玫恼?。然而，現(xiàn)實(shí)生活中這種完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)從來(lái)就沒(méi)有存在過(guò)。20世紀(jì)20年代末30年代初的世界性經(jīng)濟(jì)危機(jī)，隨之宣告了自由放任經(jīng)濟(jì)政策的終結(jié)。針對(duì)經(jīng)濟(jì)放任造成的后果，凱恩斯主義主張國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的政策以實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。然而，20世紀(jì)70年代初，西方國(guó)家出現(xiàn)的了大量失業(yè)和物價(jià)高漲并存的“停滯膨脹”，使凱恩斯主義的理論和經(jīng)濟(jì)政策陷于破產(chǎn)。歷史事實(shí)告訴我們，當(dāng)今的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)既不是放任自流的經(jīng)濟(jì)，也不是政府全面管制的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，市場(chǎng)調(diào)節(jié)與政府調(diào)節(jié)二者缺一不可。
政府監(jiān)管和調(diào)控市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的正當(dāng)理由，首先，是因?yàn)槭袌?chǎng)的失靈。非競(jìng)爭(zhēng)性、非排他性的純公共物品與非競(jìng)爭(zhēng)、可排他、可市場(chǎng)化的公共物品供給不足，以及競(jìng)爭(zhēng)性、非排他性的公共產(chǎn)權(quán)的過(guò)度消費(fèi)和投資不足，使市場(chǎng)機(jī)制的帕累托配置效率失靈；經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的外部性、自然壟斷、信息不對(duì)稱，以及競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)的其他局限性均會(huì)引起市場(chǎng)的失靈。其次，自由競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)濟(jì)必然走向壟斷和市場(chǎng)支配地位的濫用，反過(guò)來(lái)妨礙、排斥或限制競(jìng)爭(zhēng)；再次，市場(chǎng)調(diào)節(jié)無(wú)法自動(dòng)地實(shí)現(xiàn)社會(huì)總供給與社會(huì)總需求的平衡，而且市場(chǎng)調(diào)節(jié)的事后性，只能通過(guò)對(duì)經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重的破壞和巨大的資源浪費(fèi)，才能恢復(fù)經(jīng)濟(jì)總量的再次平衡。最后，市場(chǎng)主體作為經(jīng)濟(jì)人均有追求自我利潤(rùn)最大化的傾向和人性惡的一面，這樣，市場(chǎng)交易和競(jìng)爭(zhēng)的過(guò)程中就會(huì)不可避免地出現(xiàn)損人利己的現(xiàn)象。美國(guó)憲法之父麥迪遜就曾設(shè)問(wèn)“政府之存在不就是人性的最好的說(shuō)明嗎？如果每個(gè)人都是天使政府就沒(méi)有存在的必要了。”“如果沒(méi)有一個(gè)組織來(lái)防范做惡者，來(lái)明確界定何為惡行的規(guī)則，個(gè)人就不可能和平地追求自己的利益，私有產(chǎn)權(quán)也不可能得到有效的保障?！辟Y本市場(chǎng)作為作為整個(gè)市場(chǎng)體系的重要組成部分，為了實(shí)現(xiàn)社會(huì)公共利益，維護(hù)公平、競(jìng)爭(zhēng)、高效的市場(chǎng)秩序，對(duì)資本市場(chǎng)必要的管制，自不待言。例如，在股票市場(chǎng)上，由于信息不對(duì)稱，在股票的發(fā)行人與股票的認(rèn)購(gòu)人之間，發(fā)行人關(guān)于自己股票的質(zhì)量信息，知道的要比認(rèn)購(gòu)人全面的多。當(dāng)投資者無(wú)法區(qū)別質(zhì)量較高的股票與較低的股票時(shí)，較高質(zhì)量的股票就會(huì)以低于投資者能夠確知兩種股票差異時(shí)的價(jià)格出售。這樣，就會(huì)出現(xiàn)劣質(zhì)股票將優(yōu)質(zhì)股票驅(qū)逐出市場(chǎng)的現(xiàn)象。政府監(jiān)管除了具有消除資本市場(chǎng)失靈的負(fù)面影響的防范作用外，還有積極的促進(jìn)功能。第一，政府監(jiān)管有助于資本資源的優(yōu)化配置，提高經(jīng)濟(jì)效率；第二，政府的監(jiān)管能夠?qū)崿F(xiàn)公平、正義的理想社會(huì)。
在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，處于平等、自由和公正交易秩序中的每一個(gè)人和企業(yè)都是自我利益實(shí)現(xiàn)的最佳判斷者?！耙粋€(gè)好的社會(huì)必須具有限制個(gè)人的選擇干涉別人選擇程度的機(jī)制；一個(gè)好的社會(huì)應(yīng)該具有暢通的讓所有的人都廣泛參與決定私人物品和社會(huì)物品配置的制度機(jī)制；一個(gè)好的社會(huì)應(yīng)盡一切可能消除天賦性的與生俱來(lái)的特權(quán)與不平等，而讓人的后天努力成為處于社會(huì)網(wǎng)絡(luò)的哪一個(gè)紐結(jié)點(diǎn)上的惟一決定性的因素?！痹诠丝磥?lái)，如果沒(méi)有經(jīng)濟(jì)自由，就不可能有進(jìn)步。企圖要求社會(huì)所有的人按照一個(gè)人或者某些人的指令進(jìn)行生活，從而操縱人與人之間的互動(dòng)活動(dòng)，這種企圖必將阻礙那種可以實(shí)現(xiàn)物質(zhì)和技術(shù)進(jìn)步的社會(huì)秩序的生成。政府不應(yīng)當(dāng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)號(hào)施令，而應(yīng)當(dāng)創(chuàng)設(shè)和執(zhí)行有關(guān)財(cái)產(chǎn)、交換的法律，從而使人們能夠以最有利于創(chuàng)造財(cái)富的方式彼此互相交往。政府恰當(dāng)?shù)哪繕?biāo)應(yīng)當(dāng)是保證個(gè)人能夠充分地以自己覺(jué)得最合適的方式利用其知識(shí)和才能?！胺汕‘?dāng)?shù)哪繕?biāo)則是為生活于其中的個(gè)人創(chuàng)造一個(gè)私域，使他們能按自己的意愿活動(dòng)?！惫诉M(jìn)一步認(rèn)為，最優(yōu)的社會(huì)就是個(gè)人透過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)公平地發(fā)揮自己的能力，并獲得地位和物質(zhì)財(cái)富的社會(huì)，而在此競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)中，人們享有交換自由和私人財(cái)產(chǎn)，政府并不控制經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的細(xì)節(jié)。發(fā)達(dá)、良好的資本市場(chǎng)市場(chǎng)環(huán)境應(yīng)當(dāng)建立在廣大市場(chǎng)主體主動(dòng)性自律的基礎(chǔ)之上，而不是完全依賴于監(jiān)管。主要靠政府監(jiān)管才能維持秩序，市場(chǎng)主體普遍缺乏自律意識(shí)，違規(guī)操作盛行的資本市場(chǎng)，這種狀況，只能說(shuō)明資本市場(chǎng)遠(yuǎn)未成熟。私法自治精神僅在于“實(shí)現(xiàn)下述思想：即任何人均可隨其所欲，訂立契約，作成遺囑，設(shè)立社團(tuán)。”資本市場(chǎng)的各類主體，無(wú)論是商業(yè)銀行、信托投資公司、證券公司、上市公司，中介機(jī)構(gòu)、證券交易所等法人團(tuán)體，還是在資本市場(chǎng)投資的個(gè)人，都是獨(dú)立的市場(chǎng)主體，法律必須確保他們能夠行使自主經(jīng)營(yíng)權(quán)，根據(jù)自己的決策，自由地開(kāi)展資本經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，努力實(shí)現(xiàn)自身利潤(rùn)最大化經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。同業(yè)者為了自身的共同利益，按照自愿的原則可以依法建立自律性組織，維護(hù)團(tuán)體的共同利益，協(xié)調(diào)團(tuán)體與成員之間的利益，促進(jìn)資本市場(chǎng)同業(yè)者的健康發(fā)展。
資本市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)要有效地發(fā)揮作用，需要政府從事大量的活動(dòng)以使其正常地運(yùn)轉(zhuǎn)，在其不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)的時(shí)候要彌補(bǔ)其缺陷，但是在能夠創(chuàng)造出競(jìng)爭(zhēng)的地方就必須依賴競(jìng)爭(zhēng)。哈耶克認(rèn)為，如果政府的管理和計(jì)劃是為了促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)，或者是在競(jìng)爭(zhēng)無(wú)法正常發(fā)揮作用的時(shí)候采取行動(dòng)，就不應(yīng)當(dāng)進(jìn)行反對(duì)，但是除此以外的一切政府活動(dòng)都是非常危險(xiǎn)的。監(jiān)管與自律、自治是資本市場(chǎng)的永恒的主體。沒(méi)有適度的監(jiān)管難以自發(fā)地建立公平和有效競(jìng)爭(zhēng)的資本市場(chǎng)秩序，確保交易安全和廣大參與市場(chǎng)交易者的利益；而一個(gè)缺乏自律和自治的資本市場(chǎng)，必然是市場(chǎng)交易主體缺乏活力，資源配置效益低下的市場(chǎng)。對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)實(shí)行全面的管制就必然會(huì)排斥市場(chǎng)，這是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的做法，完全不符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的客觀要求?，F(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)既不是古典自由經(jīng)濟(jì)學(xué)派所倡導(dǎo)的放任自流純而又純的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，也不是對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行全面干預(yù)的經(jīng)濟(jì)?，F(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是政府可宏觀調(diào)控，適度監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)。
二、我國(guó)資本市場(chǎng)的監(jiān)管范圍與自律、自治空間
資本市場(chǎng)不是全面管制或無(wú)縫隙監(jiān)管的市場(chǎng)，也不是放任自流的純粹的市場(chǎng)。前者，無(wú)異于對(duì)市場(chǎng)的取締或?qū)κ袌?chǎng)機(jī)制的全面扼殺；后者，則難以克服資本市場(chǎng)的局限性，防止資本市場(chǎng)失靈帶來(lái)的災(zāi)難。由于人們?cè)诮?jīng)濟(jì)活動(dòng)中所利用的大量的知識(shí)并不能集中于一個(gè)人的頭腦中，而只能由不同的人掌握分離的知識(shí)。即便是政府也不可能掌握資本市場(chǎng)交易過(guò)程中所需要的全部知識(shí)和信息，因此，對(duì)資本市場(chǎng)實(shí)行全面的管制，使其按照事先的計(jì)劃運(yùn)轉(zhuǎn)，不可能造就一個(gè)良性的資本市場(chǎng)。這一點(diǎn)早已被我國(guó)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的教訓(xùn)所證實(shí)。為了建立一個(gè)高效和公正的資本市場(chǎng)，我們不需要政府非得無(wú)所不知、無(wú)所不能、無(wú)處不在、無(wú)限仁慈，任何時(shí)代、任何國(guó)家的政府都不可能這樣，也完全沒(méi)有必要這樣。一個(gè)發(fā)達(dá)、健全和成熟的資本市場(chǎng)必須是既有健全的嚴(yán)格監(jiān)管體系和手段，又有市場(chǎng)主體自主經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)的自治空間；同時(shí)，要建立政府監(jiān)管與市場(chǎng)交易主體自治之間進(jìn)行溝通的渠道，發(fā)揮行業(yè)自律組織的橋梁和中介作用，協(xié)調(diào)社會(huì)公共利益、行業(yè)利益與個(gè)體利益的。梁定邦先生曾經(jīng)指出，空間和社會(huì)秩序是法律的兩個(gè)重要因素，“沒(méi)有秩序的話社會(huì)無(wú)法發(fā)展；沒(méi)有空間就不能調(diào)動(dòng)一個(gè)民族的積極性一個(gè)社會(huì)的積極性。”所以，法律本身一定要有它的框架，有它的規(guī)范，使得每一人都知道這條路是寬的；使得每一人去走的時(shí)候，能發(fā)揮它的替能，它才是算好的法律。關(guān)于資本市場(chǎng)中的監(jiān)管與自律、自治的關(guān)系，就深層次而言，實(shí)際上反映了個(gè)體、團(tuán)體與社會(huì)公共利益之間的關(guān)系。“雖然我們?yōu)樯鐣?huì)利益著想，但仍必須重視個(gè)人利益。”我們必須考慮維護(hù)資本市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，實(shí)現(xiàn)社會(huì)公共利益的整體要求和每個(gè)市場(chǎng)主體的單獨(dú)要求，承認(rèn)并保證市場(chǎng)主體享有充分的自主經(jīng)營(yíng)權(quán)，可以通過(guò)自身努力經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，去追求盈利目標(biāo)的最大化?！罢詈玫墓芾砭褪亲屓藗兎浅Ｗ杂梢步吡?chuàng)造他們自己的幸福?！睂?duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管應(yīng)以宏觀管理為主，微觀管理為輔。資本市場(chǎng)需要監(jiān)管的事項(xiàng)應(yīng)該是市場(chǎng)主體不能做、不愿做或做不好事，“關(guān)于公民個(gè)人知道的更清楚、更加擅長(zhǎng)的那些事，國(guó)家并沒(méi)有越俎代庖；相反地它做的是，即使個(gè)人有所了解，單靠他自己的力量也無(wú)法進(jìn)行的那些事。”
（一）我國(guó)資本市場(chǎng)中的監(jiān)管范圍
關(guān)于資本市場(chǎng)的組織、運(yùn)行，哪些事項(xiàng)和方面屬于政府監(jiān)管的領(lǐng)域？哪些事項(xiàng)和方面政府不應(yīng)該插手，而應(yīng)該由資本市場(chǎng)的參與者自治和自律？這個(gè)問(wèn)題在立法上，即使不能做出詳細(xì)的劃分，也必須進(jìn)行原則性的明確界定。關(guān)于這個(gè)問(wèn)題的處理，我國(guó)立法往往從規(guī)定監(jiān)管機(jī)關(guān)的職責(zé)入手。我國(guó)《銀行監(jiān)督管理法》第三章[2]規(guī)定了國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)，可概括歸納為：（1）依法制定并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；（2）依照法定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；（3）對(duì)發(fā)生變更的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)起人或持有股份達(dá)法定比例的股東的資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、資本的補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況進(jìn)行審查；（4）辦理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的審查批準(zhǔn)和備案；（5）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理人員實(shí)行任職資格管理；（6）制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則[3]；（7）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照法律規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息。我國(guó)新《證券法》第179條規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理中履行下列職權(quán)：（1）依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)；（2）依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進(jìn)行監(jiān)督管理；（3）依法對(duì)證券的發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券結(jié)算登記機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)行監(jiān)督；（4）依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；（5）依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開(kāi)情況；（6）依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；（7）依法對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處；（8）法律、行政法律規(guī)定的其他職責(zé)?！蹲C券投資基金法》第76條規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行下列職責(zé)：（1）依法制定證券投資基金監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；（2）辦理基金備案；（3）對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；（4）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；（5）監(jiān)督基金的信息披露情況；（6）指導(dǎo)和監(jiān)督基金同業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。
從以上條款關(guān)于監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管職責(zé)的規(guī)定，我們可以發(fā)現(xiàn)我國(guó)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管領(lǐng)域十分寬泛，其確切的范圍可以從橫向范圍和縱向范圍兩個(gè)方向加以把握。首先，關(guān)于資本市場(chǎng)監(jiān)管的橫向范圍。資本市場(chǎng)受監(jiān)管的對(duì)象包括各類市場(chǎng)主體、中介機(jī)構(gòu)、行業(yè)自組織及其行為。其中應(yīng)接受監(jiān)管的主體有：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券的發(fā)行人、上市公司、證券交易所、證券公司、證券結(jié)算登記機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)以及從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的證券、基金同業(yè)協(xié)會(huì)等。此外，對(duì)證券公司、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行等商事主體的監(jiān)管還向內(nèi)延伸至市場(chǎng)主體的高管人員，以及證券從業(yè)人員，向外擴(kuò)張到其發(fā)起人、控股股東和其他關(guān)聯(lián)主體。納入監(jiān)管的市場(chǎng)行為，包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、證券公司、基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)方式；證券的發(fā)行、交易、登記、托管、結(jié)算；信息披露；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)起人或持有股份達(dá)法定比例的股東的變動(dòng)情況。從資本市場(chǎng)的體系看，監(jiān)管覆蓋了股票市場(chǎng)、公司并購(gòu)市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等。其次，關(guān)于資本市場(chǎng)監(jiān)管的縱向范圍。從各種類市場(chǎng)主體的設(shè)立、變更到終止，從經(jīng)營(yíng)決策、執(zhí)行到市場(chǎng)交易結(jié)果等均被納入全過(guò)程的監(jiān)管，甚至縱深到市場(chǎng)主體的人事安排、治理結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)品種和內(nèi)控機(jī)制。幾乎構(gòu)筑了一個(gè)全方位、立體式的監(jiān)管系統(tǒng)。
（二）我國(guó)資本市場(chǎng)主體自律和自治的空間
資本市場(chǎng)的自律是指市場(chǎng)主體的自我管理，“當(dāng)私人領(lǐng)域的某一部分的成員承擔(dān)起監(jiān)督他們自己事務(wù)的責(zé)任時(shí)自律就發(fā)生了?！保?）（p395）我國(guó)資本市場(chǎng)主體與國(guó)外較發(fā)達(dá)的資本市場(chǎng)上的主體相比，無(wú)論是公司自治空間，還是自律空間均相對(duì)要狹小的多。主要表現(xiàn)為：（1）無(wú)論是商業(yè)銀行、投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司，還是上市公司均存在國(guó)有股一股獨(dú)大的現(xiàn)象，仍然無(wú)法做到政企分開(kāi)，企業(yè)不能實(shí)現(xiàn)完全的自主決策。無(wú)限的政府監(jiān)管對(duì)這些市場(chǎng)主體的擠壓，致使它們能夠擁有的自主經(jīng)營(yíng)權(quán)十分有限，幾乎沒(méi)有自我發(fā)展、自我完善和自我約束的能力。（2）證券公司、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司和信托投資公司實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)，其業(yè)務(wù)范圍和種類必須在核定的范圍開(kāi)展，不能自主地拓展業(yè)務(wù)，金融工具的創(chuàng)新也受到很大的限制。（3）行業(yè)自律組織除了為成員企業(yè)提供服務(wù)，基本上無(wú)法肩負(fù)起對(duì)成員企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督的職責(zé)。這種局面的形成在我國(guó)并不是偶然的，其主要原因是我國(guó)市場(chǎng)主體歷史上缺乏自律的傳統(tǒng)，在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，政府部門長(zhǎng)于管制，疏于發(fā)展，習(xí)慣于用行政手段管理市場(chǎng)，不擅長(zhǎng)依靠經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制的慣性在我國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)育十多年的歷程中欲罷不能，陰魂不散，致使當(dāng)前國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)依然盛行非市場(chǎng)化運(yùn)作的傾向。
三、資本市場(chǎng)監(jiān)管、自律、自治的模式
資本市場(chǎng)由于政府管制與自律、自治各自所占比重不同，資本市場(chǎng)是以政府監(jiān)管為主導(dǎo)，還是以市場(chǎng)主體自律、自治為基礎(chǔ)，還是實(shí)行政府管制與自律、自治有機(jī)結(jié)合將會(huì)形成不同的模式。各種模式是資本市場(chǎng)監(jiān)管、自律和自治現(xiàn)實(shí)化的具體表現(xiàn)。在世界范圍內(nèi)各國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管體制，主要分為集中型管理體制、自律型管理體制和其他介于二者之間的折衷體例。目前，我國(guó)資本市場(chǎng)所采用運(yùn)作模式雖然屬于集中管理型，它在形式上貌似美國(guó)的監(jiān)管體制，但是在實(shí)質(zhì)上卻存在著很大的差異。
（一）美國(guó)集中監(jiān)管模式。以美國(guó)為代表的集中型管理體制表現(xiàn)為，國(guó)家制定專門的證券管理法，設(shè)立全國(guó)性的專門證券管理機(jī)構(gòu)對(duì)全國(guó)的證券市場(chǎng)進(jìn)行統(tǒng)一管理。美國(guó)有關(guān)資本市場(chǎng)的立法和規(guī)章分為三級(jí)：一是美國(guó)聯(lián)邦立法，其中包括1933年的證券法、銀行法，1934年的證券交易法，1935年公用事業(yè)控股公司法，1939年的信托法，1940年的投資公司法，1949年的投資顧問(wèn)法，1995年的金融競(jìng)爭(zhēng)法，1999年金融服務(wù)現(xiàn)代化法，2002年的薩班斯—奧克利法案。另外，還包括證券監(jiān)督委員會(huì)依照法律授予證券交易所、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)、證券商協(xié)會(huì)等制定規(guī)章和自治規(guī)則。美國(guó)設(shè)立了直接隸屬于總統(tǒng)的證券集中管理機(jī)構(gòu)，證券交易委員會(huì)（SEC），獨(dú)立行使職權(quán)，對(duì)全國(guó)性的證券交易所制定補(bǔ)充規(guī)定。二是各州制定的證券、金融、保險(xiǎn)和公司方面的立法。三是由自律機(jī)構(gòu)如證券交券商、投資公司，以及證券的發(fā)行和交易實(shí)施全面的監(jiān)督管理權(quán)。證券交易委員會(huì)（SEC），將全國(guó)劃分為9個(gè)區(qū)，每個(gè)分區(qū)設(shè)立分區(qū)委員會(huì)，負(fù)責(zé)執(zhí)行和落實(shí)管理政策與措施。美國(guó)在自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，契約自由和企業(yè)自治理念的指導(dǎo)下，對(duì)資本市場(chǎng)監(jiān)管的主要方式是注重上市公司等市場(chǎng)主體信息的披露，解決信息不對(duì)問(wèn)題，增加市場(chǎng)的透明度；強(qiáng)化董事、高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理者的誠(chéng)信義務(wù)和管理職責(zé)，注重發(fā)揮資本市場(chǎng)對(duì)資本流動(dòng)的自我調(diào)節(jié)作用，較少采用行政管制手段。因此，在美國(guó)無(wú)論是立法或是政府的監(jiān)管措施都給市場(chǎng)主體實(shí)行自律、自治留有足夠的余地。
（二）英國(guó)自律型監(jiān)管模式。自律性的管理體制則表現(xiàn)為，除了國(guó)家必要的立法外，政府較少干預(yù)證券市場(chǎng)，對(duì)證券市場(chǎng)的管理主要依賴于證券交易所和證券商協(xié)會(huì)等組織進(jìn)行自律管理。英國(guó)在20世紀(jì)80年代之前，資本市場(chǎng)由自愿建立的行業(yè)、專業(yè)和社會(huì)組織自主監(jiān)管它們帶有共同利益的事務(wù)，已形成自律性傳統(tǒng)。證券和投資委員會(huì)、證券交易所、職業(yè)機(jī)構(gòu)和各類公司等一系列私人運(yùn)作的組織，在沒(méi)有法定權(quán)利和不直接向政府官員負(fù)責(zé)或報(bào)告的情況下監(jiān)督資本市場(chǎng)的活動(dòng)?！?986年的金融服務(wù)法》改變了以往的狀況，使資本市場(chǎng)的組織和活動(dòng)“在法律的框架內(nèi)自律”。英國(guó)證券和投資委員會(huì)是一個(gè)私人公司而不是一個(gè)政府機(jī)構(gòu)，其主席由財(cái)政部和英格蘭銀行任命，并借此對(duì)其政策施加影響。它必須按照1986年的《金融服務(wù)法》對(duì)證券市場(chǎng)行使監(jiān)管權(quán)，沒(méi)有完全的自，當(dāng)它不能發(fā)揮令人滿意的作用時(shí)，財(cái)政部可以取消賦予它的權(quán)力并親自行使這些權(quán)力。結(jié)果是在很大程度上，使證券和投資委員會(huì)具有半官方和半私人公司的性質(zhì)。因此，于其說(shuō)1986年之后，英國(guó)證券市場(chǎng)的管理模式是一種“自律模式”，不如說(shuō)它是一種“共同管理體制”。英國(guó)1997年10月成立了金融服務(wù)監(jiān)管局（FSA）被授予對(duì)銀行、證券、期貨以及保險(xiǎn)業(yè)廣泛的監(jiān)管權(quán)，更進(jìn)一步強(qiáng)化了這種共同監(jiān)管的體制。然而，英國(guó)自律的傳統(tǒng)仍然是資本市場(chǎng)運(yùn)作的基礎(chǔ)，市場(chǎng)準(zhǔn)入條件及資格、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的確定，市場(chǎng)秩序的建立與維護(hù)繼續(xù)掌管在自律組織手中。只有出現(xiàn)自律、自治不能，或者不能湊效時(shí)，政府監(jiān)管部門才出面加以干預(yù)
（三）我國(guó)政府主導(dǎo)資本市場(chǎng)的運(yùn)作模式。我國(guó)自1998年11月國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)“三定”方案，確定其為全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管機(jī)關(guān)，到按照分業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的原則，陸續(xù)成立了銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)，完成了我國(guó)資本市場(chǎng)由多頭、分散、重復(fù)、交叉管理到集中、專門、統(tǒng)一管理的體系構(gòu)架。在政府行政力量的大力推動(dòng)下，我國(guó)的公司實(shí)務(wù)和證券市場(chǎng)只用了短短十幾年的時(shí)間，就走完西方國(guó)家花費(fèi)了一百多年時(shí)間才經(jīng)過(guò)的歷程，并取得了一定的成績(jī)，不能不說(shuō)是一個(gè)奇跡。但是，我國(guó)資本市場(chǎng)新興加轉(zhuǎn)軌的特點(diǎn)，也存在諸多先天不足的問(wèn)題，例如，市場(chǎng)體系不完整、股市二元化，上市公司的流通股比例偏低，“國(guó)有股一股獨(dú)大”，商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司和上市公司等市場(chǎng)主體的獨(dú)立性差，法人治理機(jī)制不健全等問(wèn)題。由于過(guò)去長(zhǎng)期實(shí)施計(jì)劃經(jīng)濟(jì)使政府擅長(zhǎng)運(yùn)用行政手段干預(yù)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，而采取法律手段和經(jīng)濟(jì)手段管理經(jīng)濟(jì)的經(jīng)驗(yàn)不足，企業(yè)和其他社會(huì)組織缺乏自律和自治的傳統(tǒng)。新《證券法》第8條規(guī)定：“在國(guó)家對(duì)證券發(fā)行、交易活動(dòng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，依法設(shè)立證券業(yè)協(xié)會(huì)，實(shí)行自律性管理?！边@一規(guī)定確立了我國(guó)資本市場(chǎng)“政府集中統(tǒng)一監(jiān)管為主，并輔之心行業(yè)自律的運(yùn)作模式”。目前，政府對(duì)資本市場(chǎng)的管理依然停留在管人事、管資產(chǎn)、管審批、管業(yè)務(wù)的層面，資本市場(chǎng)的運(yùn)行過(guò)度地依賴于政府的監(jiān)管。據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計(jì)，我國(guó)資本市場(chǎng)在改革開(kāi)放的過(guò)程中僅證券市場(chǎng)已廢除的行政許可事項(xiàng)就有49項(xiàng)，但是繼續(xù)保留的行政許可事項(xiàng)仍然達(dá)54項(xiàng)之多。資本市場(chǎng)往往陷入一管就死，一放就亂，惡性循環(huán)的怪圈。這充分說(shuō)明，我國(guó)資本市場(chǎng)動(dòng)作的模式是一種“政府主導(dǎo)下，集中監(jiān)管”的形式，市場(chǎng)主體對(duì)政府監(jiān)管的強(qiáng)烈依賴，極難生成資本市場(chǎng)的自治和自律機(jī)制。近來(lái)，股市交易量不斷的下滑，市場(chǎng)缺乏可預(yù)期性，投資者對(duì)市場(chǎng)信心不足，券商大面積虧損，其中有一大批成為被托管、被拯救或倒閉的對(duì)象。盡管原因復(fù)雜，但是其主要的癥結(jié)不外乎出在監(jiān)管的過(guò)多、過(guò)死，管理手段滯后、缺乏合理性與市場(chǎng)主體自律、自治功能未能充分發(fā)揮上面。因此，我國(guó)資本市場(chǎng)存在的問(wèn)題不是要不要監(jiān)管，而是如何把適當(dāng)、合理的監(jiān)管與企業(yè)和投資者充滿活力的自律和自治有機(jī)地結(jié)合起來(lái)。
四、監(jiān)管、自律、自治在資本市場(chǎng)中協(xié)調(diào)效用的實(shí)現(xiàn)
一個(gè)良性的、理想的資本市場(chǎng)應(yīng)該是一個(gè)公平、有序競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)，通過(guò)必要的監(jiān)管與自律、自治形成了良好的信用基礎(chǔ)，信息公開(kāi)、價(jià)格真實(shí)，市場(chǎng)主體可以較自由的進(jìn)入市場(chǎng)和退出市場(chǎng)，每一個(gè)市場(chǎng)主體按照自我判斷以自己的經(jīng)營(yíng)方式去追求利潤(rùn)最大化，投資者利益能夠獲得充分的保護(hù)。為了實(shí)現(xiàn)理想資本市場(chǎng)的理念，我國(guó)資本市場(chǎng)未來(lái)發(fā)展的方向應(yīng)當(dāng)是：在加強(qiáng)監(jiān)管的同時(shí)，促進(jìn)市場(chǎng)主體積極主動(dòng)地實(shí)施自律、自治，逐步放開(kāi)管制，直至解除管制。擴(kuò)大市場(chǎng)化的范圍，把本應(yīng)由市場(chǎng)解決的問(wèn)題，因擔(dān)心現(xiàn)在市場(chǎng)機(jī)制不夠成熟而放在行政管制層面加以處理的問(wèn)題，必須逐漸地交還給市場(chǎng)來(lái)調(diào)整。
（一）監(jiān)管、自律、自治協(xié)調(diào)的法律基礎(chǔ)
這句關(guān)于公平的格言。以新《證券法》為證，其內(nèi)容依舊以強(qiáng)化監(jiān)管為主線，無(wú)論是對(duì)上市公司、證券公司，還是對(duì)證券市場(chǎng)修改后的條款均大大的擴(kuò)充了監(jiān)管的范圍，增強(qiáng)了監(jiān)管的力度，然而涉及自律和自治的規(guī)范依然沒(méi)有改觀。證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)主體的資格、市場(chǎng)交易、違規(guī)行為的處理基本上沒(méi)有管理權(quán)，在證券市場(chǎng)的組織和運(yùn)作過(guò)程中完全被邊緣化。這樣一部證券法就其精神實(shí)質(zhì)和主要條款而言，早已因扭曲而淪落為一部“證券監(jiān)管法”。這必然會(huì)使我國(guó)證券市場(chǎng)今后增強(qiáng)自律和自治功能帶來(lái)法律資源供給上的不足。無(wú)論是政府監(jiān)管，還是企業(yè)自律和自治都必須具備合理性和堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。我國(guó)政府為什么要對(duì)資本市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)管，當(dāng)然是為了維護(hù)資本市場(chǎng)的社會(huì)公共利益，實(shí)現(xiàn)資本的經(jīng)營(yíng)效益。而決不是象有的人所說(shuō)的那樣，中國(guó)政府干預(yù)在法理上有很強(qiáng)的理由，因?yàn)橹袊?guó)政府是所有人?！爸袊?guó)政府帽子轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)就是所有人，帽子轉(zhuǎn)過(guò)去就是管理者”。我國(guó)資本市場(chǎng)運(yùn)作不規(guī)范，一個(gè)很關(guān)鍵的問(wèn)題就出在政府同時(shí)承擔(dān)著社會(huì)管理者的職能和所有都的職能，二者糾纏不清。有時(shí)它以所有者身份去行使社會(huì)管理者的職責(zé)，有時(shí)它卻又以社會(huì)管理的資格和地位去保護(hù)自己作為所有者的利益。角色的錯(cuò)位使政府很難做到客觀、公證，有些問(wèn)題就是由于政府管理管出來(lái)的，如果依法由市場(chǎng)去調(diào)節(jié)本來(lái)就根本不存在問(wèn)題。法律調(diào)整社會(huì)經(jīng)濟(jì)關(guān)系的方式有兩種：一種是法定主義調(diào)整方式，另一種是法律行為調(diào)整方式。法定主義調(diào)整方式要求當(dāng)事人的行為必須符合法律概括的典型形態(tài)，否則，就屬于違法行為，必須承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。法定主義調(diào)整在立法上表現(xiàn)為強(qiáng)制性、禁止性法律規(guī)范。顯然，政府對(duì)資本市場(chǎng)監(jiān)管依據(jù)的是法定主義調(diào)整方式所確定的強(qiáng)制性法律規(guī)范。政府對(duì)市場(chǎng)的監(jiān)管必須依法行使職權(quán)，法律沒(méi)有明文規(guī)定的就是法律禁止政府部門去做的，政府不得濫用監(jiān)管權(quán)。法律行為調(diào)整方式，即私法自治的調(diào)整方式，在立法上表現(xiàn)為任意性法律規(guī)范，即意思推定規(guī)范。當(dāng)事人根據(jù)自己行為為自己創(chuàng)設(shè)權(quán)利和義務(wù)，當(dāng)事人可以通過(guò)法律行為排除意思推定規(guī)則的適用，即當(dāng)事人的約定優(yōu)于法律的任意規(guī)定。只有當(dāng)事人未作意思表示或者意思表示不明確的，才推定適用任意性法律規(guī)范。私法自治原則必然意味著“承認(rèn)個(gè)人在私法的領(lǐng)域內(nèi)，就自己生活之權(quán)利義務(wù)能為最合理‘立法者’，在不違背國(guó)家法律規(guī)定之條件下，皆得基于其意思，自由創(chuàng)造規(guī)范，以規(guī)律自己與他人之私法律關(guān)系?！辟Y本市場(chǎng)的自律和自治必須以任意性法律規(guī)范為基礎(chǔ)，按照意思自治原則，法律沒(méi)有明文規(guī)定的，就是法律允許做的。然而，我國(guó)關(guān)于資本市場(chǎng)的各項(xiàng)立法，就其規(guī)范體系考察由于受重監(jiān)管輕自律、輕自治思想的支配，強(qiáng)制性法律規(guī)范與任意性法律規(guī)范的比例嚴(yán)重失衡，許多本應(yīng)由市場(chǎng)調(diào)節(jié)和市場(chǎng)主體選擇便可以有效解決的事項(xiàng)均被上升為法律的強(qiáng)制性規(guī)范，致使市場(chǎng)主體的自治和自律空間被極度地的壓縮。殊不知，“最嚴(yán)厲的法律是最大的錯(cuò)誤或不公正”。
（二）政府監(jiān)管的價(jià)值必須立足于對(duì)安全和效益的合理追求
正當(dāng)?shù)姆刹](méi)有設(shè)計(jì)人們相互交往的細(xì)節(jié)，而僅僅創(chuàng)造其邊界。政府的正當(dāng)職能就是透過(guò)創(chuàng)造出的市場(chǎng)秩序，讓個(gè)人可以借助浮動(dòng)價(jià)格和利潤(rùn)，最充分地利用分離的知識(shí)，以此促進(jìn)社會(huì)成員間的合作。在對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管方式上，政府應(yīng)采用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查方式實(shí)施監(jiān)督。監(jiān)督方式對(duì)市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的影響，決定著是否允許市場(chǎng)主體自治以及自治的程度如何。若對(duì)市場(chǎng)主體實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，無(wú)異于對(duì)市場(chǎng)主體自由的剝奪；雖然是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，但是如果對(duì)市場(chǎng)主體進(jìn)行任意的、頻繁的現(xiàn)場(chǎng)檢查必然會(huì)嚴(yán)重地干擾企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。因此，檢查是否必要，檢查的頻率必須從嚴(yán)、適度地掌握。政府監(jiān)管應(yīng)多注重宏觀層面，多應(yīng)用法律和經(jīng)濟(jì)的手段進(jìn)行監(jiān)管；監(jiān)管對(duì)安全價(jià)值的追求不能妨礙市場(chǎng)主體對(duì)符合社會(huì)公共利益要求的自我利益的追求。監(jiān)管主要是對(duì)市場(chǎng)主體外部行為的監(jiān)督，不應(yīng)涉及或盡可能少地涉及公司的內(nèi)部事務(wù)，尤其不能妨礙其自主決策。監(jiān)管應(yīng)有助于強(qiáng)化上市公司、控制股東和高管人員的信息披露義務(wù)，防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，不代替市場(chǎng)交易主體作判斷，個(gè)體交易風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)通過(guò)市場(chǎng)主體的內(nèi)控機(jī)制解決。對(duì)資本市場(chǎng)的管理應(yīng)區(qū)別管制與監(jiān)督，管制是對(duì)資本市場(chǎng)主體和行為的事前監(jiān)督，它屬于行政許可的范疇，解決是否賦予特定市場(chǎng)主體某種權(quán)利，是否允許市場(chǎng)主體做出某種行為的市場(chǎng)準(zhǔn)入問(wèn)題；而監(jiān)督屬于事后的督促檢查，它解決的是市場(chǎng)主體如何行為，行為的后果是不具有合法性和正當(dāng)性的問(wèn)題。為了提高我國(guó)資本市場(chǎng)的動(dòng)作效益，資本市場(chǎng)未來(lái)的趨向必須是逐步放寬管制、加強(qiáng)監(jiān)督、擴(kuò)大自律和自治，堅(jiān)持資本市場(chǎng)改革的市場(chǎng)化取向，充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用。
（三）賦予資本市場(chǎng)主體獨(dú)立的地位、拓展其自律與自治的空間
資本市場(chǎng)的自律組織，主要有證券交易所和各種同業(yè)協(xié)會(huì)，如銀行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)協(xié)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、基金同業(yè)協(xié)會(huì)、會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)和律師協(xié)會(huì)等，它們都是同業(yè)者為了同行業(yè)內(nèi)部成員的共同利益，促進(jìn)行業(yè)的發(fā)展，根據(jù)平等、自愿、互利原則，依法設(shè)立的非營(yíng)利性社會(huì)組織。為了實(shí)現(xiàn)本行業(yè)的自我管理，在法律上必須賦予其社團(tuán)法人的獨(dú)立地位和權(quán)威性。中國(guó)的實(shí)踐已充分證明了作為政府附屬物的行業(yè)協(xié)會(huì)，只能是強(qiáng)化政府全面管制的手段和工具，而決不可能成為促進(jìn)行業(yè)成員自律發(fā)展的中間力量。新《證券法》就證券交易所而言，賦予并擴(kuò)大了下列權(quán)力：（1）股票、債券和其他證券上市交易的核準(zhǔn)權(quán)；（2）證券暫停、恢復(fù)和終止上市權(quán)；（3）停牌、停市權(quán)；（4）對(duì)證券交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控權(quán)；（5）信息披露監(jiān)督權(quán)；（6）制定證券交易所的會(huì)員和證券從業(yè)人員規(guī)則的權(quán)利；（7）對(duì)證券違規(guī)交易的處罰權(quán)。自律、自治應(yīng)是權(quán)利與義務(wù)的統(tǒng)一。首先，必須承認(rèn)資本市場(chǎng)的參與者是獨(dú)立的權(quán)利主體，能夠以獨(dú)立的市場(chǎng)主體資格從事市場(chǎng)交易活動(dòng)，在公平競(jìng)爭(zhēng)中實(shí)現(xiàn)自己的合法權(quán)益。市場(chǎng)自律組織也必須是市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體為了共同的經(jīng)濟(jì)目的，為了成員企業(yè)的整體、長(zhǎng)遠(yuǎn)利益均衡、協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展，按自愿互利的原則組建起來(lái)，既獨(dú)立于其成員，也獨(dú)立于政府的法人實(shí)體；其次，自律、自治意味著證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所和相關(guān)同業(yè)公會(huì)等自律組織必須依據(jù)法律、自治規(guī)則和公司章程自愿地履行義務(wù)、承擔(dān)責(zé)任，尤其，將自律作為承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的有效途徑。資本市場(chǎng)自律組織能夠?qū)崿F(xiàn)自律功能的前提是，它必須是成員自愿結(jié)合起來(lái)的，具有完全獨(dú)立性和權(quán)威性的法律實(shí)體。資本市場(chǎng)交易主體的法律地位和權(quán)利則必須獲得充分的尊重和可靠的法律保障。自律組織的自律功能主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）自我約束；（2）自我規(guī)范；（3）自我管理；（4）自我控制。我國(guó)雖然已經(jīng)建立了各種與資本市場(chǎng)有關(guān)的同業(yè)協(xié)會(huì)，但是這些協(xié)會(huì)除了組織成員交流信息和業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，并沒(méi)有真正發(fā)揮對(duì)其成員的自律監(jiān)管作用。即便是證券交易所在我國(guó)也缺乏應(yīng)有的獨(dú)立性，它雖然在立法規(guī)定中是獨(dú)立的法律實(shí)體，但是它在實(shí)際活動(dòng)中卻表現(xiàn)出對(duì)證監(jiān)會(huì)很大的依附性，在外觀上猶如證監(jiān)會(huì)規(guī)章、政策的下屬執(zhí)行部門。咎其原因就在于法律幾乎把所有的監(jiān)管職能均賦予了政府監(jiān)管部門，根本就沒(méi)有為這些社會(huì)組織留下自律空間，由于缺乏必要的監(jiān)管權(quán)和手段，自然無(wú)法發(fā)揮作用。我國(guó)《銀行監(jiān)督管理法》第31條規(guī)定：“國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)自律活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案?！痹摲▽?duì)銀業(yè)自律組織僅有的一條規(guī)定，卻沒(méi)有賦予其任何權(quán)利，立法對(duì)銀行自律監(jiān)管的忽視，從此可見(jiàn)一斑。我國(guó)無(wú)法開(kāi)辟場(chǎng)外的證券交易市場(chǎng)，完善證券市場(chǎng)的分層體系，與缺乏證券市場(chǎng)的自律機(jī)制不無(wú)關(guān)系。自律性組織是場(chǎng)外市場(chǎng)存在的必要條件，我國(guó)證券市場(chǎng)的自律機(jī)構(gòu)是交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)，但目前我國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)根本不是監(jiān)管者，且法律也未明確它的地位。場(chǎng)外交易的自律規(guī)則要充分發(fā)揮作用的前提是具備很好的職業(yè)準(zhǔn)則和高度的自律，而目前我國(guó)并不充分具備這樣的條件，所以建立場(chǎng)外交易市場(chǎng)困難太大。
資本市場(chǎng)的交易主體實(shí)行自治是資本市場(chǎng)產(chǎn)生活力的源泉。作為獨(dú)立市場(chǎng)主體的公司必須具有獨(dú)立的意志能力，能夠自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧，自我發(fā)展、自我完善、自我約束；有自己獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，獨(dú)立的物質(zhì)利益和獨(dú)立的責(zé)任能力；有權(quán)責(zé)明確，管理科學(xué)，激勵(lì)與約束相結(jié)合的治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制。在此基礎(chǔ)上，通過(guò)自身高效的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，積極地開(kāi)展公平、有效的競(jìng)爭(zhēng)，才能不斷地實(shí)現(xiàn)自身利潤(rùn)最大化。
五、幾點(diǎn)結(jié)論
在世界經(jīng)濟(jì)一體化、全球化的背景下，為迎合世貿(mào)組織規(guī)則下世界資本市場(chǎng)日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)，我國(guó)資本市場(chǎng)在政府主導(dǎo)和推動(dòng)下，經(jīng)歷了十多年的艱辛發(fā)展后的今天，必須適時(shí)地轉(zhuǎn)向監(jiān)管與自律有機(jī)結(jié)合的軌道。大力培植資本市場(chǎng)的自律力量，提高政府適度監(jiān)管的效率，增強(qiáng)市場(chǎng)的靈活性和競(jìng)爭(zhēng)力，最大程度地實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)功能和法律功能。首先，必須明確劃分政府監(jiān)管和市場(chǎng)主體自律和自治的邊界。凡是通過(guò)資本市場(chǎng)機(jī)制能夠解決的問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)由市場(chǎng)機(jī)制去解決；通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制難以解決，但是能夠通過(guò)規(guī)范、公正的行業(yè)組織和中介機(jī)構(gòu)的自律能夠解決的，應(yīng)當(dāng)自律解決；即使是市場(chǎng)機(jī)制、行業(yè)組織和中介機(jī)構(gòu)自律解決不了，需要政府加以管理的問(wèn)題，也首先通過(guò)事后監(jiān)督去解決。即資本市場(chǎng)實(shí)行行業(yè)組織自律優(yōu)位，政府有限監(jiān)管，市場(chǎng)主體充分自治。其次，在資本市場(chǎng)立法方面必須適當(dāng)?shù)叵鳒p法律的強(qiáng)制性規(guī)范，確定政府有限的監(jiān)管權(quán)力，擴(kuò)大任意規(guī)范的比例，并使其系統(tǒng)化和體系化，為培育資本市場(chǎng)的自律和自治機(jī)制拓展應(yīng)有的空間。第三，完善資本市場(chǎng)主體的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化董事、監(jiān)理及其他高級(jí)經(jīng)營(yíng)理人員誠(chéng)信義務(wù)，切實(shí)保護(hù)中小股東的合法權(quán)益。第四，扶持和推動(dòng)市場(chǎng)主體、行業(yè)自治組織自身的建設(shè)和發(fā)展，依法保持其獨(dú)立的法律地位，并賦予它們充分的自治和自律權(quán)，為資本市場(chǎng)發(fā)揮自治和自律功能創(chuàng)造條件。第五，政府應(yīng)合理地處理好促進(jìn)資本市場(chǎng)的發(fā)展與監(jiān)督其運(yùn)行的矛盾，不僅要促進(jìn)多層次的資本市場(chǎng)體系快速的形成和發(fā)展，還必須通過(guò)卓有成效的監(jiān)管手段的運(yùn)用，平衡各種利益關(guān)系，維護(hù)公正、有序和有效競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序。另外，應(yīng)該在觀念上明確促進(jìn)資本市場(chǎng)自律功能的發(fā)揮也是監(jiān)管部門義不容辭的職責(zé)。
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關(guān)鍵詞：建筑工程；土建施工；現(xiàn)場(chǎng)管理
一、建筑土建施工現(xiàn)場(chǎng)管理的作用
土建是建筑工程的重要組成部分之一，其質(zhì)量?jī)?yōu)劣直接關(guān)系到整個(gè)工程的質(zhì)量，施工現(xiàn)場(chǎng)管理除了能夠使土建工程的質(zhì)量得到保障之外，還能降低安全事故的發(fā)生幾率。土建施工現(xiàn)場(chǎng)管理的作用具體體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：1.有利于促進(jìn)質(zhì)量的提升。對(duì)于建筑工程而言，質(zhì)量尤為重要，施工中所有環(huán)節(jié)都必須圍繞質(zhì)量展開(kāi)，這既是前提也是基礎(chǔ)。由于土建施工涵蓋的內(nèi)容較多，從而使得影響質(zhì)量的因素也比較多，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)施工管理，可對(duì)這些影響因素進(jìn)行有效控制，有利于防止各類質(zhì)量問(wèn)題的發(fā)生。同時(shí)，施工現(xiàn)場(chǎng)管理還能對(duì)作業(yè)人員的操作進(jìn)行規(guī)范，避免了不按照標(biāo)準(zhǔn)施工的情況，不但提升了工程的整體技術(shù)水平，而且還促進(jìn)了質(zhì)量的提升。由此可見(jiàn)，施工現(xiàn)場(chǎng)管理在土建施工質(zhì)量的保障方面具有重要的作用。2.有利于減少安全事故的發(fā)生。在建筑土建施工中存在著大量的隱患問(wèn)題，如果不進(jìn)行有效的施工現(xiàn)場(chǎng)管理，則可能使這些隱患成為安全事故的誘因，一旦施工中發(fā)生安全事故，會(huì)造成無(wú)法估量的后果，由此不但會(huì)影響施工進(jìn)度，而且還會(huì)給施工企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)損失。通過(guò)行之有效的現(xiàn)場(chǎng)管理，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)施工存在的各種隱患問(wèn)題，據(jù)此制定合理可行的安全措施，確保施工安全、有序進(jìn)行，在這一前提下，土建施工中安全事故的發(fā)生必然會(huì)大幅度減少，重大安全事故基本不會(huì)發(fā)生，給作業(yè)人員的人身安全提供了保障。3.有利于成本的優(yōu)化與控制。在土建施工過(guò)程中，通過(guò)有效的現(xiàn)場(chǎng)管理，可以使各種資源得到優(yōu)化配置，如材料、機(jī)械設(shè)備、人員等等，由此能夠大幅度節(jié)約資源，這樣工程的成本自然會(huì)有所下降，有利于企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的提升。
二、建筑工程土建施工現(xiàn)場(chǎng)管理途徑
在建筑工程土建施工中，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮出現(xiàn)場(chǎng)管理的作用，在保證質(zhì)量和安全的基礎(chǔ)上，節(jié)約成本，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益最大化的目標(biāo)。土建施工現(xiàn)場(chǎng)管理的重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)放在質(zhì)量和安全兩個(gè)方面，具體途徑如下：1.施工現(xiàn)場(chǎng)的質(zhì)量管理。質(zhì)量是土建施工的根本，必須采取有效的管理和控制措施，確保土建施工質(zhì)量達(dá)到規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的要求。土建施工現(xiàn)場(chǎng)的質(zhì)量管理應(yīng)當(dāng)貫穿于施工全過(guò)程中，重點(diǎn)做好施工準(zhǔn)備階段、基礎(chǔ)工程和主體工程的質(zhì)量管理。1.1施工準(zhǔn)備階段。在該階段，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)把材料質(zhì)檢關(guān)，加強(qiáng)對(duì)各種原材料、輔料、半成品及成品的質(zhì)量檢查和驗(yàn)收?，F(xiàn)場(chǎng)管理人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)預(yù)先編制好的計(jì)劃組織材料進(jìn)場(chǎng)，并安排專人對(duì)到場(chǎng)的材料進(jìn)行保管。不同類型的材料必須分開(kāi)堆放，每種材料應(yīng)根據(jù)規(guī)定要求放置在指定的地點(diǎn)，如水泥應(yīng)放在密閉的庫(kù)房中，鋼筋則應(yīng)堆放在硬質(zhì)場(chǎng)地上，不同型號(hào)和批次的材料不得混堆。所有進(jìn)場(chǎng)的材料均必須三證俱全，無(wú)質(zhì)量合格證的材料不得進(jìn)場(chǎng)，更不可以在施工中使用。同時(shí)要做好半成品和成品的保護(hù)；施工過(guò)程中使用的所有機(jī)械設(shè)備均應(yīng)當(dāng)按照施工組織設(shè)計(jì)的要求進(jìn)行配備，并根據(jù)指定的時(shí)間進(jìn)場(chǎng)，在投入使用前，需要對(duì)其進(jìn)行全面的性能檢查，確認(rèn)無(wú)誤后方可使用，如果檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，必須及時(shí)進(jìn)行處理，以免使用中出現(xiàn)故障影響施工質(zhì)量。1.2基礎(chǔ)工程的質(zhì)量管理。在基礎(chǔ)工程施工中，質(zhì)量管理的重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)放在如下兩個(gè)方面：其一，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照實(shí)驗(yàn)室給出的混凝土配合比設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)，對(duì)混凝土拌制過(guò)程中的水灰比、坍落度等參數(shù)指標(biāo)進(jìn)行控制。基礎(chǔ)混凝土必須以連續(xù)的方式進(jìn)行澆筑，為保證混凝土的整體質(zhì)量，實(shí)驗(yàn)室應(yīng)結(jié)合施工現(xiàn)場(chǎng)的實(shí)際情況對(duì)混凝土的配合比進(jìn)行調(diào)整，使其滿足施工需要。對(duì)地基進(jìn)行回填時(shí)，必須嚴(yán)格按照基礎(chǔ)工程規(guī)范中給出的操作流程進(jìn)行作業(yè)，即分層回填、分層夯實(shí)，同時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)回填土壤進(jìn)行試驗(yàn)，看其質(zhì)量是否合格。其二，應(yīng)根據(jù)施工總體部署，對(duì)流水段進(jìn)行合理劃分，并保持施工現(xiàn)場(chǎng)的道路通暢，挖出的土方應(yīng)集中堆放到指定地點(diǎn)，不得隨意堆放，避免影響其它工序的進(jìn)行。1.3主體工程的質(zhì)量管理。在對(duì)主體結(jié)構(gòu)進(jìn)行施工時(shí)，必須嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)及操作規(guī)程的規(guī)定要求進(jìn)行作業(yè)，并按照質(zhì)量評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)檢驗(yàn)收，在整個(gè)過(guò)程中，應(yīng)做好如下幾個(gè)方面的工作：（1）對(duì)軸線及標(biāo)高進(jìn)行控制，施工中使用的模板及相應(yīng)的支撐體系均應(yīng)當(dāng)具備足夠的剛度、強(qiáng)度及穩(wěn)定性；在對(duì)混凝土進(jìn)行澆筑施工前，應(yīng)當(dāng)對(duì)鋼筋及預(yù)埋件的位置進(jìn)行復(fù)核，確認(rèn)無(wú)誤后方可使用。（2）在進(jìn)行混凝土澆筑時(shí)，應(yīng)明確澆筑的范圍及走向，并做好交接班工作，防止混凝土出現(xiàn)冷縫，澆筑完畢后的混凝土應(yīng)當(dāng)達(dá)到外表面光滑、內(nèi)部密實(shí)的質(zhì)量要求。（3）由于主體施工中需要預(yù)留較多的孔洞，因此要做好檢查，避免遺漏，影響施工的有序進(jìn)行。2.施工現(xiàn)場(chǎng)的安全管理。安全是建筑土建施工永恒不變的話題，其不但關(guān)系到工程質(zhì)量，而且還與進(jìn)度及成本息息相關(guān)，鑒于此，必須做好施工現(xiàn)場(chǎng)的安全管理。在建筑土建施工中，安全管理的最終目標(biāo)是確保施工過(guò)程無(wú)重傷和死亡，無(wú)火災(zāi)和坍塌事故。2.1土建施工現(xiàn)場(chǎng)的門前，應(yīng)當(dāng)懸掛總平面圖、施工公告牌等，同時(shí)，應(yīng)按照安全標(biāo)志總平面圖在施工現(xiàn)場(chǎng)的指定位置處設(shè)立相應(yīng)的安全標(biāo)志，并將之懸掛于醒目的地方。2.2施工現(xiàn)場(chǎng)中的管理人員、技術(shù)人員、施工人員應(yīng)佩戴不同顏色或有區(qū)別的安全帽，指揮人員、質(zhì)量和安全檢查人員則應(yīng)佩戴明顯的標(biāo)志，所有危險(xiǎn)施工區(qū)域內(nèi)均必須懸掛警示牌或是警示紅燈。2.3應(yīng)當(dāng)對(duì)新入場(chǎng)的工人進(jìn)行三級(jí)安全教育，并進(jìn)行安全技術(shù)操作規(guī)程考核，合格者方可上崗，不合格應(yīng)繼續(xù)培訓(xùn)。特種作業(yè)人員必須持有資格證方可上崗操作，嚴(yán)禁無(wú)證者進(jìn)行電工、焊接等危險(xiǎn)操作，以免誘發(fā)安全事故。2.4進(jìn)入土建施工現(xiàn)場(chǎng)的人員均必須戴好安全帽，不得穿拖鞋進(jìn)行高空作業(yè)，同時(shí)要系好安全帶。2.5鋼筋切割機(jī)、電鋸等設(shè)備在使用前應(yīng)進(jìn)行保護(hù)接地或接零，傳動(dòng)部位因設(shè)置防護(hù)罩，以免傷人。施工現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)采用三相五線制，即TN-S系統(tǒng)，并使用帶鎖的配電箱柜，同時(shí)配備漏電保護(hù)裝置。2.6四口五臨邊的防護(hù)設(shè)施應(yīng)當(dāng)由現(xiàn)場(chǎng)安全小組負(fù)責(zé)管理，并結(jié)合部位設(shè)置專用設(shè)施，同時(shí)要確保設(shè)施牢固可靠，未經(jīng)允許，不得隨意搬動(dòng)。2.7建立完善的現(xiàn)場(chǎng)安全管理制度，提高安全責(zé)任人的素質(zhì)和水平，確保安全管理工作能夠落實(shí)到位。對(duì)于施工中采用的新技術(shù)、新工藝、新材料等，必須加強(qiáng)安全管理，以免引起安全事故。
三、結(jié)語(yǔ)
綜上所述，建筑土建施工現(xiàn)場(chǎng)管理是一項(xiàng)較為復(fù)雜且系統(tǒng)的工作，為確保土建施工的有序進(jìn)行，應(yīng)當(dāng)將現(xiàn)場(chǎng)管理的重點(diǎn)放在質(zhì)量和安全兩個(gè)方面，在提升施工質(zhì)量的同時(shí)，減少并杜絕重大安全事故的發(fā)生，這樣可以使施工企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益獲得顯著提升，對(duì)于促進(jìn)我國(guó)建筑業(yè)的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
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關(guān)鍵詞：日常監(jiān)管；食品快速檢測(cè)；應(yīng)用
中圖分類號(hào)：TS201.3文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 論文編號(hào)：
“民以食為天”，食品安全問(wèn)題自然受到人們較多的關(guān)注，食品安全檢測(cè)應(yīng)運(yùn)而生。檢測(cè)是保證食品安全最為有效的手段，而減少食源性衛(wèi)生安全事故的發(fā)生，快速檢測(cè)是必不可少的。它可以在15～30s內(nèi)檢測(cè)到糧食、蔬菜、牛奶、水產(chǎn)品、酒類、食用油等多種食品中容易引起食物中毒的化學(xué)性因素，將食品衛(wèi)生安全事故消滅在萌芽狀態(tài)?？焖贆z測(cè)是指包括樣本制備在內(nèi)，能在短時(shí)間出具檢測(cè)結(jié)果的檢測(cè)行為，其體現(xiàn)在三方面：①實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備過(guò)程簡(jiǎn)化，使用的試劑較少；②樣品經(jīng)簡(jiǎn)單前處理后即可進(jìn)行測(cè)試，或采用高效快速的樣品處理方式；③簡(jiǎn)單、快速和準(zhǔn)確的分析方法，能對(duì)處理好的樣品在很短的時(shí)間內(nèi)測(cè)出結(jié)果。
國(guó)務(wù)院食品安全辦在下發(fā)的食品安全“十二五”規(guī)劃中，明確提出食品安全快速檢測(cè)將會(huì)納入國(guó)家實(shí)驗(yàn)室的能力建設(shè)內(nèi)容中，說(shuō)明了快速檢測(cè)技術(shù)的發(fā)展贏得了相應(yīng)的地位[4]?！妒称钒踩▽?shí)施條例》第五十條規(guī)定了食品安全監(jiān)督管理部門可利用快速檢測(cè)方法對(duì)食品進(jìn)行初步篩查，明確了快檢方法作為法定監(jiān)督檢查手段的法律地位，快檢的重要性進(jìn)一步得到了提升。從2000年開(kāi)始工商部門陸續(xù)開(kāi)展了食品快檢工作，在2003年之后，各地工商部門又相繼購(gòu)買了食品安全檢測(cè)車，促進(jìn)了食品快檢工作日?；\(yùn)作，目前我國(guó)食品快速檢測(cè)技術(shù)已經(jīng)達(dá)到國(guó)際水平，尤其是現(xiàn)場(chǎng)快速檢測(cè)，正不斷向著技術(shù)速測(cè)化、裝備便攜化方向發(fā)展。
本實(shí)驗(yàn)選取了三種常用的食品快速檢測(cè)試劑盒，即堿性嫩黃快速檢測(cè)試劑盒，牛奶β-內(nèi)酰胺快速檢測(cè)試劑盒及劣質(zhì)液態(tài)奶、奶粉快速檢測(cè)試劑盒，分別對(duì)腐竹中可能添加的工業(yè)染料堿性嫩黃，液體乳中可能殘留的β-內(nèi)酰胺類抗生素及蛋白質(zhì)含量進(jìn)行實(shí)驗(yàn)，以達(dá)到初步篩選不合格食品的目的，促進(jìn)政府部門食品快檢工作日?；\(yùn)作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題食品并及時(shí)采取相關(guān)措施，保障流通環(huán)節(jié)食品安全。
一、材料與方法
1.材料
（1）檢測(cè)樣本。腐竹干制品、液態(tài)乳。
（2）試劑盒。堿性嫩黃快速檢測(cè)試劑盒：提取劑、洗脫劑、鑒別試劑、激活劑、點(diǎn)滴板、刻度試管、固相萃取柱、洗耳球、1mL吸管。
牛奶β-內(nèi)酰胺快速檢測(cè)試劑盒：檢測(cè)試劑A、檢測(cè)試劑B、檢測(cè)試劑C、1mL吸管。
劣質(zhì)液態(tài)奶、奶粉快速檢測(cè)試劑盒：蛋白質(zhì)檢測(cè)試劑、1mL吸管、5mL離心管、色階卡。
快速檢測(cè)試劑盒均購(gòu)自北京六角體科技發(fā)展有限公司。
（3）主要儀器與設(shè)備。HH-S6數(shù)顯恒溫水浴鍋（河南金博）；MLS-3750全自動(dòng)高壓滅菌鍋（SANYO）；DL-CY-1N型超級(jí)潔凈工作臺(tái)（北京東聯(lián)哈爾）。
2.方法
（1）腐竹中可能殘留堿性嫩黃的檢測(cè)。堿性嫩黃是工業(yè)染料，一些不法廠商使用堿性嫩黃對(duì)腐竹染色，增加色澤以吸引消費(fèi)者。這種染料對(duì)人體組織器官有刺激性作用，被認(rèn)為有致癌性。
檢測(cè)步驟：
提?。簩⒏窀芍破芳羲?，稱取0.5g放入提取劑瓶中，搖動(dòng)至少2分鐘后靜置分層，然后取2mL上清液于刻度試管中，再向刻度吸管中加純凈水至10mL刻度線，搖勻。
固相萃取柱的激活：向固相萃取柱內(nèi)加2mL激活劑，用吸耳球加壓使柱內(nèi)液體流出，再向固相萃取柱內(nèi)加5mL純凈水或蒸餾水，將柱內(nèi)液體擠出。
判斷：如果固相萃取柱內(nèi)有黃色液體流出，表明樣品中含有堿性嫩黃。如果流出液顏色不明顯，進(jìn)一步觀察點(diǎn)滴板上液體顏色。如果點(diǎn)滴板上液體為無(wú)色，表明樣品中不含堿性嫩黃；如果液體有微黃色，再向點(diǎn)滴板上液體中滴加3-5滴鑒別試劑，邊搖動(dòng)邊觀察，如果點(diǎn)滴板上液體由淺黃色變?yōu)闊o(wú)色，說(shuō)明樣品中含有堿性嫩黃。
固相萃取柱的再生：向固相萃取柱內(nèi)加2mL激活劑，用吸耳球加壓擠干即可。
（2）乳制品中可能殘留β-內(nèi)酰胺類抗生素的檢測(cè)。β-內(nèi)酰胺酶，是一種抗生素分解劑，可水解β-內(nèi)酰胺類抗生素。一些不法廠家使用它來(lái)降解掉牛乳中殘留的抗生素，生產(chǎn)所謂的人造無(wú)抗奶。抗生素酶解后的產(chǎn)物殘留在乳制品中，飲用后對(duì)人體健康造成傷害，同時(shí)也可能造成病菌的耐藥性。
用吸管吸取樣品5mL于β-內(nèi)酰胺酶檢測(cè)試劑A瓶中，然后滴加5滴試劑B于A瓶中，搖勻后，用手掌保溫10分鐘或者在30-35℃水浴中保持10分鐘；
立即向A瓶中滴加β-內(nèi)酰胺酶檢測(cè)試劑C，邊加邊搖迅速搖勻，觀察A瓶中反應(yīng)顏色變化，至灰藍(lán)色為止，記錄加C的滴數(shù)；同時(shí)以蒙牛硬包裝純牛奶為參比，按相同的操作做對(duì)照試驗(yàn)；
（3）乳制品中蛋白質(zhì)含量的檢測(cè)。假冒偽劣的液態(tài)乳制品中蛋白質(zhì)含量往往不能達(dá)標(biāo)。長(zhǎng)期食用這類產(chǎn)品，會(huì)造成嬰幼兒營(yíng)養(yǎng)不良、生長(zhǎng)發(fā)育遲緩、干瘦水腫、頭大體小、免疫力降低、器官受損甚至危及生命。因此，檢測(cè)液態(tài)乳制品中蛋白質(zhì)的含量是食品檢測(cè)中非常重要的項(xiàng)目之一。
Fig.2Thecolorcomparisonofcard
三、結(jié)論
中國(guó)的食品具有生產(chǎn)主體散、亂、小，飲食文化豐富，加工工藝復(fù)雜，食品種類繁多等特點(diǎn)，導(dǎo)致了流通中的食品種類和不符合人體健康要求的因素非常復(fù)雜，監(jiān)管任務(wù)艱巨。食品安全無(wú)小事，需要全社會(huì)的參與為了更好的保障消費(fèi)者權(quán)益，維護(hù)流通領(lǐng)域食品市場(chǎng)正常秩序，需要政府監(jiān)管，行業(yè)自律，媒體宣傳，群眾參與，此四要素相互制約相互促進(jìn)。
目前，快速檢測(cè)由于具有檢測(cè)速度快、成本低、對(duì)環(huán)境要求不高，操做簡(jiǎn)便，無(wú)需專業(yè)人員操作等特點(diǎn)，已經(jīng)滲透到農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)及大、中、型的商場(chǎng)超市內(nèi)部，在政府的支持下成立了企業(yè)自檢實(shí)驗(yàn)室，并配備了快速檢測(cè)實(shí)驗(yàn)設(shè)備，此外，在有代表性的社區(qū)、街道，還存在著一些甘于奉獻(xiàn)的社區(qū)食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控員，他們往往是退休職工或者熱心人士，在政府的部署下默默承擔(dān)著社區(qū)內(nèi)外食品快速檢測(cè)工作。
經(jīng)統(tǒng)計(jì)，本實(shí)驗(yàn)室2013年一季度食品快速檢測(cè)工作總體合格率90%以上。主要不合格食品項(xiàng)目為：蜜餞果脯類；蔬菜加工品類；食用菌及其制品類，上述食品不合格項(xiàng)目均為二氧化硫。今后的工作重點(diǎn)會(huì)偏重于食品中二氧化硫項(xiàng)目的檢測(cè)。
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關(guān)鍵詞：項(xiàng)目管理;市場(chǎng)營(yíng)銷;風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
一個(gè)企業(yè)的核心業(yè)務(wù)是市場(chǎng)營(yíng)銷，而市場(chǎng)營(yíng)銷的關(guān)鍵前提是做好項(xiàng)目管理。所謂項(xiàng)目管理，就是項(xiàng)目管理者在有限的資源條件下，使用系統(tǒng)的觀點(diǎn)、方法和理論，管理項(xiàng)目包含的各項(xiàng)工作，對(duì)企業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷工作計(jì)劃、組織、指揮、協(xié)調(diào)、控制和評(píng)價(jià)，以實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的目標(biāo)。但是，目前大部分企業(yè)還沒(méi)有認(rèn)識(shí)到項(xiàng)目管理在市場(chǎng)營(yíng)銷方面的意義，不能根據(jù)實(shí)際需求合理安排工作，或項(xiàng)目管理不規(guī)范，不能為實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)提供幫助。作為企業(yè)的管理人，應(yīng)該從企業(yè)發(fā)展目標(biāo)出發(fā)，把項(xiàng)目管理應(yīng)用到市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐過(guò)程中，不斷豐富項(xiàng)目管理模式，使市場(chǎng)營(yíng)銷工作順利開(kāi)展，增加企業(yè)利潤(rùn)，避免企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，以保證企業(yè)健康有序運(yùn)行，促進(jìn)社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。
1項(xiàng)目管理在市場(chǎng)營(yíng)銷中應(yīng)用面臨的挑戰(zhàn)
1.1項(xiàng)目管理模式缺少系統(tǒng)性和專業(yè)性，團(tuán)隊(duì)總體水平低
隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，企業(yè)管理者也意識(shí)到了項(xiàng)目管理在市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐中的重要性，但是由于國(guó)內(nèi)可借鑒的經(jīng)驗(yàn)較少，項(xiàng)目管理模式還存在很大的問(wèn)題。［1］項(xiàng)目管理模式不成體系，專業(yè)性不高。在現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營(yíng)中，企業(yè)管理者只重視項(xiàng)目管理表面的應(yīng)用，沒(méi)有完善的體系和規(guī)章制度，項(xiàng)目管理人員缺少專業(yè)操作，導(dǎo)致項(xiàng)目管理不能達(dá)到預(yù)期效果，對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐起不到推動(dòng)的作用。
1.2忽視項(xiàng)目管理在市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐中的作用
根據(jù)調(diào)查顯示，大多數(shù)企業(yè)管理者忽視了項(xiàng)目管理在市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐中的作用，沒(méi)有把項(xiàng)目管理模式應(yīng)用到市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐中。這主要是因?yàn)槠髽I(yè)對(duì)項(xiàng)目管理的概念理解不到位。項(xiàng)目管理主要指項(xiàng)目的管理者在有限的資源條件下，通過(guò)系統(tǒng)的觀點(diǎn)、方法和理論，對(duì)項(xiàng)目涉及的全部工作進(jìn)行有效的管理。在項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、制定和實(shí)施等各個(gè)環(huán)節(jié)，都要進(jìn)行計(jì)劃、組織、指揮、協(xié)調(diào)、控制和評(píng)價(jià)，以實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的最終目標(biāo)。［2］項(xiàng)目管理這個(gè)概念是第二次世界大戰(zhàn)后期發(fā)展起來(lái)的，是現(xiàn)代重要的管理技術(shù)之一，尤其是在全球化經(jīng)濟(jì)的背景下，市場(chǎng)的繁榮發(fā)展，企業(yè)數(shù)量不斷增加。在這種情況下，沒(méi)有重視項(xiàng)目管理在市場(chǎng)營(yíng)銷中的應(yīng)用，就不能增加企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，容易被市場(chǎng)淘汰。
1.3企業(yè)管理者思想傳統(tǒng)，前期缺少風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
進(jìn)入21世紀(jì)，全球經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩，國(guó)內(nèi)眾多企業(yè)不堪一擊，被迫合并或宣告破產(chǎn)，企業(yè)管理者思想傳統(tǒng)、缺少風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是主要原因。對(duì)于一些國(guó)有企業(yè)或20世紀(jì)的民營(yíng)企業(yè)，經(jīng)歷了鼎盛時(shí)期后危機(jī)意識(shí)薄弱，加上管理者思維停滯不前，不能及時(shí)滿足市場(chǎng)需求。企業(yè)管理者思想傳統(tǒng)，甚至有些管理理念仍是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)模式。在企業(yè)日常運(yùn)營(yíng)中，由于管理者思想守舊，管理模式就會(huì)落后。如國(guó)有企業(yè)中，石油化工產(chǎn)業(yè)的管理模式?jīng)]有量化，工資固定，人員消極工作，給管理加大難度，可能導(dǎo)致工作效率低下，供不應(yīng)求;另外，企業(yè)管理者缺乏危機(jī)意識(shí)，在市場(chǎng)營(yíng)銷前期沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。項(xiàng)目管理包括涉及風(fēng)險(xiǎn)管理，主要指項(xiàng)目可能遇到各種不確定因素。沒(méi)有良好的項(xiàng)目管理體系，直接導(dǎo)致項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理不到位，不正確的和不合時(shí)宜的市場(chǎng)營(yíng)銷方案，會(huì)導(dǎo)致投資風(fēng)險(xiǎn)，造成浪費(fèi)資源。［3］
2項(xiàng)目管理在市場(chǎng)營(yíng)銷中實(shí)踐的現(xiàn)實(shí)意義
首先，項(xiàng)目管理應(yīng)用到市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐中，可以保證市場(chǎng)營(yíng)銷順利進(jìn)行。項(xiàng)目管理運(yùn)用到市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐中，可以降低風(fēng)險(xiǎn)，保證市場(chǎng)營(yíng)銷有序進(jìn)行。在市場(chǎng)營(yíng)銷的前期，項(xiàng)目管理部門通過(guò)調(diào)查分析，制定符合消費(fèi)者需求的方案，為營(yíng)銷方案的成功提供保障。其次，可以增加工作效率，保證企業(yè)目標(biāo)完成。通過(guò)前期的調(diào)查研究，規(guī)劃最佳市場(chǎng)營(yíng)銷方案，大大提高工作效率，降低風(fēng)險(xiǎn)，保證企業(yè)目標(biāo)順利完成，為企業(yè)發(fā)展提供保障。最后，可以促進(jìn)企業(yè)結(jié)構(gòu)統(tǒng)籌，繁榮社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。項(xiàng)目管理在市場(chǎng)營(yíng)銷后期，可以分析有利因素和不利因素，找到企業(yè)發(fā)展的目標(biāo)，提高管理水平，實(shí)現(xiàn)優(yōu)化結(jié)構(gòu)調(diào)整，使企業(yè)更平穩(wěn)運(yùn)行，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)繁榮發(fā)展。［4］
3如何實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理在市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐中的應(yīng)用
3.1完善項(xiàng)目管理系統(tǒng)，增加其專業(yè)度
企業(yè)運(yùn)營(yíng)的各個(gè)環(huán)節(jié)都需要系統(tǒng)的規(guī)劃和專業(yè)的部門。完善項(xiàng)目管理系統(tǒng)可從兩個(gè)方面著手。一方面，企業(yè)管理者應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)需求，制定相符合的企業(yè)管理系統(tǒng)。在這個(gè)過(guò)程中，通過(guò)學(xué)習(xí)國(guó)外先進(jìn)市場(chǎng)營(yíng)銷和項(xiàng)目管理的概念，加上數(shù)字化技術(shù)，不斷優(yōu)化項(xiàng)目管理模式，適應(yīng)市場(chǎng)需求。這個(gè)范圍要涉及項(xiàng)目管理各個(gè)環(huán)節(jié)。另一方面，在團(tuán)隊(duì)建設(shè)過(guò)程中要注重提高員工的市場(chǎng)知識(shí)和先進(jìn)營(yíng)銷思維，運(yùn)用數(shù)字化管理，豐富內(nèi)容，提高業(yè)務(wù)操作水平。這里要求項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)和市場(chǎng)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的知識(shí)互通，便于各項(xiàng)工作有序進(jìn)行，以團(tuán)隊(duì)的專業(yè)性帶動(dòng)提升企業(yè)管理系統(tǒng)的專業(yè)性，使企業(yè)管理模式更加先進(jìn)，樹(shù)立良好的企業(yè)形象，使市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐更加容易。
3.2明確項(xiàng)目管理概念，重視其在市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐中的作用
各企業(yè)管理者自身要提高對(duì)項(xiàng)目管理概念的理解，通過(guò)組織學(xué)習(xí)等方式把這個(gè)概念向每一個(gè)員工宣傳，以提高對(duì)項(xiàng)目管理的重視程度。提高項(xiàng)目管理概念的同時(shí)也要注重分析其在市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐中的作用。通過(guò)學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)概念和兩者的聯(lián)系，借鑒國(guó)內(nèi)外在這方面的案例，學(xué)習(xí)成功方法，找到存在的問(wèn)題，結(jié)合自身發(fā)展目標(biāo)和市場(chǎng)需求進(jìn)行改革。在這個(gè)過(guò)程中，項(xiàng)目管理部門與市場(chǎng)營(yíng)銷部門需要相互配合。第一，市場(chǎng)營(yíng)銷方案不斷變化，在方案制訂前，兩個(gè)部門應(yīng)該共同商討，分析營(yíng)銷計(jì)劃各項(xiàng)數(shù)據(jù)和目標(biāo)的可行性，使方案有最佳效果。第二，在營(yíng)銷計(jì)劃執(zhí)行過(guò)程中，項(xiàng)目管理隨時(shí)做好調(diào)查，從企業(yè)發(fā)展的角度分析，市場(chǎng)營(yíng)銷部門也要根據(jù)盈利情況進(jìn)行分析，保證市場(chǎng)營(yíng)銷方案后續(xù)進(jìn)展，防止片面性。第三，市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)結(jié)束后，項(xiàng)目管理部門要對(duì)這次營(yíng)銷方案的效果進(jìn)行分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為日后新?tīng)I(yíng)銷計(jì)劃的制訂更合理做準(zhǔn)備。
3.3企業(yè)管理者改變思維模式，增加風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
企業(yè)管理者根據(jù)時(shí)代要求，樹(shù)立先進(jìn)管理思維，為企業(yè)各項(xiàng)管理工作順利開(kāi)展做保障。這里要求企業(yè)管理者摒棄傳統(tǒng)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)管理思路，逐步學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理模式，可以自己在網(wǎng)上學(xué)習(xí)，也可以去專門的管理培訓(xùn)班。在管理的各個(gè)方面，以人為本，采用數(shù)字化管理模式，規(guī)范員工日常工作標(biāo)準(zhǔn)，注重提高員工工作積極性。重視開(kāi)展項(xiàng)目管理中風(fēng)險(xiǎn)管理這項(xiàng)工作，時(shí)刻樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。企業(yè)自身在制訂市場(chǎng)營(yíng)銷方案前，要認(rèn)真分析經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，根據(jù)項(xiàng)目管理修改營(yíng)銷方案，降低風(fēng)險(xiǎn)。在經(jīng)濟(jì)大環(huán)境下，更要樹(shù)立危機(jī)意識(shí)，防止優(yōu)勝劣汰。經(jīng)濟(jì)環(huán)境的復(fù)雜性，有時(shí)會(huì)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)危機(jī)。企業(yè)要跟上時(shí)代潮流，不斷改革創(chuàng)新模式，提高自身市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
4結(jié)論
社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，越來(lái)越要求企業(yè)創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷模式。每個(gè)企業(yè)管理者都應(yīng)該著手改革管理模式，分析面臨的問(wèn)題，找到相應(yīng)的解決措施。除了上面的措施外，企業(yè)還可以運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)信息化手段，將項(xiàng)目管理應(yīng)用到市場(chǎng)營(yíng)銷的實(shí)踐中，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理智能化，促進(jìn)市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)踐更好地開(kāi)展，不僅對(duì)企業(yè)自身發(fā)展有長(zhǎng)遠(yuǎn)意義，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的活力也貢獻(xiàn)了一分力量。
作者:王立 單位:山東交通學(xué)院
參考文獻(xiàn):
［1］施永華.項(xiàng)目管理在市場(chǎng)營(yíng)銷中的應(yīng)用分析［J］．經(jīng)營(yíng)管理者，2014(20):251.
［2］袁琪迪，高寒.試論如何采用項(xiàng)目管理方式推動(dòng)市場(chǎng)營(yíng)銷工作［J］．經(jīng)營(yíng)管理者，2015(9):272－273.
關(guān)鍵字：建筑市場(chǎng)信用體系作用管理
隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，我國(guó)建筑市場(chǎng)的形式也逐漸趨向于復(fù)雜化與多元化。我國(guó)建筑市場(chǎng)具有涉及面比較廣，交易額巨大，可變因素比較多的特點(diǎn)[1]，但是由于我國(guó)建筑市場(chǎng)信用體系不健全，并且缺乏基本的制度約束性的特點(diǎn)，使得我國(guó)建筑市場(chǎng)信用原則得不到足夠的重視，最終導(dǎo)致了我國(guó)建筑市場(chǎng)中信用缺失行為的經(jīng)常發(fā)生。而且信用缺失行為的主體一般就是建筑市場(chǎng)的主體，并且非?？赡馨l(fā)生在建筑工程建設(shè)全過(guò)程的各個(gè)環(huán)節(jié)中，造成比較嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失和社會(huì)矛盾。
一、我國(guó)建筑市場(chǎng)信用體系的作用
2003年9月，國(guó)務(wù)院總理針對(duì)上海社會(huì)誠(chéng)信體系的建設(shè)做出了批示：“…誠(chéng)信建設(shè)涵蓋經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的每個(gè)領(lǐng)域，涉及到法律、制度、道德、管理、服務(wù)、信息等眾多的方面，誠(chéng)信體系是一個(gè)綜合，需要從重要行業(yè)、機(jī)構(gòu)和企業(yè)的信用建設(shè)入手并逐漸的推廣，需要有關(guān)政府部門和社會(huì)機(jī)構(gòu)的緊密配合和合作，要逐步建立和完善相應(yīng)法律法規(guī)…”的體系。批示高度概括地提出了開(kāi)展誠(chéng)信體系建設(shè)的一些重要環(huán)節(jié)，建筑行業(yè)也需要抓緊時(shí)間開(kāi)展誠(chéng)信建設(shè)的重點(diǎn)行業(yè)之。對(duì)此筆者認(rèn)為，建筑市場(chǎng)信用體系的建設(shè)意義是很重大的，其主要作用主要在以下幾個(gè)方面：
1、建立完善的信用法律體系，加強(qiáng)建筑市場(chǎng)各方主體的信用意識(shí)
通過(guò)建立并完善的信用法律體系，可以加速構(gòu)建筑市場(chǎng)各方主體的信用意識(shí)，例如：《招標(biāo)投標(biāo)法》規(guī)定[2]，招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)一定要本著公開(kāi)、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用的原則，從法律的層次利用國(guó)家的強(qiáng)制力束縛了建筑市場(chǎng)中企業(yè)的行為。所以，建筑市場(chǎng)信用體系的建設(shè)于整個(gè)建筑市場(chǎng)的健康發(fā)展有著緊密的聯(lián)系。
2、成立專門的評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)，搭建統(tǒng)一的信息平臺(tái)
相關(guān)部門可以利用建筑市場(chǎng)信用體系中評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的建設(shè)，搭建統(tǒng)一的信息平臺(tái)和完善的數(shù)據(jù)庫(kù)資料，實(shí)現(xiàn)資源共享。保證了對(duì)本地區(qū)、本行業(yè)的企業(yè)和人員的信用狀況及時(shí)準(zhǔn)確的搜集、編整，營(yíng)造了誠(chéng)實(shí)守信、失信必懲的良好建筑市場(chǎng)環(huán)境，進(jìn)而增強(qiáng)整個(gè)建筑行業(yè)的信用水平，促進(jìn)了建設(shè)領(lǐng)域信用建設(shè)。
3、有針對(duì)性地制定統(tǒng)一的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)
如果沒(méi)有一套合理的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，信用評(píng)價(jià)的工作將會(huì)無(wú)從談起，那就更不要談信用評(píng)價(jià)的客觀、公正與科學(xué)性了。通過(guò)建筑市場(chǎng)信用體系的相關(guān)建設(shè)，有針對(duì)性地規(guī)定統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)建筑市場(chǎng)的信用建設(shè)非常重要。
4、創(chuàng)建統(tǒng)一和完善的信用獎(jiǎng)懲機(jī)制，真正的實(shí)現(xiàn)建筑市場(chǎng)的公平和公正
失信懲戒機(jī)制在建筑市場(chǎng)信用體系建設(shè)中占有重要的分量，其主要作用是對(duì)守信者實(shí)行保護(hù)，失信者實(shí)行懲罰，起到社會(huì)監(jiān)督和約束的保障制度。
二、我國(guó)建筑市場(chǎng)信用體系的管理
對(duì)建筑市場(chǎng)信用體系進(jìn)行有效管理是我國(guó)建筑市場(chǎng)有效管理的長(zhǎng)效機(jī)制，也是促使我們建筑市場(chǎng)進(jìn)入良性循環(huán)的重要手段，只有這樣才能使我國(guó)的建筑管理水平在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)全球化的大背景下處于先進(jìn)地位。
1、建立微觀與宏觀結(jié)合緊密的信用跟蹤體系
我國(guó)建筑管理中的宏觀方向所指的是在建筑工程的建設(shè)過(guò)程中，要求建筑企業(yè)依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律進(jìn)行建筑工程運(yùn)作的約束性，但是一般建筑產(chǎn)品又不同于工廠中的流水線產(chǎn)品，它的形成過(guò)程很是復(fù)雜，和它的管理水平聯(lián)系密切，和操作人員自身的素質(zhì)也是密不可分的，甚至和工程當(dāng)中的設(shè)計(jì)、勘察、施工工期、建筑材料、施工條件等諸多因素都息息相關(guān)，所以必須要抓住施工過(guò)程中的各個(gè)環(huán)節(jié)。例如:建筑物里某扇窗戶的施工，它的施工質(zhì)量與窗口安置、密封膠的質(zhì)量、抹灰層的施工、施工人員的打膠水平都有著密切聯(lián)系。所以在建立企業(yè)與建設(shè)行為人的信息庫(kù)的時(shí)候，還應(yīng)該建立微觀與宏觀相互結(jié)合的信用跟蹤體系。例如:一些精品工程的施工管理水平、信息跟蹤與監(jiān)理管理水平以及比較高的企業(yè)信息的跟蹤，施工質(zhì)量相對(duì)較好的一些項(xiàng)目工程信息跟蹤和記錄、進(jìn)度快、施工質(zhì)量好的工序以及其工序的施工人員的信息跟蹤和記錄，對(duì)以上所述每個(gè)環(huán)節(jié)的影像記錄也是很重要的，因此，只有抓好這些微觀與宏觀相結(jié)合的信用體系管理，才能使工程質(zhì)量不斷迅速提高。再例如：利用一些影像資料與現(xiàn)場(chǎng)觀摩來(lái)推廣精品的建筑工程，對(duì)操作人員進(jìn)行定期的培訓(xùn)，以及一步步建立持證上崗的制度,等待條件成熟時(shí)再建立施工人員的識(shí)別系統(tǒng)。其應(yīng)該盡量避免施工人員與所持證件不相符，證件資質(zhì)或者操作的范圍與施工分項(xiàng)也不相對(duì)應(yīng)的尷尬局面。
2、建立信用管理法律
我國(guó)建筑市場(chǎng)要想立足于信用建設(shè)，必須要有法律保障，做到立法先行。一方面國(guó)家將有計(jì)劃地制定并頒布與全社會(huì)信用體系的相關(guān)法律和行政法規(guī)。另一方面，建筑行業(yè)應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)[3]，頒布和實(shí)施相應(yīng)的部門規(guī)章制度和規(guī)范性文件，還要修改或完善現(xiàn)行的相關(guān)法規(guī)和部門的規(guī)章制度，結(jié)合現(xiàn)有的管理制度，并形成適應(yīng)建筑市場(chǎng)信用管理所需要的法規(guī)文獻(xiàn)
3、建立企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理制度
企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理制度，其中包括信用風(fēng)險(xiǎn)度茸制度、信用風(fēng)險(xiǎn)控制、信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度等。企業(yè)和企業(yè)之間的信用約束關(guān)系也都依賴于各個(gè)企業(yè)的自身信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度的建立。當(dāng)每一個(gè)企業(yè)(授信主體)中都有信用風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制，都有客戶信用記錄，也都有判斷能力的時(shí)候，那一些不講信用的企業(yè)將會(huì)受到該相應(yīng)的懲罰，并且最終會(huì)被排除于市場(chǎng)之外。
4、不斷完善信息化信用管理
完善信息化信用管理主要包括：迅速推進(jìn)電子政務(wù)建設(shè)，建立統(tǒng)一的政府公共信用信息平臺(tái)；加快建筑市場(chǎng)管理的電子政務(wù)方面的建設(shè)，這就需要建立統(tǒng)一的政府公共信用信息平臺(tái)；加快建筑市場(chǎng)對(duì)管理電子政務(wù)的建設(shè)速度；依靠政府公共電子政務(wù)的平臺(tái)，從而推進(jìn)建筑市場(chǎng)的進(jìn)度追蹤、現(xiàn)場(chǎng)管理與安全文明的施工、文件的審批、質(zhì)量監(jiān)督報(bào)表與上述的信用體系建設(shè)相呼對(duì)應(yīng)；加快信用信息的公開(kāi)化；加快統(tǒng)一的信用信息市場(chǎng)的形成，通過(guò)上述做法，為我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航。
5、建立信用擔(dān)保和信用評(píng)級(jí)制度
1）信用擔(dān)保相關(guān)制度的建立。由于信用擔(dān)保相關(guān)制度的產(chǎn)生，能夠使得建筑市場(chǎng)中交易的雙方以及債權(quán)人和債務(wù)人的信息不對(duì)稱的狀態(tài)得要較大改善[4]，因此要在建筑市場(chǎng)的信用體系建設(shè)中設(shè)立信用擔(dān)保的相關(guān)制度。擔(dān)保機(jī)構(gòu)一般為專業(yè)化的中介方，其在信息的獲取與處理、相關(guān)專業(yè)的技術(shù)人才的培訓(xùn)和利用以及相關(guān)的專業(yè)技術(shù)的開(kāi)發(fā)和研究等多個(gè)方面，這就保證了規(guī)?；慕?jīng)濟(jì)效應(yīng)的存在，從而進(jìn)一步降低了交易費(fèi)用與信息成本。在我國(guó)加入WTO之后，建筑市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)更加白熱化，因此我們應(yīng)當(dāng)快速的建立起建筑工程信用擔(dān)保的相關(guān)制度。
2）信用評(píng)級(jí)制度的建立。建筑市場(chǎng)信用評(píng)定要通過(guò)制定統(tǒng)一的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、指標(biāo)、方法、模型和等級(jí)，運(yùn)用科學(xué)的手段，從資本能力和信用行為等方面對(duì)建筑市場(chǎng)主體的信用水平進(jìn)行等級(jí)評(píng)價(jià)方面做出結(jié)論。借助信用等級(jí)這種簡(jiǎn)單符號(hào)，促使市場(chǎng)主體對(duì)自身和交易伙伴之間的信用的重視，形成“守信”的良好氛圍，因此整個(gè)建筑市場(chǎng)就會(huì)規(guī)范起來(lái)了。
